Итак, международное сообщество в очередной раз оказалось перед выбором. Либо продолжение начавшихся интеграционных процессов и движение к относительно справедливому и безопасному мироустройству в будущем, либо усиление национального протекционизма, региональная или страновая самоизоляция, и дальнейший расцвет всех вариантов «национализма» («финансового», «промышленного», «транзитного», «импортно-экспортного» и проч.), вплоть до, национализма в самом негативном значении этого понятия. Что-либо позитивное из такого «будущего» вряд ли получится, кроме повторения самых нелицеприятных трагедий тысячелетней истории человечества.
Здравомыслящие люди, естественно, выберут международное валютно-финансовое сотрудничество и кооперацию, но открытую, честную, прозрачную и регулируемую нормами международного публичного права.
Чем больше вникаешь в реальную суть мировых финансовых рынков и, порожденных ими проблем, тем больше понимаешь, что серьезнейшие межгосударственные финансовые отношения и национальные валютно-финансовые интересы большинства государств, как оказывается, выстроены на «пустом месте».
Поэтому, при обсуждении путей совершенствования международной валютно-финансовой системы, полагаем, речь могла бы идти, об учреждении международного института, основанного на нормах международного публичного права[29]. Вышеупомянутый институт мог бы быть создан как надгосударственный властный международный орган, наделенный правом, при соблюдении установленного порядка, принимать обязательные для государств-участников решения по вопросам международных валютно-финансовых отношений либо как межгосударственная координирующая организация, разрабатывающая рекомендации, которые государства участники реализуют в национальных законодательных актах. Это вопрос межгосударственного обсуждения.
Предлагаемый международный институт денежно-кредитного регулирования мог бы быть создан, например, в рамках ООН либо как самостоятельная структура, но вне связи с Международным валютным фондом либо другими, ныне действующими международными финансовыми организациями-банками. Все они созданы и функционируют по типу акционерного общества, выполняющего операции по кредитованию государств за соответствующее вознаграждение, либо на определенных политических, социальных или экономических условиях, навязанных государству-заемщику международной финансовой организацией-кредитором. Следовательно, упомянутые международные финансовые организации и, в некотором смысле, их основные учредители (участники), прямо или косвенно имеют собственный, частный, а иногда и политический, интерес в отношениях с заемщиками (государствами-членами и иными государствами).
Кроме того, решения в этих организациях принимаются не на основе принципа суверенного равенства, а в зависимости от других обстоятельств, в том числе участия того или иного государства в уставном капитале организации.
В рамках вышеупомянутого межгосударственного института денежно-кредитного регулирования можно было бы решать многие актуальные для всего мирового сообщества проблемы:[30]
- разрабатывать и принимать действительно международные стандарты финансовой, банковской и иных видов деятельности в денежно-кредитной сфере (правила осуществления операций; правила, ограничивающие возможности для манипуляций рынком; стандарты прозрачности; правила предоставления государствами финансово-экономической и статистической информации; правила бухгалтерского учета и финансовой отчетности; правила регулирования, контроля, применения санкций, в том числе к государствам);
- унифицировать формы и методы надзора и контроля;
- налаживать эффективное взаимодействие и координацию между государственными регулирующими органами отдельных государств;
- обеспечивать координацию межнациональных и национальных правоохранительных органов в борьбе с использованием мировой валютно-финансовой системы и национальных банковских систем для финансирования терроризма, незаконной торговли оружием, незаконного оборота наркотиков, проституции, похищений людей, торговли людьми, иных форм легализации денег,
ГЛАВА 3. РОЛЬ И МЕСТО РОССИИ В МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЕ.
3.1 Россия в современной международной валютно-финансовой системе.
Валютная система России представляет собой государственно-правовую форму организации и регулирования ее валютных взаимоотношений с другими странами. Она находится в процессе становления и окончательно не сформировалась.
Валютная системы России установлена с учетом структурных принципов мировой валютной системы, поскольку страна стремится к интеграции в мировую экономику и вступила в МВФ.
