Смекни!
smekni.com

Инвестиционная стратегия Липецкой области на период до 2020 года (стр. 21 из 26)

привлечение представителей малого и среднего бизнеса для аренды прудов с целью увеличения производства прудовой рыбы;

привлечение инвесторов для организации производств по добыче и использованию подземной пресной и минеральной воды;

содействие в организации производства по использованию древесных отходов, образующихся при рубках ухода в защитных лесных насаждениях;

повышение доступности информации о возможности использования природно-ресурсного потенциала области.

3.9. Развитие банковского сектора и финансовых рынков

Финансовый сектор Липецкой области в последние годы демонстрирует успешную и стабильную динамику развития.

По состоянию на 01.01.2009 г. на территории области осуществляют свою деятельность 55 российских банков, в том числе 2 региональных банка – ОАО «Липецкоблбанк» и ОАО «Липецккомбанк», 40 страховых организаций, из которых 6 – региональные страховые компании.

Высокие темпы роста экономики делают Липецкую область весьма привлекательной для банковского бизнеса. Только в течение последних двух лет 24 российских банка включили в сферу своих интересов наш регион. И потенциал области в этом направлении еще не исчерпан.

Банковский сектор области практически по всем объемным показателям, характеризующим его деятельность, устойчиво занимает средние позиции среди регионов, входящих в состав ЦФО. С точки зрения экономики региона он является одним из наиболее динамично развивающихся сегментов рынка.

Общая сумма банковских ресурсов действующих кредитных организаций и филиалов составила на 01.01.2009г. более 73 млрд. руб. Ресурсная база банков формируется в основном за счет привлеченных средств (вклады граждан, депозиты юридических лиц).

Кредитные вложения составляют более 69 млрд. руб. В структуре кредитных вложений долгосрочные кредиты составляют почти 64%.

В экономику региона банками инвестировано более 52 млрд. руб. или 75% всего кредитного портфеля.

В то же время, несмотря на динамичное развитие, банковский сектор области испытывает ряд проблем.

Так, за 2008 год совокупный индекс обеспеченности банковскими услугами (0,59) значительно ниже среднего показателя в целом по регионам ЦФО (1,41).

По доле активов банковского сектора в ВРП (26,5%) область значительно отстает от российского уровня (67%).

В общем объеме инвестиций в экономику доля кредитных ресурсов недостаточно высока и находится на уровне 20%.

Для банков продолжают оставаться актуальными проблемы дефицита долгосрочных ресурсов, которые могут быть направлены на инвестиционные цели, повышения капитализации.

Инструментов формирования долгосрочных ресурсов банков на федеральном уровне пока не создано. Источниками таких ресурсов в перспективе могут стать резервы страховых компаний и средства негосударственных пенсионных фондов.

В настоящее время одним из основных способов формирования долгосрочных ресурсов является повышение склонности населения к сбережениям за счет роста доходов населения, повышения доверия к банковскому сектору, развития финансовой грамотности населения, расширения спектра и повышения степени доступности банковских услуг.

Темпы и направления развития финансового рынка во многом определяются ростом экономики в целом, а также изменениями законодательства в области регулирования отношений в банковском и страховом секторах экономики.

До 2009 года в области складывались позитивные тенденции для развития финансового рынка - рост экономики области, увеличение благосостояния населения способствовали дальнейшему его развитию.

Условия развития финансового рынка осложняются в 2009 году ухудшением его конъюнктуры и обострением кризисных явлений в мировой экономике.

Одной из задач, стоящей сегодня перед финансовым рынком, является обеспечение финансовой поддержки инновационного сектора. На федеральном уровне обозначены следующие направления финансирования инноваций:

- через развитие системы венчурных инвестиций, что обеспечит доступность капитала на всех стадиях продвижения инноваций;

- с использованием рынка акций и облигаций для привлечения долгосрочного капитала.

В соответствии со Стратегией развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года необходимо решить следующие задачи развития финансового рынка:

повышение емкости и прозрачности финансового рынка;

обеспечение эффективности рыночной инфраструктуры;

формирование благоприятного налогового климата для его участников;

совершенствование правового регулирования на финансовом рынке.

