Таким образом, в экономике России не было «правильных» циклов, за исключением большого цикла экономического развития 1929—1932 — 1981—1985 гг. Циклические колебания в отечественной экономике имели в основном внеэкономические причины.
Например, кризис сбыта в промышленности 1923—1924 гг. как результат произвольного изменения цен; хлебный кризис 1927—1928 гг. как следствие насильственной ломки традиционного уклада аграрно-индустриальных отношений; голод 1932 г.; глубокий военный кризис 1941—1942 гг.; спад 1952—1953 гг., осложненный сменой политического руководства; общий кризис народного хозяйства 1963 г. как результат административно-политических просчетов в управлении экономикой; спад и депрессия 1972 г. как следствие нарастания кризиса административно-политической системы; спад конца 80-х и начала 90-х годов как результат полного разложения государственно-натурального уклада хозяйствования. С начала 90-х годов отечественная экономика переживает стагфляцию (сочетание инфляции и спада производства). В состоянии спада находятся важнейшие макроэкономические параметры — капиталовложения, промышленное производство, внешняя торговля.
Современная российская экономика находится в стадии становления рыночных отношений. Пока еще нет полных оснований назвать движение отечественной экономики циклическим, хотя налицо и спады производства, и инфляция, и кризис инвестиций. Характер всех этих процессов отражает в большей степени последствия развала административно-командной системы, нежели механизм рыночной экономики, который находится только в стадии формирования.
Для становления циклической формы движения в отечественной экономике необходимы существенные инвестиционные вливания в производство, которые в условиях научно-технического прогресса и стихийного рыночного механизма функционирования экономики приобретут колебательные движения. Экономический цикл станет механизмом саморегулирования, а кризисы будут выполнять роль качественного структурного фактора обновления основного капитала.
Становление циклической формы движения отечественной экономики связано с проблемой экономического роста. Тип экономического роста зависит от того, на какие рынки, на какой спрос ориентирована экономика. Для России существуют два варианта экономического роста. Первый связан с ориентацией на внешний рынок сырьевых ресурсов как наиболее устойчивый, надежный и доступный для нашей промышленности. В этом случае внутренние инвестиции будут направляться на добычу сырья и в непроизводственную сферу, а основные производственные инвестиции — за границу. При этом спрос будет формироваться развитыми странами, которые хотят покупать сырье подешевле. За границей будут формироваться и факторы производства — труд и капитал. Наиболее заинтересованными в таком типе роста будут отрасли топливно-энергетического комплекса и добывающей промышленности.
Второй вариант связан с оживлением внутреннего рынка. Однако это потребует реорганизации производства, роста эффективности на отдельных предприятиях. Через межотраслевые связи процесс технологического роста будет воспроизводиться.
Помочь инвестиционной деятельности предприятий должно государство путем освобождения их от части налогов или предоставления им отсрочки в выплате налогов. Рост на технической основе выгоден отраслям потребительского и инвестиционного спроса. Сегодня для России наиболее реальна смешанная модель экономического роста.
Для развития отечественной экономики необходима ее ориентация на повышение эффективности капитала через активное внедрение нововведений.
Этого можно достичь только в рамках новой экономики, основанной на инвестиционном развитии, реализации долгосрочных стратегических планов государства [8, C. 346].
Выводы: экономические циклы и кризисы не существуют вне связи с объективными условиями. Каждый цикл и кризис воспроизводит ту экономическую обстановку, в которой он развивается. Для развития отечественной экономики необходима ее ориентация на повышение эффективности капитала через активное внедрение нововведений.
2.3. Современный экономический кризис
Современный кризис предстал перед населением развитых стран в облике обанкротившихся банков, сокращающегося промышленного производства, уменьшения занятости, невозможности получить новый кредит и расплатиться со старым. Экономический кризис – это период времени, когда бизнес, как отдельных граждан, так и предприятий, не поддается управлению. Устраняются кризисы изменением правил ведения производственно-хозяйственной деятельности.
Отсюда вытекает, что кризис возник потому, что мы не управляли экономикой в глобальном масштабе. Поэтому и кризис практически глобальный. И второе – надо изменить глобальные правила ведения бизнеса. А это невозможно сделать без пересмотра тех основ, которые считаются незыблемыми. Другими словами – повторить в экономике то, что Коперник сделал в астрономии, а Бор – в физике.
