• межгосударственные экспортные банки, например Международный банк экономического сотрудничества, Латиноамериканский экспортный банк и другие специализированные банковские учреждения.
1.Банк международных расчетов
Банк международных расчетов является старейшим международным банком, созданный на основе Гаагского соглашения Англии, Бельгии, Германии, Италии, Франции и Японии в 1930 г. (план Юнга о выплате репараций побежденной в Первой мировой войне Германией). Эти государства подписали также конвенцию со Швейцарией, в соответствии с которой банк был размещен в Базеле. Среди первых его учредителей помимо центральных банков названных стран были и отдельные коммерческие банки США во главе с Банкирским домом Моргана, так как страна не имела права на получение репарационных платежей от Германий.
Цель создания банка — содействие сотрудничеству центральных банков стран-участниц и обеспечение международных расчетов между ними. К 1932 г. его участниками стали еще 19 государств Европы.
В настоящее время 34 страны являются членами банка. В их состав входят европейские — бывшие социалистические страны: Албания, Болгария, Венгрия, Польша и др., вошедшие в него еще до Второй мировой войны. Российская Федерация стала членом банка в 1996 г. Являясь учредителями Банка международных расчетов, центральные банки этих стран выступают одновременно и его клиентами. Поэтому его часто называют Международным банком центральных банков.
США представлены в банке не Федеральной резервной системой, а City Bank Corp., однако Федеральная резервная система имеет тесные отношения с ним: на ежемесячных совещаниях в Базеле (Базельский клуб) и общих собраниях учредителей всегда присутствует член совета управляющих Федеральной резервной системы. Приоритет в управлении деятельностью банка традиционно сохраняется за странами Западной Европы, хотя США наращивают здесь свое влияние.
Управление деятельностью банка осуществляет общее собрание и совет директоров, а сам банк, по существу, является акционерной расчетной палатой. Согласно уставу основными функциями банка являются обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций и выполнение роли доверенного лица при проведении межгосударственных расчетов участников.
Главным источником ресурсов банка являются краткосрочные депозиты почти 100 центральных банков (приблизительно 10% мировых валютных резервов). Он хранит также золотые запасы, превышающие 200 тонн. Банк проводит депозитно-ссудные, фондовые и другие операции, в том числе с золотом, а также осуществляет межгосударственное регулирование валютой -кредитных отношений. Валютой расчетов по операциям принят золотой швейцарский франк, а доллар США используется для выплаты дивидендов акционерам.
В целях поддержки курсов ведущих мировых валют банк с начала 1960-х годов начал проводить специальные операции — совместные валютные интервенции центральных банков (базельские кредиты). Для покрытия неожиданного роста спроса на иностранную валюту он практикует операции своп с центральными банками участников.
В связи с мировым долговым кризисом банк с начала 80-х годов расширил свои функции и стал предоставлять промежуточные кредиты под гарантии центральных банков странам, ожидающим кредит от Международного валютного фонда, а также проводить ряд других, в частности агентских, операций.
С 1990 г. в банке действует специальная служба, осуществляющая техническую помощь центральным банкам и обучение банкиров стран Центральной и Восточной Европы, в частности СНГ, а также ряда стран Азии, переходящих к рыночной экономике. Однако главное внимание он уделяет сотрудничеству центральных банков стран — участниц Европейского экономического, валютного и политического союза (ЕС).
Кроме того, банк является признанным в мире крупным экономическим информационно-исследовательским центром. Он проводит политику активного сотрудничества с другими международными кредитно-финансовыми организациями.
2. Всемирный банк.
С целью решения проблем восстановления и стабилизации разрушенной Второй мировой войной экономики европейских государств в 1944 г. в Бреттон-Вудсе (США) была созвана представительная международная валютно-финансовая конференция. Одним из главных ее результатов стало решение об учреждении двух организаций: Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (МБРР). Фонд был призван поддерживать стабильность мировой валютной системы, а банк — стимулировать долговременное экономическое развитие стран-участниц. Их общей целью провозглашалось содействие открытой рыночной экономике в мире.
МБРР начал функционировать с 1946 г. в качестве специализированного органа Организации Объединенных Наций (ООН); независимого в решениях от нее. По мере расширения деятельности банком были образованы четыре родственных ему подразделения: Международная финансовая корпорация (МФК) — в 1956 г., Международная ассоциация развития (МАР) - 1960 г., Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС) -1966 г. и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) — 1988 г. В настоящее время эти учреждения вместе взятые образуют Группу Всемирного банка со штаб-квартирой, расположенной в Вашингтоне, а МБРР — родоначальника и центральное звено группы вместе с МАР именуют Всемирным банком. Группа выступает партнером в создании рынков, укреплении экономического потенциала, содействует повышению уровня жизни граждан, особенно в беднейших из развивающихся стран.
