Автоматизированная система обслуживания клиентов банка через Internet (стр. 6 из 7)
Таким образом, на обучение четырех человек необходимо затратить 8 часов. Для руководителя необходим 10-часовой курс обучения.
Стоимость подключения к Интернет.
Стоимость подключения к Интернет К инт в случае необходимости, определяется по расценкам конкретных провайдеров.
Абонентская плата провайдеру за поддержку домена в сети Интернет – 240,00 руб.
Плата провайдеру за предоставление подключения к сети Интернет – 850,00 руб.
Регистрация домена в зоне . ru – 650,00 руб.
К инт = 240+850+650 = 1740,00 (руб.)
Итак, общая сумма единовременных капитальных вложений рассчитывается по формуле:
К общ = Ц по + Ц ис + К эвм + К осв + К инт
К общ =61710,04+2234+22120+850+1740=88654,04
Ра спределение инвестиций по времени реализации проекта осуществляется на основе предварительных расчётов времени необходимого для разработки ПО по отдельным стадиям проектирования (таблица 4.7), затрат на разработку и общей суммы единовременных капитальных вложений.
Таблица 4.7. График реализации проекта.
| Этапы реализации проекта инвестиций | Период | ||
| 1 | 2 | 3 | |
| Техническое задание | 5 | ||
| Эскизный проект | 10 | ||
| Технический проект | 5 | 5 | |
| Рабочий проект | 15 | 5 | |
| Внедрение | 15 | ||
| Покупка оборудования | 2 | ||
| Подключение к Интернет | 3 | ||
| Обучение персонала | 3 | ||
Результаты расчетов оформлены в виде инвестиционного плана (таблица 4.8).
Таблица 4.8.Инвестиционный план.
| Этапы реализации проекта инвестиций | Период | ||
| 1 | 2 | 3 | |
| Техническое задание | 6856,7 | ||
| Эскизный проект | 6856,7 | ||
| Технический проект | 6856,7 | 10285 | |
| Рабочийпроект | 10285 | 10285 | |
| Внедрение | 10285 | ||
| Покупка оборудования | 22120 | ||
| Подключение к Интернет | 1740,00 | ||
| Обучение персонала | 850 | ||
| Итого: | 21168,5 | 22908,5 | 43708,5 |
4.3 Источники финансирования проекта
Общие инвестиции проекта составляют 88654 рубля 04 копейки. Источниками финансирования веб-сайта являются отчисления от прибыли банка, полученные в результате повседневной деятельности.
4.4 Текущие расходы пользователя ПО при эксплуатации АРМ
Текущие расходы пользователя при внедрении АРМ учитывают затраты в год на:
· амортизацию оборудования, ПО и инструментальных средств;
· материалы (картриджи и бумага);
· электроэнергию;
· обтирочные и смазочные материалы;
· ремонт оборудования;
· абонентская плата при использовании услуг Интернет;
· заработная плата системному администратору;
· затраты на содержание сайта;
· затраты на рекламу (газеты, журналы, Интернет)
Амортизацию оборудования, ПО и инструментальных средств.
Данные по амортизации оборудования и ПО расположены в таблицах 4.5, 4.6.
Материалы.
При эксплуатации будут использоваться материалы, представленные в таблице 4.9.
Таблица 4.9.
Материалы, использующиеся в процессе эксплуатации.
| Наименование | Количество, шт. | Цена, руб. | Стоимость, руб. |
| Бумага | 3000 | 0,2 | 600 |
| Диск CD - RW , CD - R | 7 | 20 | 140 |
| Картридж | 1 | 150 | 150 |
| Итого: | 890 | ||
Затраты на электроэнергию посчитаем по формуле:
где С ЭВМ, С принт. – стоимость машино-часа ЭВМ и принтера соответственно;
Т сут.ЭВМ, Т сут.принт. – суточное время работы ЭВМ и принтера соответственно;
Т год – время рабочих дней в году.
Обтирочные и смазочные материалы.
Стоимость обтирочных материалов равна 30 рублей 00 копеек.
Ремонт оборудования.
Ремонт оборудования составляет 5% от стоимости. Значит:
К 5% = К ЭВМ * 0.05 = 22120,00 * 0,05 = 1106(рублей).
Абонентская плата при использовании услуг Интернет
Трафик равен 3 руб./1 Mb .
В месяц расходуется 2 Gb .
2 Gb =2048 Mb , отсюда следует, что плата за Интернет в месяц составляет 6144,00 рубля.
В год: 6144,00*12=73728,00 (руб.)
Заработная плата системному администратору
Заработная плата системного администратора: 7000,00руб/мес.
За год: 7000,00*12=84000,00 (руб.)
Затраты на содержание сайта
Абонентская плата провайдеру за поддержку домена в сети – 240,00 (руб./мес.)
За год: 240,00*12=2880,00 (руб.)
