Банковский менеджмент 6 (стр. 2 из 2)

· в области определения эффективности работы персонала;

· в области мотивации персонала;

· в области стимулирования инновационного потенциала персонала;

в области продвижения персонала

Банковский маркетинг

Установление существующих и потенциальных рынков банковских услуг

Выбор конкретных рынков и выявление потребностей банковской клиентуры

Установление долго- и краткосрочных целей для развития существующих и создания новых видов банковских услуг

Внедрение новых видов услуг в практику и контроль банка за реализацией программ внедрения

Создание банковских продуктов

Разработка методов изменения состояния, свойств, формы денежных средств в процессе деятельности банка для удовлетворения потребностей существующих и потенциальных клиентов банка

Внедрение новых банковских технологий обслуживания клиентов

Формирование клиентской базы банка, обслуживание клиентов продажа услуг

Укрепление позиций на освоенных сегментах рынка банковских услуг (кредитных, операционных, инвестиционных, трастовых) для привлеченных групп клиентов (хозяйствующие субъекты, государственные учреждения, физические лица)

Завоевывание новых рынков банковских услуг

Повышение конкурентоспособности, расширение ресурсной базы банка, создание дополнительных доходоприносящих денежных потоков

Получение прибыли

Экономика и финансы

Приращение капитала

Управление прибылью и ликвидностью

Максимизация управленческого вознаграждения

Обеспечение стабильности развития банка

Обоснование финансовых решений

Управление издержками банка

Информационно-аналитическое обеспечение

Создание информационно-аналитической системы планирования и реализации финансовых операций

Администрирование

Приведение организационной структуры банка, классификации и квалификации персонала в соответствие с выбранной стратегией развития банка

Виды банковского менеджмента

Различают 3 вида банковского менеджмента:

• стратегический (общий);

• финансовый;

• менеджмент персонала.

Стратегический (общий) менеджмент включает определение общей концепции развития кредитной организации, постановку целей и конкретных задач деятельности, разработку мероприятий по реализации поставленных целей, формирование оптимальной организационной структуры банка как фактора организации эффективной деятельности банка.

Стратегия банка – совокупность наиболее значимых целей его организации и функционирования на рынке, а также возможные варианты подходов к практической реализации цели.

Ориентация стратегических целей определяется миссией банка и включает: внешнюю ориентацию, т. е. определение конкретной стратегии и внутреннюю ориентацию, т. е. определение приоритетов управления собственной деятельностью.

Общая структура стратегии состоит из:

1) стратегии развития (миссии банка);

2) стратегии развития «хозяйственного портфеля», в т. ч.:

- конкурентной стратегии;

- финансовой стратегии;

- кадровой стратегии;

- стратегии обеспечения безопасности;

- стратегии управления рисками.

Финансовый менеджмент – управление финансово-экономической деятельностью банка.

Финансовый менеджмент включает:

• управление капиталом;

• управление активами и пассивами;

• управление ликвидностью;

• управление доходностью;

• управление банковскими рисками;

• финансовое планирование и бюджетирование ;

• система учета и информации.

Менеджмент персонала – управление трудовыми ресурсами на базе кадровой политики банка.

Управление персоналом включает:

1. планирование потребности в квалифицированных сотрудниках;

2. составление штатного расписания и разработка должностных инструкций;

3. подбор персонала и формирование коллектива;

4. анализ качества работы и контроль;

5. разработка программы профессиональной подготовки и повышения квалификации;

6. аттестация сотрудников.

Этапы развития персонала:

1. Повышение квалификации;

2. Планирование карьеры;

3. Структурирование труда.

Факторы эффективности менеджмента персонала:

а) профессиональный рост (обязательное специальное образование);

б) мотивация (материальное вознаграждение, престижность работы, социальные привилегии);

в) стиль руководства – справедливость требований и доброжелательный микроклимат в коллективе.

Особенности банковского менеджмента

Объектом маркетинговых усилий являются деньги. Общая стратегия в изучении рыночного спроса с целью более полного удовлетворения потребностей клиентов.

Таблица 2 – Концепции банковского менеджмента

Факторы сравнения	Традиционная концепция	Современная концепция маркетинга
1. исходная позиция	Предоставление освоенных банковских услуг	Ориентации на потребности клиента
2. средства	Инструменты организации сбыта	Маркетинговые исследования рынка
3. цели	Получение прибыли за счет увеличения объемов сбыта	Получение прибыли за счет более полного удовлетворения клиентов