- эффективность управления банком.
Тест 7.б
Выберите правильный ответ
К признакам, характеризующим возникновение проблем в банке, относятся:
- продажа основных фондов банка;
-отток вкладов из банка;
- неожиданное изменение организационной структуры банка;
Отказ учредителей от распределения прибыли и выплаты дивидендов;
- получение долгосрочного кредита в Центральном банке.
Тест 7. в
Выберите правильный ответ
Если планом финансового оздоровления предусмотрено оказание ему финансовой помощи, то указанная помощь может носить характер:
- кредита, предоставленного Центральным банком;
- кредита, предоставленного одним из участников;
- прощения банку его долга;
- введения в нем Центральным банком моратория на удовлетворение требований кредиторов;
- депозита, открытого в нем другим банком.
Тема 8 Кредитные ресурсы и управление ими»
Тест 8.а
Укажите составные элементы ресурсной базы банка:
- уставный капитал;
- добавочный капитал;
- резервный фонд;
- фонды специального назначения;
- вложения в государственные долговые обязательства;
- касса;
-драгоценные металлы;
-корреспондентский счет в Банке России;
-корреспондентские счета в кредитных организациях;
-обязательные резервы, перечисленные в Банк России;
-межбанковские кредиты (полученные);
- средства на расчетных и текущих счетах клиентов;
- депозиты до востребования;
-срочные депозиты;
-привлеченные средства Министерства Финансов РФ;
-кредиты, предоставленные клиентам банка;
-резервы под возможные потери по ссудам;
- резервы под обесценение ценных бумаг;
- резервы под прочие активы;
-выпущенные (реализованные) облигации;
- выпущенные депозитные сертификаты;
-векселя собственной эмиссии;
- средства, внесенные банком в уставный капитал предприятий, организаций;
- основные средства ;
- нераспределенная прибыль отчетного года;
- нераспредёленная прибыль прошлых лёт.
Тест 8.б
Пользуясь условием задания 7.а, укажите собственные ресурсы коммерческого банка.
Тест 8.в
Пользуясь условием задания 7.а, укажите привлеченные ресурсы коммерческого банка.
Тест 8.г
Выберите правильные ответы:
Особенности межбанковских кредитов как источника ресурсной базы коммерческого банка:
- высокая стоимость;
- стабильность и длительность пользования;
- не требует резервирования;
- возможность быстрого получения;
- использование при возникновении высокого риска несбалансированной ликвидности;
- инициатор получения - клиент;
- инициатор получения - банк-заемщик;
- инициатор получения - банк-кредитор.
Тест 8.д
Выберите правильный ответ.
Кредитный потенциал коммерческого банка - это:
-совокупные активы;
-выданные кредиты;
-капитал;
-совокупные ресурсы;
-привлечённые ресурсы;
-привлеченные ресурсы за минусом обязательных и добровольных резервов ликвидности;
-совокупные ресурсы за минусом обязательных и добровольных резервов ликвидности;
-депозиты;
-свободные ресурсы.
Тест 8.е
Выберите правильные ответы.
Пути расширения кредитного потенциала банка:
- увеличение собственных средств банка;
- рост кредитных вложений;
- увеличение объема привлеченных ресурсов;
- увеличение норм обязательных резервных требований;
- совершенствование организации кредитования;
- увеличение числа корреспондентских1 счетов, открытых в других банках, и обусловленный этим рост совокупного остатка средств на этих счетах.
Тема 9 «Пассивные операции и управление ими»
Тест 9.а
К пассивным банковским операциям относятся:
- образование собственного капитала;
- покупка ценных бумаг;
- формирование обязательных резервов, размещаемых в Банке России;
-формирование счетов «ностро»;
-формирование сетов «лоро»;
-прием вкладов;
- эмиссия векселей и облигаций;
- выдача межбанковских кредитов.
Тест 9.б
Выберите правильные ответы.
Клиент может открыть:
- один расчетный счет;
- несколько расчетных счетов в одном банке;
- несколько расчетных счетов в разных банках;
- два расчетных счета, один по месту регистрации, другой в любом банке - по желанию.
Тест 9.в
Выберите правильные ответы.
Операции по расчетному счету клиента может приостановить:
-банк;
- налоговый орган;
- партнер клиента;
- вышестоящая организация;
- суд;
-сам клиент.
Тест 9.г
Выберите правильные ответы.