МБРР является самым мощным подразделением группы, обладающим акционерным капиталом в размере около 200 млрд. долл., а число его учредителей в настоящее время превышает 180 стран. Обязательным условием вступления в члены банка и родственных ему подразделений является членство в МВФ. Каждая из стран в зависимости от квоты в МВФ имеет свою долю акций и соответственно голосов в руководящих органах.
Крупнейшим акционером банка являются США, имеющие приблизительно 17% голосов. Российская Федерация входит в число крупнейших акционеров, обладая долей капитала около 3%.
Совет управляющих - высший руководящий орган банка. Он состоит из министров финансов или управляющих центральными банками стран-участниц, возглавляется президентом и решает вопросы приема новых стран, изменений размера акционерного капитала, временного приостановления членства и др. Советы управляющих МБРР и МВФ ежегодно проводят совместные заседания.
Совет исполнительных директоров руководит повседневной деятельностью, постоянно функционирует в штаб-квартире и еженедельно проводит заседания. Президент банка является его председателем. Совет состоит из 24 человек - по одному представителю от крупнейших акционеров и от 19 регионов. Региональные представители выбираются от одной или нескольких стран. Российская Федерация имеет отдельного представителя. Председатель вносит на рассмотрение предложения о выделении займов, утверждении финансовых смет, назначении и увольнении сотрудников, численность которых превышает 7 тыс. человек, и др. Руководство главными функциональными направлениями деятельности осуществляют три директора-распорядителя.
Функции МБРР:
• инвестиционная деятельность в развивающихся странах по широкому спектру направлений — от здравоохранения, образования и окружающей среды до инфраструктур и реформ экономической политики;
• аналитическая и консультативная деятельность по экономическим вопросам;
• постоянная корректировка состава и содержания оказываемых услуг, а также деталей реализуемых программ;
• посредничество в перераспределении ресурсов между богатыми и бедными странами.
Банк устойчиво получает прибыль (более 1 млрд. долл. ежегодно), хотя ее максимизация не является его основной задачей. Прибыль используется на собственное развитие, а дивиденды акционерам не выплачиваются.
В своей деятельности МБРР придерживается следующих принципов:
• выделение ресурсов — только для эффективных капиталовложений;
• принятие инвестиционных решений — исходя лишь из экономических соображений с учетом степени вероятности возврата ресурсов;
• предоставление кредитов — только под гарантии правительств стран-заемщиков, в акционерные капиталы средства не инвестируются;
• отсутствие ограничений использования предоставленных ресурсов рамками одной страны-участницы;
• направленность деятельности президента и сотрудников исключительно в интересах банка, а не других субъектов, в том числе правительств стран.
Банк предоставляет займы развивающимся странам на срок 15—17 лет по более низким процентным ставкам, чем коммерческие банки. Каждые полгода ставки пересматриваются. В последнее время их размер изменялся в пределах 7—7,5%.
Почти за 60 лет своей деятельности банк предоставил займов на сумму, превышающую 350 млрд. долл., что в два раза превосходит масштабы инвестиций МВФ. Объем кредитования в 2003 финансовом году превысил 11 млрд. долл. Участие в банке почти всех стран мира позволяет действовать глобально. Выполняя разные функции, МБРР и МВФ являются партнерами и взаимно дополняют друг друга. Другие подразделения Группы Всемирного банка решают свои задачи и имеют отличительные особенности функционирования.
Международная финансовая корпорация (МФК) создана для стимулирования деятельности частного сектора экономики в развивающихся странах без получения правительственных гарантий. Она выпускает собственные облигации, имеющие наивысший рейтинг на мировом рынке, а примерно пятую часть потребности в привлеченных ресурсах покрывает за счет заимствований у Всемирного банка.
Корпорация может инвестировать средства в акционерные капиталы предприятий, которым оказывает кредитную поддержку. Она финансирует создание, новых и реконструкцию действующих предприятий — от заводов до банков. Большое внимание при этом уделяется развитию малого бизнеса и охране окружающей среды. Предоставляются также консультативные услуги и техническая помощь местным органам власти и предприятиям по широкому спектру направлений.