д) не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.
Вимоги щодо проведення фінансового моніторингу:
Фінансова компанія у своїй діяльності має керуватися вимогами Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом» та іншими нормативними актами у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.
З метою забезпечення виконання вимог щодо проведення фінансового моніторингу факторингова компанія зобов'язана:
Призначити співробітника, відповідального за проведення фінансового моніторингу (відповідальний за проведення фінансового моніторингу повинен мати відповідний сертифікат з фінансового моніторингу);
Розробити і затвердити правила проведення внутрішнього фінансового моніторингу.
Операції фінансових установ з придбання іпотечних активів та / або придбання права вимоги за забезпеченим іпотекою кредитами (позиками), які здійснюються з метою випуску іпотечних цінних паперів відповідно до статті 28 Закону України «Про іпотеку», статтею 2 Закону України «Про іпотечні облігації», а також статей 16 і 31 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», є фінансовими послугами.
національний банк лізинговий іпотечний
3. Тестові завдання
1. Ощадні банки – це:
а) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси держави для здійснення її зовнішньоекономічної діяльності;
б) різновид комерційних банків, які здійснюють довгострокове кредитування та інвестування капіталовкладень у різні галузі економіки;
в) різновид комерційних банків, які мобілізують дрібні вклади для подальшого інвестування різних галузей економіки;
г) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси за допомогою продажу страхових полісів.
Відповідь: в) різновид комерційних банків, які мобілізують дрібні вклади для подальшого інвестування різних галузей економіки.
2. Іпотечні банки – це:
а) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси держави для здійснення її зовнішньоекономічної діяльності;
б) різновид комерційних банків, які здійснюють довгострокове кредитування та інвестування капіталовкладень у різні галузі економіки;
в) різновид комерційних банків, які мобілізуть дрібні вклади для подальшого інвестування різних галузей економіки;
г) фінансові установи, які здійснюють операціі з нерухомістю.
Відповідь: г) фінансові установи, які здійснюють операціі з нерухомістю.
3. Зовнішньоторговельні банки – це:
а) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси держави для здійснення її зовнішньоекономічної діяльності;
б) різновид комерційних банків, які здійснюють довгострокове кредитування та інвестування капіталовкладень у різні галузі економіки;
в) різновид комерційних банків, які мобілізують дрібні вклади для подальшого інвестування різних галузей економіки;
г) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси за допомогою продажу страхових полісів.
Відповідь: а) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси держави для здійснення її зовнішньоекономічної діяльності.
4. Емісія – це:
а) випуск в обіг грошей;
б) випуск в обіг цінних бумаг;
в) вирахування векселя;
г) правильної відповіді немає.
Відповідь: б) випуск в обіг цінних бумаг.
5. Основні функції ЦБ:
а) валютне регулювання;
б) емісійний центр;
в) виконавець державного бюджету;
г) банкір уряду;
д) державний скарбник.
Відповідь: б) емісійний центр.
6. Касовий обіг Національно банку – це:
а) випуск в обіг грошей або цінних паперів;
б) оборот з випуска грошей в обіг і їх вилучення з обігу;
в) сума чистих кредитів банкам і залишків на рахунках комерційних банків у Національному банку;
г) сума чистих кредитів уряду, валових кредитів комерційним банкам та інших чистих активів.
Відповідь: в) сума чистих кредитів банкам і залишків на рахунках комерційних банків у Національному банку.
7. Кредит – це:
а) сукупність обмежених, але взаємопов’язаних між собою ланцюгів фінансових відносин;
б) особлива, специфічна форма виробничих відносин, пов’язана з процесом розподілу та перерозподілу частки ВВП;
в) особливий, опосередкований системою грошових відносин тип економічних відносин;
г) тип економічних відносин між суб’єктами економічної діяльності, пов’язаних з наданням фінансових ресурсів на основі їх повернення під певні відсотки.
Відповідь: г) тип економічних відносин між суб’єктами економічної діяльності, пов’язаних з наданням фінансових ресурсів на основі їх повернення під певні відсотки.
Список використаних джерел
1. Гальчинський А. Монетарна складова стратегії економічного розвитку // Економіка України. – 2002. – №7. – С. 4–9.
2. Голубцова О.А. Сучасний стан банківської системи України та напрямки її реформування у контексті інтеграції до Європейського Союзу // Актуальні проблеми економіки. – 2002. – №7. – С. 14–20.
3. Загорський В.С., Вовчак О.Д. Стратегія становлення банківської системи // Фінанси України. – 2001. – №10. –С. 132–138.
4. Кот Л.Л. Інституційне забезпечення розвитку кредитної системи України // Актуальні проблеми економіки. – 2002. – №10. – С. 47–55.
5. Лагутін В. Монетарна політика і державні фінанси // Економіка України. – 2002. – №7. – С. 10–16.
6. Паламарчук В.О., Семененко Т.О. Кредитно-банківська діяльність в умовах перехідної економіки // Фінанси України. – 2001. – №6. – С. 120–135.
7. Мочерний С.В., Скотний В.Г. Основи економічної теорії: Підручник. – 2006. – С. 245–255.
8. Базилевич В.Д., Баластрик Л.О. Макроекономіка, навч. посібник. – 2002. – С. 209–233.
9. Базілінська О.Я. Макроекономіка: Навч. посібник. – 2005. – С. 265–280.
10. Мельникова В.І., Клімова Н.І. Макроекономіка: Навч. посібник. – 2004. – С. 209–249.
11. Пол А. Самюельсон. Макроекономіка. – С. 282–283, 286–291.
12. Економічна теорія: Підручник / За ред. В.М. Тарасовича. 2006. – С. 371–387, 745–755.