Методические рекомендации по оформлению платежных документов по счетам клиентов акб мособлбанка ОАО в иностранной валюте Москва (стр. 1 из 4)

Акционерный коммерческий банк МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК открытое акционерное общество

	Утверждены
	приказом
	от 09.01.2008 № 002

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

по оформлению платежных документов по счетам клиентов АКБ МОСОБЛБАНКА ОАО в иностранной валюте

Москва

2007

СОДЕРЖАНИЕ:

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 3

2. ПОДГОТОВКА К ЗАПОЛНЕНИЮ ЗАЯВЛЕНИЯ 3

3. ОПИСАНИЕ ПОЛЕЙ ЗАЯВЛЕНИЯ И ОСОБЕННОСТИ ИХ ЗАПОЛНЕНИЯ 3

4. ПРАВИЛА ПО ЗАПОЛНЕНИЮ ПОЛЕЙ 13

5. ПРИМЕРЫ ЗАПОЛНЕНИЯ 14

6. СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ 15

7. НЕКОТОРЫЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ СПЕЦИФИКИ ИСПОЛНЕНИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ 16

8. ОСОБЕННОСТИ ОФОРМЛЕНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ

ДОКУМЕНТОВ ФИЛИАЛАМИ 16

ПРИЛОЖЕНИЕ №1

ПРИЛОЖЕНИЕ №2

ПРИЛОЖЕНИЕ №3

ПРИЛОЖЕНИЕ №4

ПРИЛОЖЕНИЕ №5

1. Общие положения

1.1. Настоящие Методические рекомендации предназначены для клиентов АКБ МОСОБЛБАНКА ОАО (юридических, физических лиц, индивидуальные предприниматели), имеющих счета в иностранной валюте.

1.2. В соответствии с настоящими Рекомендациями все клиенты АКБ МОСОБЛБАНКА ОАО (далее - Банк) должны представлять поручения на перевод средств в иностранной валюте по единой унифицированной форме Заявления на перевод, приведенной в приложении № 1 (для физических лиц) и в приложении № 2 (для юридических лиц, индивидуальные предприниматели). Формат данного бланка Заявления на перевод (далее - Заявление) максимально приближен к единым международным стандартам.

1.3. Правильное оформление Заявлений (платежных поручений) в соответствии со стандартами необходимо для:

· снижения риска ошибочного исполнения благодаря непротиворечивому содержанию платежных инструкций;

· обеспечения возможности для Банка с большей оперативностью исполнять платежные поручения;

· снижения затрат вследствие уменьшения количества расследований по платежным поручениям;

· автоматизации процесса обработки платежных поручений.

2. Подготовка к заполнению Заявления

2.1. Перед заполнением Заявления внимательно изучите содержание данных Методических рекомендаций. Если у Вас возникли какие-либо вопросы или неясности, Вы можете оперативно связаться с сотрудниками Валютного управления для уточнения всех необходимых деталей.

2.2. Готовьте Ваши Заявления в точном соответствии с правилами, изложенными в настоящих Методических рекомендациях. В этом Вам могут помочь приведенные примеры.

2.3. Приводимые в примерах номера счетов и другие данные не обязательно соответствуют действительности и не могут быть использованы иначе, как в качестве иллюстрации.

3. Описание полей Заявления и особенности их заполнения

3.1. Все поля в Заявлении можно классифицировать по нескольким признакам:

a) по особенности заполнения поля делятся на:

- заполняемые клиентом;

- заполняемые Банком.

Поля, заполняемые клиентом, выделены желтым цветом. Остальные поля являются служебными и предназначены для соответствующих отметок сотрудников Банка. Заполнение служебных полей клиентами НЕ допускается.

В приложениях № 1 и 2 приведен бланк Заявления с указанием цифрового номера (кода), присвоенного каждому отдельному полю Заявления. Это сделано с целью удобства описания данного Заявления.

Внимательно изучите, какие номера полей могут заполняться клиентом.

Это поля со следующими номерами:

1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14.

Внимание!

Заполнение информацией полей с номерами 15, 16, 17, и 18 КЛИЕНТОМ НЕ ДОПУСКАЕТСЯ.

Эти поля заполняются только сотрудниками Банка.

б) по обязательности заполнения

Среди полей, которые заполняются Клиентом, выделяются обязательные и необязательные поля. Классификация и описание данных полей приводятся ниже. Следует заметить, что в случае незаполнения клиентом одного или нескольких обязательных полей, данное Заявление не может быть принято Банком для исполнения.

Заявление не будет принято Банком, если не заполнено одно из следующих полей:

1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 10,12 (один из пунктов: 12a или 12b или 12c), и 13.

