- заверенный руководителем банка заявителя бизнес-план, который предусматривает работу с монетарными металлами;
- рекомендация регионального управления Национального банка Украины на выдачу разрешения;
- рекомендация Государственной сокровищницы Национального банка Украины;
- справка о соответствии квалификационным требованиям экспертов, которые непосредственно осуществляют операции с монетарными металлами;
- справка о наличии технических средств, которые необходимы для выполнения операций с монетарными металлами.
Для получения разрешения на право проведения операций с монетарными металлами коммерческий банк должен иметь необходимое помещение для приема и хранения монетарных металлов, а также соответствующее оборудование. Перечень этого оборудования приводится в приложении N1 к Инструкции N243 от 27 09 1995 г. “О порядке выдачи лицензии Национального банка Украины на право осуществления коммерческими банками операций с валютными ценностями”.
В частности в этом приложении приведен исчерпывающий перечень указанного оборудования для проведения операций с монетарными металлами необходимы:
- весы для взвешивания монетарных , которые должны иметь соответствующие свидетельства об их проверке, которая проводится не реже одного раза в год;
- инструменты (лупы, шаберы, скальпели, плоскогубцы, надфили, напильники и т.п.);
- химические реактивы для определения проб драгоценных металлов;
- сейфы или металлические шкафы для хранения монетарных металлов;
- эксперта, уровень подготовки которого соответствует квалификационным требованиям, которые необходимы ему для осуществления операций с монетарными металлами.
Квалификационные требования к эксперту коммерческого банка, который осуществляет операции с монетарными оговорены в Приложении N2 той же инструкции. Так, в частности там закрепляется, что для экспертов, которые осуществляют операции с монетарными металлами необходимы:
- навыки работы с монетарными металлами;
- знание действующих нормативно-технических документов на монетарные металлы, промышленные и ювелирные изделия из драгоценных металлов;
- знания физико-химических особенностей драгоценных металлов и владение физико-химическими методами их исследования;
- умение определять содержание недрагоценных металлов и других металлов в промышленных и ювелирных изделиях из драгоценных металлов;
- знание устройства весов и умение их использовать при определении веса драгоценных металлов.
Решение о выдачи лицензии и виды операций с монетарными металлами, которые может осуществлять коммерческий банк, принимает комиссия Национального банка Украины по лицензированию коммерческих банков на право проведения операций с валютными ценностями, к работе в которой могут привлекаться специалисты Государственного хранилища Национального банка Украины.
Коммерческий банк, после получения лицензии, обязан ежемесячно давать отчет про наличие и движение монетарных металлов в управление валютного контроля и лицензирования Национального банка Украины.
После выдачи лицензии коммерческому банку на осуществление операций с монетарными металлами с ним может быть заключен договор на их поставку в Государственное хранилище.
IV.ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Конечно,в объеме 1-й контрольной работы трудно полностью осветить такую глубокую и обширную тему как ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА РАЗЛИЧНЫЕ ВИДЫ НАРУШЕНИЙ ПРИ КРЕДИТОВАНИИ И ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВ НА ПРАВО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С МОНЕТАРНЫМИ МЕТАЛЛАМИ, однако фундаментальные понятия и базовые положения в указанной работе приведены. Несмотря на то,что правотворческий подход к финансовым отношениям по-российскому и по-украинскому законодательству несколько отличаются друг от друга,но эти отличия не столь существенные и к тому же по ряду объективных и субъективных причин российская правотворческая мысль немного опережает украинскую,что дает нашим законодателям использовать положительный опыт накопленный российскими юристами после принятия тех или иных нормативных актов, и избегать ошибок,обязательно встречающихся на таком тернистом пути как правотворчество.
Используя положительный опыт не только России ,но и других развитых государств,учитывая национальные и исторические особенности нашего народа Украина станет демократическим и правовым государством.
V. ИСПОЛЬЗОВАННАЯ ЛИТЕРАТУРА
1.Гражданское право.Часть 1.Учебник/ Под ред.Ю.К.Толстого,А.П.
Сергеева.- М.:Издательство ТЕИС,1996. - 292-300с.
2.Гражданский кодекс Украинской ССР: Нучн.-практ.коммент. Пер. с
укр. /И.Г.Агапов,М.И.Бару,И.А.Беленчук и др. -К: Политиздат Украи-
ны,1981.- 639 с.
3.Конституция (Основной Закон) Украины - Принятая Верховным Сове-
том Украины 28.06.1996г.
4. О банках и банковской деятельности: Закон Украины от 20 марта 1991 г.
5. О залоге: Закон Украины от 2 октября 1992 г.
6. О порядке выдачи лицензий Национального банка Украины на право осуществления коммерческими банками операций с валютными ценностями.// Инструкция N243 Национального банка Украины от 27 09 95 г.
7.Политологический словарь. - К.: ИнноЦентр. - 1991.
8.Советское финансовое право: Учебник.-М.: Юрид.лит.,1987.-464 с.
9.Юридический энциклопедический словарь. - М.: СЭ. - 1984.
1 О банках и банковской деятельности: Закон Украины от 20 марта 1991 г.// Ведомости Верховного Совета Украины.- N28,- ст.234.
2 О залоге: Закон Украины от 2 октября 1992 г.//Правда Украины,1992,11 ноября.
1 О порядке выдачи лицензии Национального банка Украины на право осуществления коммерческими банками операций с валютными ценностями.//Инструкция N243 Национального Банка Украины от 27 09 1995 г.