Объясним причину возникновения современного кризиса, используя часть пересмотренных принципов, которая нами уже осуществлена.
В настоящее время обобщенные экономические показатели итогов деятельности человечества находят свое конечное отражение на двух рынках – товарном и финансовом. Главным из них является товарный рынок, поскольку размеры и стабильность цен на нем характеризуют уровень благосостояния народа. Здесь необходимо отметить, что товарооборот бывает двух видов: текущий, когда используются оборотные средства, и единовременный, когда в ходу инвестиции – они же капитальные вложения. Стабильность цен на этих рынках считается важнейшим показателем успешности деятельности правительства.
Если в процессе хозяйственной деятельности страны в обращении пребывает денежная масса, превышающая потребности товарного рынка, то значительная часть невостребованного избытка денег уходит на финансовый рынок. Появление в деловом обороте финансовых рынков – явный признак лишних денег, избыточности денежной эмиссии.
Финансовый рынок отличается от рынка товаров тем, что там нет «естественной» основы товарно-денежного обращения – товаров, фрагментов материи, услуг – всего того, что обменивается на деньги. Чем быстрее рост количества денег и чем больше неравномерность их распределения среди участников рыночных операций, тем неустойчивей становится рынки и, в первую очередь, финансовый. Постоянный по размеру избыток денег не страшен – к нему привыкают, его влияние учитывают. Хозяйственную деятельность усложняет и ей угрожает избыток денег, меняющийся во времени. Приведем забытое ныне определение инфляции. Инфляция – это изменение соотношения между размерами товарной и денежной массы. Внешним проявлением инфляции является рост товарных цен.
Человек всегда стремился как-то контролировать размер денежной массы – он сравнивал ее с количеством какого-то общедоступного вещества. Последние столетия таким веществом было золото.
В условиях роста производства суммарный размер «правильной» прибыли товарного и денежного рынков, внешним образом которого является прирост денежной массы, как-то связан с массой прибыли от производственной деятельности человека плюс-минус сумма отклонений образованных мнениями отдельных индивидуумов. Привязка денег к золоту в прошлом веке обеспечивала верхний предел размера эмиссии. Поясним: если бы США добывали золота в 1000 раз больше, чем в прошлом веке, то они не отказались бы от паритета $ 35 за одну унцию золота. Недостаточный темп прироста золотого запаса сдерживал скорость развития производства в США, поэтому они отказались от принятого ранее паритета. А нового принципа регулирования в то время принято не было.
Такое состояние предоставило возможность США на протяжении десятилетий вести неограниченную эмиссию ничем не обеспеченных долларов, осуществлять неконтролируемую девальвацию доллара. За истекшие тридцать лет доллар обесценился по отношению к золоту примерно в 30 раз. По другим товарам размер девальвации иной. В настоящее время как выразитель размера ценности (количества товаров, фрагментов материи, услуг и т.п.) доллар лжет. Его нельзя использовать для осуществления расчета затрат каких-либо проектов. Он перестал быть средством накопления не то что сокровищ, но даже денег.
Изобилие долларов на финансовых рынка сформировало «кредитный» бум. Скорость роста кредитной денежной массы, обращающейся на финансовых рынках, намного обогнала тот же показатель товарных рынков. С каждым годом доллар содержал все меньше и меньше материи, естественного вещества, услуг – всего того, что обеспечивает жизнь человека и удовлетворение его потребностей. Технический прогресс в сфере передачи и обработки информации обеспечил возможность практически беспрепятственного кредитования. Но, раздавая кредиты, кредиторы забыли о проверке способности заемщика вернуть полученный кредит. Методы динамического моделирования финансового состояния предприятий и граждан на длительные периоды до сих пор не разработаны. Дополнительную лепту в рост выданной кредитной массы внесло появление кредитных карт. В результате сформировалась ситуация, когда размер текущих платежей по кредитам превысил платежные возможности заемщиков. Кредитный пузырь лопнул, при этом лопнул в самом привлекательном секторе кредитного рынка – в сфере ипотечного кредитования. Это вызвало крах кредитных учреждений и связанных с ними банков.
Разросшаяся к этому времени система заимствований в Центробанках стран, межбанковского краткосрочного кредитования оторвали финансовые рынки от системы производства товаров и адекватной ей прибыли. Деньги потеряли связь с производством товаров и создаваемой прибылью. Их количество перестало отражать достоверные данные о состоянии и результатах производственно-хозяйственной деятельности страны.