Мировые финансовые кризисы p (стр. 70 из 114)
38<http:/Avww.fairloanrate.com/2009/02/09/a-brief-history-of-banking'System/>.
39 История формирования Федеральной резервной системы США, Международного валютного фонда. Всемирного банка, центральных банков ряда стран.
\384\
В 1816 г, в Вашингтоне, всего через год после битвы при Ватерлоо и инициированного Ротшильдами захвата Банка Англии, американский конгресс одобрил законопроект об очередном частном центральном банке, получившем название Второй банк США. Устав нового банка был точной копией предыдущих уставов: 20% акций передавалось правительству США, а федеральная доля была полностью оплачена казначейством. Затем, благодаря банковским операциям с частичным покрытием, эти деньги трансформировались в кредиты частным «инвесторам», на которые последние и выкупили оставшиеся 80% уставного капитала4".
В 1828 г, на президентских выборах победил ярый противник банка, чья лицензия истекала в 1836 г., — сенатор от штата Теннеси Э. Джексон. В 1832 г., ввиду приближения новых выборов, банкиры убедили конгресс досрочно продлить лицензию банка, но президент Джексон наложил на законопроект вето, которое конгресс оказался не в состоянии преодолеть.
Под лозунгом: «Никакого центрального банка!» Джексон прошел на второй срок преобладающим большинством голосов, спровоцировав «войну» с банкирами41. Председатель Второго банка Н. Билл с целью давления на конгресс сократил объем денег в обращении, потребовав возврата всех кредитов и отказавшись выдавать новые. Вину же за финансово-экономический кризис 1832-1833 гг. Билл и подконтрольные банку газеты возложили на президента Джексона. Несмотря на это, 4 апреля 1834 г. палата представителей проголосовала против продления лицензии банка. 8 января 1835 г. Джексон погасил последнюю часть национального долга, а 30 января на него было совершено покушение.
По истечении срока действия лицензии Второй банк США прекратил свое существование, однако, когда в 1861 г. для победы над «южанами» А. Линкольну понадобились деньги, он обратился за кредитами к нью-йоркским банкирам. Так как они предложили кредиты по ставкам от 24 до 36% годовых, Линкольн нашел иной выход, проведя через конгресс законопроект о выпуске государственных обязательств, имеющих законную платежную
Материалы лекций. М., 2009 // Институт развития фондового рынка. URL: http://crisis-blog.ru/wp-content/uploads/2009/12/frs.pdf.
39 Карасев Д. Указ. соч.
40 <http://truthmprophecy.com/timeline/1830.php>.
\385\
сипу, для финансирования армии и дальнейших военных действий. В 1862-1863 гг. было напечатано на 450 млн новых обязательств без уплаты каких-либо процентов со стороны федерального правительства. Именно эти greenbacks — «зеленые спинки» — стали прототипом современного доллара. Если бы не убийство Линкольна, то он наверняка уничтожил бы денежную монополию банков, обретенную ими во время войны42.
Через год после гибели Линкольна конгресс собрался с целью лоббировать интересы европейских центральных банков, добивавшихся возобновления работы находящегося под их полным контролем центрального банка и перевода американской денежной системы на золото. Потребовалась серия финансовых кризисов, чтобы убедить народ, что только централизованное управление объемом денежной массы способно обеспечить экономическую стабильность. А в 1873 г. единственным металлом в денежной системе США осталось золото.
Впрочем, борьба за управление американской валютой была еще не окончена. В 1876 г., когда треть работоспособного населения оказалась на улице, народ начал требовать возврата «зеленых спинок» Линкольна или серебряных монет. Для изучения вопроса конгресс создал Комиссию по серебру, чей отчет связал экономические трудности с сокращением денежной массы национальными банками. Но конгресс не предпринял никаких мер, даже когда в 1877 г. в США начались голодные мятежи. Зато Американская банковская ассоциация рекомендовала своим членам сделать все возможное, чтобы люди и думать забыли о «зеленых
спинках».
Дж. Гарфилд, ставший президентом в 1881 г., публично обвинил банкиров: «Тот, кто контролирует денежную массу любой страны, является полным властелином ее промышленности и торговли... А когда вы поймете, как просто вся экономическая система так или иначе контролируется несколькими влиятельными людьми, вам не понадобится объяснять, где причины депрессий и инфляции»43. Через несколько недель он был убит.
42Карасев Д. Указ. соч.
43 <http://www.brainyquote.eom/quotes/quotes/j/jamesagarl36333.html; http://www.
stockpickr.com/view/answers/61155/>.
\386\
Банкиры, быстро наращивая свою власть, начали систематическую, как они называли, «стрижку овец» с помощью создания серии экономических подъемов и следующих за ними депрессий. Таким образом они скупали тысячи домов и ферм по бросовым ценам. В 1891 г. они начали готовить очередной обвал американской экономики. Их методы раскрывает разосланный Американской банковской ассоциацией своим членам меморандум, который призывал банкиров вызвать депрессию в назначенный день три года спустя.
