(подпись, расшифровка подписи)
Проверено:
Начальник расчётно-кассового центра ____________________________________
(подпись, расшифровка подписи)
Главный бухгалтер ____________________________________________________
(подпись, расшифровка подписи)
Заведующий кассой ___________________________________________________
( подпись, расшифровка подписи)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 8
_____________________________________ 0482110
(наименование кредитной организации)
СПРАВКА
кассира расходной кассы о сумме выданных денег
и полученных сумм под отчёт
за “____” _____________________ 19____ г.
Получено под отчёт: ___________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
_________________________________________________________
| Фамилии операционных работников | Количество документов | Сумма расхода | Подписи операционных работников |
| ВСЕГО: |
Остаток денег на конец дня ____________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
____________________________________________________
Кассир _______________________________________________________________
(подпись расшифровка подписи)
Заведующий кассой ________________________________________________
(подпись расшифровка подписи)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 9
_______________________________ 0482111
(наименование учреждения банка)
СВОДНАЯ СПРАВКА О КАССОВЫХ ОБОРОТАХ
за “____” ______________________ 19___ г.
| Количество документов | Сумма | |
| ПРИХОД за день | ||
| РАСХОД за день |
Заведующий кассой ____________________________________________________
(подпись расшифровка подписи)
СВЕРЕНО :
Главный бухгалтер ____________________________________________________
(подпись расшифровка подписи)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 10
АКТ № _____________________
ЭКСПЕРТИЗЫ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ
Настоящий акт составлен в том, что “____” _____________________ 199__ г.
на экспертизу поступил(и) денежный(е) знак(и), выявленный(е) при пересчёте денежной наличности, принятой от __________________________________________
(наименование клиента)
Проведёнными исследованиями установлено, что указанный(е) ниже знак(и):
_____________________________________________________________________
(указать достоинство и реквизиты)
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
признан (ы) ___________________________________________________________
(подлинным(и), неплатёжным(и), имеющим(и) признаки подделки или требующим(и) дополнительных исследований)
Основание: ______ ___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Заведующий кассой
(эксперт)
учреждения Банка России______________________________________________
(подпись, расшифровка подписи)
Для определения объёма, источников поступления наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал. Территориальные учреждения Банка России и учреждения банков осуществляют сбор отчётных данных о кассовых оборотах в соответствии с Указанием “О порядке составления и представления отчётности территориальными учреждениями Банка России в Центральный банк Российской Федерации” от 14.11.97 г. № 27-У и Указанием “О порядке составления и представления отчётности кредитным организациям в Центральный банк Российской Федерации” от 24.10.97 г. № 7-У. Территориальные учреждения Банка России.
Кризисные явления, нараставшие в финансовой системе страны всё последнее время и выражавшиеся в падении стоимости государственных и корпоративных ценных бумаг из-за стремительного бегства с российского финансового рынка нерезидентов, в полной мере проявило себя во второй половине августа. Непосредственной причиной банковского кризиса стала практически одновременная потеря банками ликвидности в связи с событиями на рынке ГКО и остановкой межбанковского рынка. Во многом чрезвычайная ситуация связана с психологическими факторами, нежеланием рисковать в условиях неопределённости. После того правительство объявило о кризисе, многие вкладчики стали закрывать свои счета в банке. Банкам пришлось отказать клиентам в выдаче вкладов, ограничить размер выдаваемой суммы или перенести выплату на более поздний срок. Но многие крупные банки имеют достаточный запас ликвидности и собственных средств, чтобы некоторое время выдержать «ресурсную голодовку».
Судьба средних банков во многом зависит от конкретной клиентуры. Имеющие в своём составе реальных производителей могут рассчитывать на прочие пассивы, возможность кредитования клиентов (в случае принятия реальных программ выхода из кризиса, предполагающего оживления реального сектора экономики). Тем же, кто связан с торговлей, вновь придётся вспомнить о таком неприятном явлении, как не возврат кредитов, поскольку всплеск инфляции приостановит реализацию.
Никто, впрочем, им не мешает работать на новых сегментах рынка, осваивать новые инструменты.
Введение…...................................................................................……………2
1. Организация кассового обслуживания клиентов Банка России...….…………3
2.Организация работы управлений (отделов) эмиссионно-кассовых операций в территориальных учреждениях Банка России ……………………………………6
3. Организация кассовой работы в расчётно-кассовых центрах .....…………….9
3.1 Организация работы расходных касс.................................……………...13
3.2 Организация работы касс пересчёта.....................................…………….17
3.3 Организация работы приходных касс....................................……………20
3.4 Порядок работы разменных касс...............…….................….….………..24
4. Порядок оформления и возмещения кассовых просчётов и других нарушений эмиссионно-кассовой дисциплины..................................…………………..24
5. Организация работы с неплатёжными, поддельными и сомнительными денежными знаками.................................................................……..………………29
6. Порядок проведения ревизий ценностей и проверок состояния эмиссионно-кассовой работы в расчётно-кассовых центрах …………………………………35
7. Ответственность за сохранность ценностей и соблюдение правил совершения кассовых операций .......................................................…………………….37
Вывод......................................................................………………………..39
Список используемой литературы…...........................…………………...43
Приложение…....................................................................………………..44