Решение указанных задач позволит создать надежную базу долгосрочного роста финансового рынка, развития инструментов финансового рынка и их широкого применения в инвестиционной сфере на региональном уровне.

В рамках решения задачи по повышению емкости и прозрачности российского финансового рынка потребуется в том числе:

внедрение механизмов, обеспечивающих участие многочисленных розничных инвесторов на финансовом рынке и защиту их инвестиций;

повышение уровня информированности граждан о возможностях инвестирования сбережений на финансовом рынке.

Участие населения на финансовом рынке является одним из признаков не только повышения уровня жизни, но и показателем определенной зрелости финансового рынка, обеспечивающего трансформацию индивидуальных сбережений в необходимые экономике инвестиции. Государственное регулирование в этой области должно быть направлено на усиление защиты прав и законных интересов розничных инвесторов и создание условий для снижения рисков индивидуальных инвестиций.

Важным средством стимулирования участия населения на финансовом рынке является определение четких правовых рамок для создания компенсационных механизмов для граждан, инвестирующих свои средства на финансовом рынке. Одним из источников выплат гражданам предусматривается компенсационный фонд, который будет формироваться за счет взносов профессиональных участников рынка ценных бумаг, оказывающих услуги гражданам, и в случае недостаточности средств такого фонда необходимо рассмотреть возможность использования государственных средств на соответствующие цели.

Определение условий и правовых рамок для формирования института инвестиционных консультантов (инвестиционных советников), которые помогут инвесторам выбрать наиболее подходящую для них инвестиционную стратегию. Создание института инвестиционного консультанта является одним из лучших способов продвижения финансовых услуг населению, поскольку повышает качество инвестиционных услуг и дает реальную возможность для осуществления такой деятельности небольшими региональными компаниями, которые в большинстве случаев пользуются доверием населения, проживающего в области.

Для обеспечения привлечения инвестиционных ресурсов в долгосрочные проекты по развитию транспортной, энергетической, жилищно-коммунальной и социальной инфраструктуры, реализуемые в формате государственно-частного партнерства, на федеральном уровне будут предусмотрены меры, направленные на стимулирование инвестирования в инфраструктурные облигации.

Указанная мера позволит привлечь инвестиции для финансирования инфраструктурных проектов и одновременно расширить перечень объектов для инвестирования средств пенсионных накоплений и размещения средств пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов.

Недостаточная степень вовлеченности населения в финансовую сферу отчасти объясняется низким уровнем информированности и доверия к финансовым инструментам. В настоящее время информация о вопросах развития финансовых рынков и возможностей их использования для повышения благосостояния граждан не имеет системного характера и предназначена в большей степени для специалистов, работающих на этих рынках, чем для обычных граждан. Население недостаточно информировано о созданных законодательных основах инвестирования на финансовом рынке и правовой защищенности вложений, что является лимитирующим фактором развития финансовых рынков в условиях негативного опыта, связанного с деятельностью финансовых пирамид.

Стратегией развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года для повышения осведомленности граждан о возможностях и рисках инвестирования на финансовом рынке предполагается реализация следующих мер:

определение целевой аудитории в целях проведения мероприятий, направленных на привлечение населения на финансовый рынок, а также разработка методических рекомендаций по проведению мероприятий для каждой из целевых групп;

проведение анализа в целях выявления причин отсутствия доверия широких слоев населения к инструментам финансовых рынков;

подготовка и реализация мер, направленных на широкое информирование граждан об их правах и возможностях на финансовых рынках для инвестирования личных сбережений.

Основным результатом реализации указанных предложений должны стать изменение инвестиционного поведения населения и привлечение сбережений граждан на финансовый рынок, а также эффективная реализация пенсионной реформы.

3.10. Повышение доступности финансовых ресурсов для развития малого и среднего предпринимательства

По состоянию на 01.01.2009 г. в области действуют 7,6 тысяч малых предприятий, свыше 33 тысяч индивидуальных предпринимателей.

По видам экономической деятельности малые предприятия распределены следующим образом: оптовая и розничная торговля, ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования - 37%, строительство - 17%, обрабатывающие производства - 12%, операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг - 16%.