Вот выдержки из соответствующих протоколов конгресса США: «После 1 сентября 1894 г. мы ни под каким предлогом не будем возобновлять кредиты. Мы потребуем наши деньги назад»; «Мы лишим заемщиков права выкупа залога и станем его владельцами. Мы сможем заставить 2/3 фермеров к юго-западу и тысячи фермеров к востоку от Миссисипи продать свои фермы по нашей цене... Тогда фермеры станут арендаторами, как в Англии»44.
Противостояние частного капитала и американского правительства по вопросу о создании частного центрального банка длилось весь XIX в. и первое десятилетие XX в. По мере того как мировой экономический центр смещался в США, а Британия теряла свое былое экономическое могущество, данная проблема становилась все актуальней. Особую активность проявляли крупные американские бизнесмены, нажившие миллионные капиталы, — Дж. Рокфеллер и Дж. П. Морган. Их поддерживали представители европейского капитала банкиры Варбург и Шифф, оба тесно связанные с Ротшильдами. В итоге борьба банкиров за власть в США подошла к своему логическому завершению в связи с созданием в декабре 1913 г. Федерального резервного банка.
5.2. Структура ФРС
По поводу характера и облика американского центрального банка среди специалистов в сфере финансов (как и среди заурядных «разоблачителей от публицистики») не первый год идут споры. С одной стороны, приводятся доводы в пользу того, что
44 A Brief History of Banking System // <http://www.fairloanrate.com/2009/02/09/a-brief- histoiy- of- banking- system/ >;< http://www.larryhannigan .com/EarthPlus.htm>.
\387\
ФРС — полностью частная организация, не имеющая никакой связи с американским государством. С другой, раздаются голоса апологетов Федеральной резервной системы, указывающие на тот факт1! что высшие руководящие органы ФРС непосредственно аффилированы с органами исполнительной власти США.
Истина, как всегда, находится посередине. И чтобы ее понять, необходимо вспомнить, что глубоко укорененная в раннем американском обществе идеология «равных прав и возможностей» входила в острое противоречие с самой идеей создания частной структуры, которая узурпировала бы закрепленное в Конституции суверенное право американского народа на общественный контроль над чеканкой монеты4'. Однако идея создания частного центрального банка все-таки была окончательно реализована в 1913 г., когда президент США Б. Вильсон и конгресс санкционировали создание Федеральной резервной системы.
На первый взгляд, структура ФРС весьма сложна и запутанна (рис. 5.3). Она состоит из целого ряда органов, по-разному комплектующихся и имеющих различный тип подчинения. Распространенная сегодня в большом количестве литература, освещающая данный вопрос, не позволяет полностью разобраться в нем. Для этого необходимо обратиться к анализу американского законодательства, касающегося ФРС. Именно его изучение проливает свет на все спорные и неоднозначные аспекты проблемы.
Верхний уровень структуры ФРС занимает Совет управляющих ФРС. Он является независимым правительственным агентством, не входящим в систему органов исполнительной власти (его статус аналогичен статусу ЦРУ и Н АСА)46. Семь членов Совета управляющих ФРС по действующему законодательству назначаются президентом США и утверждаются сенатом на 14-летний срок с правом переназначения47. Одного из семи управляющих президент назначает председателем ФРС. Несмотря на то что Совет управляющих раз в год отчитывается перед спикером палаты представителей конгресса48, функционирует он
45 Согласно разделу 8 ст. 1 Конституции США конгресс имеет исключительное право на выпуск монеты.
46 <http://www. usa.gov/Agencies/Federal/All_Agencies/Rshtml>.
47 Federal Reserve Act, Sec. 10; U.S. Code. Title 12. § 241.
48 Federal Reserve Act, Sec. 10.
\388\
Рис. 5.З. Структура ФРС
фактически самостоятельно: ни одна инстанция не имеет права накладывать вето на решения Совета управляющих. Президент может отправлять в отставку управляющих «в случае, если имеются достаточные основания»49, однако на практике ротация кадров в совете весьма медленна и зависит, судя по составу совета, далеко не от уровня профессионализма его членов. Единственное ограничение заключается в том, что согласно законодательству член Совета управляющих не может являться лицом, аффилированным с каким-либо банком или другой коммерческой структурой50.
Совет управляющих осуществляет контроль над деятельностью 12 резервных банков, формирующих «тело» ФРС (рис. 5.4). Они являются непосредственными рычагами, через которые Совет управляющих реализует финансовую политику. Через них ФРС осуществляет вливание эмитированных долларов и ценных бумаг в экономику51.