Для простоты, а также, исходя из того, что банк ABC основную массу платежей осуществляет через систему РКЦ Банка России, на данном этапе мы отразили движение рублевых денежных средств только по строке РКЦ. Вместе с тем, не вызывает сомнений, что данное движение будет носить более сложный характер и затронет все виды рублевых денежных средств.
197
ПРИЛОЖЕНИЕ 3.2 Таблица 3.2п
| структурный анализ движения активов и пассивов банка авс, тыс. руб. | |||||||||||
| Источники и использование ресурсов | на 01.07.01 | до 7 дней | до 14 дней | до 21 дня | до 1 мес. | до 2 мес. | до 3 мес. | до 4 мес. | до 5 мес. | ||
| Денежные средства (рубли) | |||||||||||
| 1 | Ностро - счета | Увеличение(+) | 521 | + 4 606 | + 200 | + 100 | + 1 706 | + 1 000 | + 200 | + 1 470 | + 2 440 |
| Уменьшение (-) | -521 | -1 000 | -50 | -3 000 | -593 | -1 500 | -2 050 | - 1 200 | |||
| Средства в РКЦ | Увеличение (+) | 20 511 | + 53 718 | + 5 000 | + 6 784 | +40 494 | + 15 000 | + 23 788 | + 11 639 | + 20 091 | |
| Уменьшение (-) | -40 511 | - 12 119 | -2 500 | -5 000 | - 24 834 | - 20 000 | -7 000 | -1О0ОО | |||
| Касса | Увеличение(+) | 15 571 | + 23 000 | + 56 | + 450 | + 700 | + 500 | + 2 442 | + 2 030 | + 500 | |
| Уменьшение (-) | - 15 571 | -2 000 | - 100 | - 150 | -500 | -2 500 | - 1 450 | -200 | |||
| Сальдо оборотов | + 36 603 | + 24 721 | -10 375 | + 4 684 | + 34 750 | - 9 427 | + 2 430 | + 4 639 | + 11 631 | ||
| Сальдо нарастающим итогом | + 36 603 | + 61 324 | + 51 461 | + 56 145 | + 90 895 | + 81 468 | + 83 898 | + 88 537 | + 100 168 | ||
| Прочие ликвидные активы и нестабильные обязательства | |||||||||||
| 2 | Прочие ликвидные активы | 210 735 | 137 689 | 144 789 | 130 889 | 137 389 | 142 389 | 155 289 | 157 356 | 149 356 | |
| Ностро - счета (ин. вал.) | 97 098 | +2 211 | + 5 000 | + 100 | -2 000 | + 5 500 | + 2 000 | -1 500 | -8 850 | ||
| Касса (ин. вал) | 12 466 | -2 467 | + 2 100 | + 700 | + 500 | -500 | + 630 | + 67 | + 200 | ||
| МБК | 101 000 | - 73 000 | - 15 000 | + 7 000 | - 1 000 | + 10 000 | + 4 000 | + 500 | |||
| Средства в расчетах | 171 | + 210 | + 300 | + 1 000 | + 1 000 | + 270 | -500 | + 150 | |||
| Нестабильные обязательства | 247 729 | 204 093 | 213 193 | 215 093 | 223 293 | 233 293 | 236 993 | 240 993 | 243 763 | ||
| Нестабильные остатки на р/с и т/с | 152 512 | -2 500 | + 1 250 | + 800 | + 700 | + 1 000 | + 200 | + 3 500 | + 500 | ||
| Векселя до востребования | 10 962 | - 10 962 | + 5 250 | + 1 000 | + 5 000 | + 1200 | |||||
| Вклады до востребования | 4 831 | + 250 | + 1 000 | + 1 000 | + 700 | ||||||
| Депозиты до востребования | 395 | -395 | + 1 100 | + 2 000 | + 100 | ||||||
| Пластиковые карты | 11 442 | -1 492 | + 2 500 | + 5 000 | + 500 | + 1 000 | + 130 | ||||
| МБК | 26 000 | - 26 000 | |||||||||
| Средства в расчетах | 41 587 | -2 537 | + 100 | + 1 500 | + 500 | + 1 500 | + 500 | + 140 | |||
| Сальдо нарастающим итогом | - 36 994 | - 66 404 | - 68 404 | - 84 204 | - 85 904 | - 90 904 | - 81 704 | - 83 637 | - 94 407 | ||
| Срочные активы и стабильные обязательства | |||||||||||
| 3 | Срочные активы | 342 331 | 368 253 | 370 640 | 365 025 | 330 805 | 327 063 | 316 224 | 311 403 | 311 657 | |
| Государственные обязательства | 47 003 | + 3 000 | + 2 000 | ||||||||
| Векселя | 78 095 | + 11 000 | + 4 000 | + 1 980 | -12 005 | -6 030 | -3 000 | -12 400 | -3 600 | ||
| Коммерческие кредиты | 171 960 | -5 078 | + 1 556 | - 220 | - 11 011 | -359 | -12 560 | -2 074 | -2 222 | ||
| Потребительские кредиты | 4 604 | + 15 000 | + 399 | + 2 350 | + 150 | -2 003 | -1 000 | + 3 000 | |||
| Лизинг | 3 601 | + 600 | -329 | -350 | -379 | -347 | -324 | ||||
| Факторинг, форфейтинг | 243 | -243 | + 150 | + 1 500 | |||||||
| Прочие дебиторы | 36 825 | + 5 000 | -3 325 | - 10 475 | -11 025 | + 3 500 | + 3 100 | + 10 000 | + 1 400 | ||
| Стабильные обязательства | 284 740 | 305 271 | 296 539 | 279 464 | 260 474 | 244 740 | 241 934 | 238 050 | 236 021 | ||
| Векселя | 25 250 | + 20 000 | + 900 | + 3 500 | - 14 000 | - 1 250 | + 3 000 | ||||
| Вклады | 56 257 | + 331 | -3 720 | + 160 | -2 370 | -7 734 | -6 056 | -4 884 | -5 529 | ||
| Залоговые депозиты | 1 454 | + 4 000 | |||||||||
| Стабильные остатки на р/ и, т/с | 152 512 | ||||||||||
| Прочие обязательства банка | 49 267 | + 200 | -5012 | - 18135 | -20 120 | + 6 000 | + 500 | + 1 000 | + 500 | ||
| Сальдо нарастающим итогом | + 57 591 | + 62 982 | + 74 101 | + 85 561 | + 70 331 | + 82 323 | + 74 290 | + 73 353 | + 75 636 | ||
| Собственные средства и иммобилизованные активы | |||||||||||
| 4 | Иммобилизованные активы | 61 181 | 61 181 | 62 181 | 62 181 | 45 067 | 46 909 | 45 754 | 45 052 | 44 348 | |
| Собственные средства | 118 381 | 119 083 | 119 339 | 119 683 | 120 389 | 119 796 | 122 238 | 123 305 | 125 745 | ||
| Сальдо нарастающим итогом | - 57 200 | - 57 902 | -57 158 | - 57 502 | - 75 322 | - 72 887 | - 75 484 | - 78 253 | - 81 397 | ||
198