Отчет о прибылях и убытках кредитной организации по состоянию на 1 января 2008 г.
Наименование кредитной организации: Закрытое акционерное общество коммерческий банк "ФИА-БАНК"
Регистрационный номер: 2542
| ДОХОДЫ | Символы | Всего, тыс.руб. |
| 1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным) | ||
| Негосударственным коммерческим организациям | 11112 | 752 361 |
| Негосударственным некомерческим организациям | 11113 | 4 445 |
| Индивидуальным предпринимателям | 11114 | 10 863 |
| Гражданам (физическим лицам) | 11115 | 384 666 |
| Юридическим лицам-нерезидентам | 11116 | |
| Физическим лицам-нерезидентам | 11117 | 0 |
| Кредитным организациям | 11118 | 6 564 |
| 2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные) | ||
| Негосударственными коммерческими организациями | 11212 | 453 |
| 3. Полученные просроченные проценты от: | ||
| Негосударственных коммерческих организаций | 11312 | 2 964 |
| Индивидуальных предпринимателей | 11314 | 582 |
| Граждан (физических лиц) | 11315 | 55 579 |
| 4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств | ||
| Кредитных организаций | 11415 | 75 |
| 5. Проценты, полученные по открытым счетам | ||
| В банках-нерезидентах | 11503 | 368 |
| 6. Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и иным размещенным средствам | ||
| В Банке России | 11601 | |
| В кредитных организациях | 11602 | 22 |
| Итого по подразделу | 11000 | 1 218 942 |
| 2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства | ||
| Российской Федерации | 12101 | 2 083 |
| Субъектов РФ и органов местного самоуправления | 12102 | 2 254 |
| Кредитных организаций | 12103 | 3 263 |
| Прочие долговые обязательства | 12104 | 24 274 |
| 2. Процентный доход по векселям | ||
| Кредитных организаций | 12203 | 16 |
| Прочим векселям | 12204 | 172 |
| 3. Дисконтный доход по векселям | ||
| Кредитных организаций | 12303 | 1 |
| 4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг | ||
| Кредитных организаций | 12403 | 21 073 |
| Прочих ценных бумаг | 12404 | 14 381 |
| Банков-нерезидентов | 12406 | 2 |
| Прочих ценных бумаг нерезидентов | 12407 | 142 |
| 5. Дивиденды, полученные от вложений в акции | ||
| Прочие акции | 12502 | 2 831 |
| 6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами | ||
| Доходы от переоценки ценных бумаг | 12601 | 38 053 |
| Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами | 12605 | |
| Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами | 12606 | |
| Итого по подразделу | 12000 | 108 545 |
| 3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте | ||
| Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте | 13101 | 26 570 |
| 2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте | ||
| Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте | 13201 | 116 627 |
| Итого по подразделу | 13000 | 143 197 |
| 4. Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности | ||
| 2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале | ||
| Итого по подразделу | 14000 | 0 |
| 6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Штрафы, пени, неустойки полученные по | ||
| Кредитным операциям | 16101 | 13 181 |
| Другим операциям | 16105 | 4 |
| Итого по подразделу | 16000 | 13 185 |
| 1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов | ||
| На возможные потери | 17101 | 464 191 |
| По другим операциям | 17103 | 166 872 |
| 2. Комиссия полученная | ||
| По кассовым операциям | 17201 | 126 924 |
| По операциям инкассации | 17202 | 4 184 |
| По расчетным операциям | 17203 | 213 368 |
| По выданным гарантиям | 17204 | 2 039 |
| По другим операциям | 17205 | 113 588 |
| 3. Другие полученные доходы | ||
| От выбытия (реализации) имущества кредитной организации | 17301 | 3 910 |
| От клиентов в возмещение кредитным организациям телеграфных и других расходов | 17303 | 0 |
| От доставки банковских документов (кроме инкассации) | 17304 | |
| От операций с драгоценными металлами | 17305 | 108 855 |
| От оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей | 17306 | 36 |
| От сдачи имущества в аренду | 17307 | 762 |
| От проведения факторинговых, форфейтинговых операций | 17308 | 92 |
| От проведения операций по доверительному управлению имуществом | 17310 | 1 282 |
| Доходы по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году | 17315 | 65 |
| Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году | 17316 | 154 |
| Доходы, полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг | 17317 | 7 668 |
| Другие доходы | 17318 | 2 985 |
| Итого по подразделу | 17000 | 1 216 975 |
| Всего доходов | 10000 | 2 700 844 |
| РАСХОДЫ | ||
| 1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные) | ||
| Банку России | 21101 | 816 |
| Кредитным организациям | 21102 | 9 600 |
| 2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам | ||
| 3. Уплаченные просроченные проценты | ||
| Итого по подразделу | 21000 | 10 416 |
| 2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам | ||
| Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности | 22105 | 36 |
| Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности | 22106 | 2 |
| Негосударственным коммерческим организациям | 22108 | 2 590 |
| Негосударственным некоммерческим организациям | 22109 | 14 |
| Кредитным организациям | 22110 | 213 |
| Индивидуальным предпринимателям | 22112 | 2 |
| 2. Проценты, уплаченные по депозитам | ||
| Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления | 22202 | 160 |
| Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности | 22207 | 64 |