Рассмотрим основные элементы современной валютной системы России:[31]
- Основой валютной системы является национальная денежная единица - российский рубль, введенный в обращение в результате денежной реформы 1992-1993 гг. взамен рубля СССР. Тем самым была обособлена национальная денежная и валютная система России от денежных и валютных систем республик бывшего СССР. Золотое содержание советского рубля имело искусственный характер и было отменено. Это соответствует ныне действующему Уставу МВФ, который запрещает фиксировать золотое содержание денежных единиц;
- Валютный курс рубля официально не привязан к иностранной валюте или валютной корзине. В России введен режим плавающего валютного курса, который складывается под воздействием соотношения спроса и предложения на валютных биржах страны;
Элементом валютной системы России является регулирование международной валютной ликвидности, в первую очередь официальных золотовалютных резервов, которые используются для межгосударственных расчетов и регулирования валютного курса рубля. Как и в других странах, они включают: золото; используемые в международных расчетах ведущие иностранные валюты; резервную позицию в МВФ; средства в специальных правах заимствования. Эти резервы находятся в распоряжении Центрального банка РФ и Министерства финансов РФ. Величина золотовалютных резервов и их структура колеблются в зависимости от состояния платежного баланса и конъюнктуры валютного рынка. В настоящее время можно проследить уменьшение ЗРВ РФ: по состоянию на 1 января 2009г. международные резервы РФ официально составляли 427,080 млрд. долл. США., а на 13 марта 2009г. составлял 376,1 млрд. долл.
Вследствие улучшения платежного баланса ЦБ РФ регулирует валютную структуру международных резервов с учетом мировой тенденции от долларового стандарта к многовалютному стандарту в условиях выдвижения евро на роль второй международной резервной валюты и других объективных факторов. Около 75% валютных резервов Банка России состоят из долларов США, свыше 20% - евро и 5% - других валют;
- Что касается следующего элемента валютной системы – международных кредитных средств обращения, то наша страна давно руководствуется унифицированными международными нормами, которые регламентируют, в частности, использование векселей и чеков;
- Регламентация международных расчетов России также осуществляется в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов и инкассо.
- Институциональная структура и режим валютного рынка России определяются ее валютным законодательством. Операции на валютном рынке могут осуществляться только через уполномоченные коммерческие банки. Помимо банков на валютном рынке работают восемь валютных бирж, ведущее место среди которых принадлежит ММВБ.
- В России сформировался внутренний рынок золота, драгоценных камней и драгоценных металлов. Хотя современное российское законодательство не включает драгоценные металлы и камни в число валютных ценностей, золото остается частью официальных международных резервов страны. Оно используется государством и частными субъектами рынка в качестве высоколиквидного финансового резервного актива.
В России сформирован правовой и институциональный механизм регламентации деятельности национальных органов управления валютными отношениями, проведения валютной политики и валютного регулирования. Валютное регулирование в Российской Федерации осуществляется органами и агентами валютного контроля. Органами валютного контроля являются Комитет Государственной Думы РФ по кредитным организациям и финансовым рынкам, Министерство финансов РФ, Центральный банк РФ, Государственный таможенный комитет, Министерство РФ по налогам и сборам, которые контролируют и регулируют валютные, экспортно-импортные и иные внешнеэкономические операции. Кроме того валютный контроль включает в себя надзор, регистрацию и учет операций с валютными ценностями.[32]
Валютный контроль используется:
- в целях снижения дефицита баланса, стимулирования определенных видов экспорта и импорта;
- защиты фиксированного валютного курса и сохранения золотовалютного курса резервов;
- уменьшения возможностей для несоответствующего движения в краткосрочном периоде валютного курса реальному положению дел в экономике;
- пресечения нежелательного влияния перетоков «горячих денег» и защиты международной меновой стоимости национальной валюты.
Валютная система России постоянно совершенствуется, продвигаясь по пути интегрирования в мировую валютную систему. Важным элементом в достижении своей цели является составление платежного баланса страны.
Ответственность за подготовку платежного баланса лежит на Центральном банке РФ, который составляет финансовые счета на основе представленной ему отчетности по потокам финансовых ресурсов и сведений Госкомстата России, который обобщает данные по текущим операциям.