Расчетный счет клиента закрывается:
- при ликвидации предприятия;
- при длительном отсутствии средств на счете;
- при отсутствии операций по счету в течение определенного времени;
- при изменении характера счета;
- по решению налогового органа;
- при переходе клиента на расчетно-кассовое обслуживание в другой банк.
Тест 9.д
Укажите документы, которые представляет в банк клиент для открытия расчетного счета:
- обязательство соблюдать правила и требования банка;
- учредительные документы, утвержденные и заверенные нотариально;
- документ о государственной регистрации;
- документ, подтверждающий внесение средств на счет;
- гарантию или поручительство другого юридического лица;
-документ, подтверждающий постановку на учет во внебюджетных фондах;
- карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариально;
- анкеты руководителей.
Тест 9. е
Выберите правильный ответ.
Какой договор регулирует взаимоотношения банка и клиента, связанные с функционированием расчетного счета клиента?
- договор банковского счета;
- кредитный договор;
- договор займа;
- договор банковского вклада.
Тест 9. ж
Выберите правильные ответы
К депозитным ресурсам относят:
- межбанковские кредиты;
- векселя, выпущенные банком;
- сберегательные и депозитные сертификаты;
- сберегательные вклады;
- остатки на расчетных и текущих счетах юридических лиц;
- выпущенные облигации;
- срочные вклады физических лиц.
Тест 9. з
Выберите правильные ответы.
Увеличение доли срочных депозитов в балансе банка, при прочих равных условиях, влечет за собой:
- снижение расходов банка;
- увеличение расходов банка;
- снижение ликвидности;
- повышение ликвидности; ;
- увеличение капитала банка;
- повышение качества депозитной базы банка;
- снижение качества депозитной базы банка.
Тест 9.и
Выберите правильные ответы.
Увеличение удельного веса средств на расчетных и текущих счетах клиентов в балансе банка, при прочих равных условиях, повлечет за собой:
- снижение расходов банка;
- увеличение расходов банка;
- снижение ликвидности;
- повышение ликвидности;
- увеличение собственных средств банка;
- повышение качества депозитной базы банка;
- снижение качества депозитной базы банка.
Тест 9.к
Укажите показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка:
-отношение суммы досрочно изъятых депозитов к общей сумме срочных депозитов;
- величина просроченной задолженности по кредитам;
- отношение прироста суммы депозитов к обороту по поступлению депозитов за соответствующий период;
- средний срок хранения 1 рубля депозитов;
- удельный вес срочных депозитов в общей сумме депозитов;
- отношение суммы срочных депозитов к сумме краткосрочных кредитов;
- коэффициент трансформации краткосрочных ресурсов в долгосрочные;
- средний уровень расходов по обслуживанию депозитов;
- рентабельность активов;
- процентная маржа.
Тема 10 «Активные операции и управление ими»
Тест 10.а
Выберите правильные ответы.
К активным операциям относятся:
- выдача ссуд;
- прием депозитов;
- выпуск ценных бумаг;
- формирование собственного капитала;
- выдача межбанковских кредитов;
- получение кредитов Банка России;
- покупка ценных бумаг.
Тест 10.б
Из состава нижеперечисленных активов выберите недоходные и низко- доходные активы:
- корреспондентский счет в Банке России;
- корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах;
- счет обязательных резервов в Банке России;
- кредиты клиентам со сроками погашения:
до 30 дней;
от 31 до 90 дней,
от 91 до 180 дней,
от 181 до 360 дней,
свыше 360 дней;
- просроченные кредиты;
- вложения в государственные долговые обязательства;
- вложения в долговые обязательства местных органов власти;
- средства, внесенные в уставный капитал предприятий, организаций;
- основные средства;
- нематериальные активы.
Тест 10.в
Пользуясь условием задания 9 а, выберите высоколиквидные активы (1 + 2 гр.).
Тест 10. г
Пользуясь условием задания 9 а, выберите высокорисковые активы (с коэффициентом риска более 50%).
Тест 10. д
Выберите правильный ответ.
Качество активов определяется в зависимости:
- от степени риска;
- степени ликвидности;
- уровня доходности;
- всего вышеназванного.
Тест 10. е
Выберите правильные ответы.
Кредитный портфель - это:
- кредитный потенциал банка;
- структурированные по различным признакам пассивы банка;
- структурированные по различным признакам активы банка;
- структурированные по различным признакам кредитные вложения банка;
- объем и структура кредитов, полученных коммерческим банком у Банка России и других банков,