в) по типу заполнения

Все поля делятся на заполняемые только на английском языке либо латиницей и поля, в которых допускается произвольное заполнение (в том числе и на русском языке).

Только на английском языке должны быть заполнены следующие поля (заполнение этих полей на русском языке НЕ допускается):

7, 8, 9.

3.2. Заявление можно условно разделить на три части:

· Заголовок, в котором содержится информация о номере, дате и порядке исполнения данного Заявления (поля с 1 по 3).

· Основная часть, состоящая из полей, которые содержат платежные инструкции Банку по исполнению перевода (поля 4-10).

· Дополнительная часть, в которой содержится необходимая информация о документах, подтверждающих законность проведения данного платежа, указаны счета для списания суммы платежа и оплаты комиссионного вознаграждения, а также приведено место для подписания данного Заявления ответственными лицами клиента-перевододателя (поля 11-14).

Номера описываемых полей смотрите в приложениях № 1 и 2.

3.3. Описание полей

№ поля (№ поля в СВИФТ)	Название поля в Заявлении и его назначение.	Примеры заполнения и описания формата поля	Признак обязательности поля и особенности заполнения
1	Заявление на перевод № Указывается номер заявления	12, 123, 1234567 Формат: не более 8 цифровых символов	Обязательное поле
2	От Дата Заявления	15.09.2001, 23.10.2001 Формат: 8 символов-ДД.ММ.ГГГГ	Обязательное поле

При заполнении поля 2 следует иметь в виду, что в соответствии с правилами оформления расчетных и платежных документов, установленными Центральным банком Российской Федерации, дата Заявления не может превышать дату фактического его представления в Банк для исполнения, и в то же время дата Заявления не может отличаться от даты фактического представления более чем на 10 календарных дней.

3

Обычный/срочный Порядок платежа

Проставляется знак ‘X’ в поле 3a или 3b

Обязательное поле

В случае если выбран срочный порядок перевода, удерживается дополнительная комиссия за срочность в соответствии с тарифами.

Одновременное заполнение поля 3a и 3b не допускается. Такое Заявление не будет принято Банком для исполнения.

4	Просим дебетовать наш счет №	Указывается счет клиента с которого будет списана сумма	Обязательное поле
5 (32А)	Сумма цифрами Сумма Вашего платежа Cумма и наименование валюты прописью. Приводится словесное описание выбранной валюты и суммы платежа. Код валюты Указывается буквенный код валюты в стандартах ISO. Список кодов основных валют приводится в разделе 6 настоящих Методических рекомендаций	254654,00 или 2456,15 Формат: не более 15 цифровых символов от 0 до 9. Две тысячи четыреста пятьдесят шесть 15/100 долларов США. Формат: не более 4 строк по 35 символов USD, EUR Формат: 3 буквенных символа от А до Z	Обязательное поле. Обязательное поле. Допускается заполнение русскими или латинскими буквами. Обязательное поле. Только латинские буквы.

При заполнении суммы цифрами необходимо учитывать, что целая часть отделяется от дробной запятой. В случае отсутствия дробной части у суммы платежа указывается запятая после целой части (то есть, например, ‘2000,00’ - это значит две тысячи).

6 (50)

Клиент-перевододатель Реквизиты клиента-перевододателя

Формат: не более 4 строк по 35 символов

Обязательное поле. Только латинские буквы.

В первой строке в поле 6 указывается клиент-плательщик (полное юридическое наименование организации или полное ФИО клиента). При недостатке места данные могут быть перенесены на вторую строку. При расчетах в Российской Федерации к названию организации добавляется ее идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). На второй, третьей и четвертой строках указывается ОКПО для юридических лиц, а для физических лиц: документ, удостоверяющий личность (номер, серия, кем и когда выдан), адрес клиента-плательщика. Название города должно быть первым словом в последней строке.

Следует иметь в виду, что хотя адрес клиента и не является обязательным элементом во многих случаях его присутствие является необходимым. Так, например, многие из европейских банков в настоящее время не осуществляют платежи, в которых отсутствует адрес клиента-плательщика. Это связано с усилением мер по противодействию легализации денежных средств, полученных преступным путем.

7 (56)

Банк-корреспондент банка бенефициара. (название, адрес, SWIFT код)

Код банка: FW021000089 или BL12345678 Формат: не более 13 буквенно-цифровых символов. Смотри комментарий ниже. Код СВИФТ: BKTRUS33 или UBSWCHZH80A Формат: только 8 или только 11 символов Название, адрес, город, страна: CITIBANK, NEW YORK, USA Формат: не более 3 строк по 35 символов

Необязательное поле. Могут присутствовать только латинские буквы и цифры.

Необязательное поле 7 содержат дополнительную информацию, позволяющую однозначно определить банк-посредник.