Затраты на рекламу (газеты, журналы, Интернет)
Моя реклама: 200,60 (руб.)/нед.
Из Рук в Руки: 190,40 (руб.)/нед.
Реклама: 470 (руб.)/нед.
Сайты:
За 1 неделю: 200,60+190,40+470,00 =861,00
За месяц: 861*4=3444,00
За год: 3444,00*12= 41328,00
На основе произведенных расчетов составим смету текущих расходов за год (таблица 4.10.).
Таблица 4.10.
Смета текущих расходов (в год).
| Затраты на: | Расходы,руб. |
| амортизацию оборудования, ПО и инструментальных средств | 6884,6 |
| материалы | 890,00 |
| электроэнергию | 1980,00 |
| обтирочные и смазочные материалы | 30,00 |
| ремонт оборудования | 1106,00 |
| плата за Интернет | 73728,00 |
| заработная плата системному администратору | 84000,00 |
| затраты на содержание сайта | 2880,00 |
| затраты на рекламу (газеты, журналы, Интернет | 41328,00 |
| Итого: | 212826,6 |
Таблица 4.11
Прибыль.
| До внедрения | ||||
| Операции | Цена (в месяц) | % с операции | Кол-во операций | Итого |
| 201 Абонентская плата за телефон | 1500 | - | 100 | 150000 |
| 202 Абонентская плата за электроэнергию | 1500 | - | 100 | 150000 |
| 203 Абонентская плата за газ | 1000 | - | 100 | 100000 |
| 204 Абонентская плата за воду | 1000 | - | 100 | 100000 |
| 501 Абонентская плата за обслуживание | 2000 | - | 100 | 200000 |
| ИТОГО: | 700000 | |||
| После внедрения | ||||
| Операции | Цена (в месяц) | % с операции | Кол-во операций | Итого |
| 201 Абонентская плата за телефон | 1500 | 1 | 120 | 180015 |
| 202 Абонентская плата за электроэнергию | 1500 | 1 | 120 | 180015 |
| 203 Абонентская плата за газ | 1000 | 1 | 120 | 120010 |
| 204 Абонентская плата за воду | 1000 | 1 | 120 | 120010 |
| 501 Абонентская плата за обслуживание | 2000 | - | 120 | 240000 |
| ИТОГО: | 1320050 | |||
В месяц до внедрения: 700000 (руб.)
В год до внедрения: 700000*12= 8400000(руб.)
В месяц после внедрения: 1320050 (руб.)
В год после внедрения: 1320050*12= 15840600 (руб.)
Увеличение дохода при внедрении: 15840600-8400000=7440600 (руб.)
Финансовый план проекта.
Инвестиционный проект с финансовой точки зрения объединяет два противоположных процесса - создание производственного объекта и получение дохода. Поэтому для оперативного управления финансами необходимо составить таблицу денежных потоков в соответствии с графиком реализации проекта.
Таблица денежных потоков наличности содержит сводные данные об объемах продаж, увеличении доходов, инвестициях, производственных и финансовых издержках по каждому периоду осуществления проекта. Вначале необходимо оценить ликвидность проекта - способность проекта отвечать по имеющимся финансовым обязательствам.
Оценка ликвидности проекта основывается на планировании движения денежных средств по каждому периоду. Для чего отдельно рассматриваются доходы и расходы объекта и разность между ними в денежном выражении.
С позиции бюджетного подхода под ликвидностью, понимают положительную разницу (сальдо) поступлений и платежей в течение всего срока жизни проекта. Отрицательное значение сальдо поступлений и платежей говорит о дефиците денежных средств
Для оценки финансовой состоятельности проекта представим исходные и расчетные данные в таблице 4.12.
Так как сальдо денежной наличности нарастающим итогом является по всем периодам положительной величиной, перейдем к определению чистой текущей стоимости проекта, характеризующей эффективность проекта.
Показатели экономической эффективности проекта.
Международная практика в процессе оценки проектов использует несколько обобщающих показателей. К таким показателям относятся:
· интегральный экономический эффект;
· индекс доходности;
· внутренний коэффициент эффективности;
· период возврата капитальных вложений и срок окупаемости.
Интегральный экономический эффект (NPV – Net Present Value of Discounted Cash Flow).
NPV представляет собой чистую текущую стоимость проекта. Она определяется путем вычисления разности совокупного дохода за весь период функционирования проекта и всех видов расходов, суммированных за тот же период с учетом дисконтирования.
Результаты расчета NPV представлены в виде таблицы 4.13.
Годовую ставку дисконтирования возьмем равной:
.Коэффициент дисконтирования за год равен:
.В месяц коэффициент дисконтирования равен:
.Итоговое значение NPV равно 14439616 рубля 63 копейки.
Индекс доходности.
Определяется как отношение суммарного дисконтированного дохода к суммарным дисконтированным капитальным вложениям:
.