| Негосударственным коммерческим организациям | 22212 | 22 946 |
| Негосударственным некоммерческим организациям | 22213 | 2 373 |
| 3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам | ||
| Итого по подразделу | 22000 | 28 400 |
| 3. Проценты, уплаченные физическим лицам (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Проценты, уплаченные физическим лицам по открытым им счетам, по счетам депозитов и прочих привлеченных средств | ||
| Гражданам (физическим лицам) | 23101 | 574 570 |
| Физическим лицам-нерезидентам | 23103 | 1 019 |
| Итого по подразделу | 23000 | 575 589 |
| 4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Расходы по выпущенным ценным бумагам | ||
| Процентный расход по облигациям | 24101 | |
| Процентный расход по депозитным сертификатам | 24102 | 576 |
| Процентный расход по векселям | 24104 | 1 916 |
| Дискотный расход по векселям | 24105 | 40 191 |
| 2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами | ||
| Расходы от переоценки ценных бумаг | 24201 | 37 456 |
| Расходы по другим операциям с ценными бумагами | 24203 | 360 |
| Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг | 24205 | 26 272 |
| Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги) | 24206 | |
| Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги | 24207 | |
| Итого по подразделу | 24000 | 106 771 |
| 5. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте | ||
| Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте | 25101 | 11 993 |
| 2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте | ||
| Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте | 25201 | 115 637 |
| Итого по подразделу | 25000 | 127 630 |
| 6. Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Расходы на содержание аппарата | ||
| Начисленная заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда | 26101 | 326 322 |
| Начисления на заработную плату- взносы в государственные и внебюджетные фонды в соответствии с законодательством Российской Федерации | 26103 | 35 897 |
| Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации | 26104 | 309 |
| Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том числе периодических изданий) | 26105 | 2 217 |
| Компенсации работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации | 26106 | 496 |
| 2. Социально-бытовые расходы | ||
| Финансирование других социальных нужд | 26214 | 1 577 |
| Итого по подразделу | 26000 | 366 818 |
| 8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за: | ||
| Несвоевременное списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов | 28101 | |
| Нарушение расчетов с бюджетом | 28107 | 45 |
| Другие нарушения | 28111 | 57 |
| Итого по подразделу | 28000 | 102 |
| 9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка) | ||
| 1. Отчисления в фонды и резервы | ||
| На возможные потери по ссудам | 29101 | 535 919 |
| По другим операциям | 29103 | 177 993 |
| 2. Комиссия уплаченная | ||
| По кассовым операциям | 29201 | 2 |
| По операциям инкассации | 29202 | |
| По расчетным операциям | 29203 | 518 |
| По полученным гарантиям, поручительствам | 29204 | 11 |
| По другим операциям | 29205 | 43 296 |
| 3. Другие операционные расходы | ||
| Расходы по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги | 29301 | 15 587 |
| Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета | 29302 | 2 764 |
| Расходы по совершению расчетных операций | 29303 | |
| Расходы по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей, бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты | 29304 | 2 307 |
| Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи | 29306 | 12 036 |
| Амортизационные отчисления по: основным средствам | 29307 | 27 529 |
| основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг) | 29312 | |
| нематериальным активам | 29314 | |
| Типографские и канцелярские расходы | 29315 | 1 725 |
| Расходы на ремонт (кроме автотранспорта) | 29316 | 11 373 |
| Содержание зданий и сооружений | 29317 | 5 494 |
| Расходы по охране | 29318 | 18 926 |
| Расходы на форменную и специальную одежду | 29319 | 69 |
| Расходы по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации | 29320 | 31 103 |
| Расходы на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации | 29322 | 3 462 |
| на представительские расходы | 29324 | |
| на командировочные расходы | 29325 | 1 489 |
| Уплаченная госпошлина | 29327 | 2 191 |
| Прочие расходы | 29329 | 28 706 |
| 4. Другие произведенные расходы | ||
| По выбытию (реализации) и списанию имущества | 29401 | 1 582 |
| из них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств | 29417 | 1 582 |
| По списанию дебиторской задолженности | 29402 | |
| По доставке банковских документов | 29403 | 50 |
| По операциям с драгоценными металлами | 29404 | 87 851 |
| По списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам, монетам | 29405 | 20 |
| Арендная плата | 29406 | 38 475 |
| По факторинговым, форфейтинговым операциям | 29407 | 74 |
| Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году | 29415 | 414 |
| Налоги, относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на расходы | 29416 | 6 552 |
| Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные организации | 29419 | 30 |
| Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной организации | 29420 | 1 299 |
| Расходы по аудиторским проверкам | 29421 | 1 608 |
| Расходы по публикации отчетности | 29422 | 194 |
| Другие расходы | 29423 | 55 866 |
| Итого по подразделу | 29000 | 1 116 515 |
| Всего расходов | 20000 | 2 332 241 |
Приложение 4