Компания регистрируется в Бостоне и называется «Компания по обмену ценных бумаг» («The Securities Exchange Company»). Компания занималась арбитражными сделками. Компания выдавала долговые расписки, в которых обязывалась выплатить на каждую полученную 1000 долларов 1500 долларов через 90 дней. Весной 1920 Понци передал управление компанией 18-летней Люси Мартелли. А сам, купив дорогой особняк в банковском квартале, наслаждался богатством.
Пирамида рухнула летом 1920 года вследствие иска Дэниелса, который, несмотря на отданные 200 долларов, захотел 50 % прибыли от компании Понци. По тогдашнему законодательству данный иск разрешал заморозить средства Понци, которые находились на счетах в банках. Также 26 июля Понци объявляет о временной приостановке приёма вкладов в связи с проверками налоговиков. Это было ошибкой, вкладчики побежали толпой забирать деньги. 12 августа 1920 года Понци был задержан в связи с результатами проверки, выявившей задолженность в 7 млн, а средств на счетах 4 млн 25 октября 1920 года фирму Понци признают банкротом, а 30 октября Чарльза Понци осуждают на пять лет.
11 декабря 2009 года агенты ФБР арестовали бывшего председателя совета директоров фондовой биржи США Nasdaq Бернарда Мэйдоффа, обвиняемого в мошенничестве путем создания финансовой пирамиды, передает агентство Reuters.
В среду, 10 декабря сам Мэйдофф рассказал сотрудникам принадлежащей ему компании Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, что он занимался махинациями с активами клиентов и потерял при этом $50 млрд[7].
Зачитывая приговор 71-летнему Бернарду Мэйдоффу, федеральный окружной судья в Манхэттене Дэнни Чин заявил, что масштабы мошенничества подсудимого вынуждают его послать сигнал потенциальным последователям афериста, а также его жертвам, настаивавшим на суровом наказании. То есть, воздать подсудимому по максимуму, которого требовало обвинение - 150 лет тюрьмы.
Судью не разжалобило ни заявление Мэйдоффа о том, что сведения о страданиях жертв своего мошенничества превратили его жизнь в пытку, ни ходатайство адвоката, просившего ограничить срок заключения подзащитного 12-ю годами. Накануне суд также санкционировал конфискацию имущества Мэйдоффа на общую сумму 170 миллиардов долларов.
Бернард Мэйдофф, создав невиданную по масштабам финансовую пирамиду, обеспечивал своим вкладчикам до 13 % годовых. Это позволило ему за 20 лет привлечь около 65 миллиардов долларов. Все эти годы он обманывал клиентов и надзорные органы, не инвестируя деньги, а, держа их на своих личных банковских счетах, выдавая часть в виде прибыли клиентам, если они требовали.
Мэйдофф признался по всем 11 пунктам судебного обвинения, включая отмывание денег, мошенничество и лжесвидетельство. В результате краха его финансовой пирамиды пострадали ряд банков, финансово-инвестиционных компаний, страховых и благотворительных фондов не только в США, но и в странах Европы.
В своем последнем слове Мэйдофф назвал свои преступления "неверными расчетами, проблемой и трагической ошибкой". Повернувшись к жертвам, присутствовавшим в зале суда, Мэйдофф сказал: "Я прошу у вас прощения. Я знаю, что это вам не поможет".
Но жертвы не были простить престарелого мошенника.
Среди жертв мошенника Берт Росс, бывший мэр соседнего с Нью-Йорком городка Форт Ли, потерял на афере Мэйдоффа 5 миллионов долларов. Он желает Мэйдоффу пожить еще как можно дольше, чтобы сполна насладиться "небом в клеточку".
Бернард Мэйдофф завершает свой жизненный путь, и я настаивал, чтобы судья послал его на всю оставшуюся жизнь в тюрьму, которую Мэйдофф покинет только после смерти. И когда это произойдет, никто на земле не будет его оплакивать, и он отправится прямо в преисподнюю.
Бернард Мэйдофф имеет право опротестовать приговор в апелляционном суде. Но, по мнению правового эксперта Джеффри Тубина, это мало что изменит.
Он может теоретически подать апелляцию. Но не надо забывать, что он сам признал себя виновным, хотя мог этого не делать. Для признавшего себя виновным шанс выиграть апелляцию нереален. Федеральное законодательство предусматривает возможность досрочного освобождения после отбытия 80 процентов срока. В случае с Мэйдоффом это означает 120 лет. Так что фактически для него это пожизненное заключение.
В марте 2010 года в Москве задержаны организаторы крупной финансовой пирамиды. Действовали они с размахом - за пять лет открыли филиалы практически во всех крупных городах России, а также на Украине и в Казахстане. Преступный бизнес приносил мошенникам по миллиону рублей ежемесячно.
Сотрудники управления "К" МВД России, занимающегося электронным мошенничеством, направляются туда, где за пять лет побывали сотни доверчивых граждан. С каждым подъемом по этой лестнице таяли надежды не только на то, что ты заработаешь денег, но и что тебе вернут твои.
У компании "Интуэй" американская легенда и вывеска: учредители - россияне, двое мужчин и супружеская пара. У фирмы солидный сайт в интернете, сеть представительств в России и ближнем зарубежье. Достаточно взноса - и ты партнер.
Ирина Зубарева, руководитель пресс-службы управления "К" МВД России: "Нужно было внести определенную сумму денег - от 4000 до 80000 рублей. Злоумышленники предлагали либо "бизнес-пакеты", либо ценные бумаги. Обещали, что через какое-то время вы сможете получить квартиру в любой точке мира, либо другую недвижимость, но для этого вам нужно привести с собой какое-то количество людей".
Раскрытой оперативниками "пирамиде XXI века", казалось, удалось невозможное: привлечь пенсионеров в электронную коммерцию. На лекциях рассказывали, как играть на фондовом рынке, как сделать свой сайт и с помощью него продавать то, что тебе скажут.
Со времени МММ появилось множество способов обмана населения: к выдаче ничем не обеспеченных облигаций и векселей добавились фиктивные биржи в Интернете и чудо-товары "карточки здоровья", якобы защищающие от болезней и вредных излучений. Фирма "Интуэй" предлагала весь ассортимент.
Сотрудник компании: "Мы учим людей, чтобы они стали зарабатывать деньги, из своей нищеты пенсионной вылезли и стали жить, как люди".
Уже через месяц после вступления в дело "партнеры" понимали, что прибыли им не дождаться. Дальше обещаний дело не шло. При обыске в офисе нашли целую кипу писем с жалобами.
Ирина Зубарева, руководитель пресс-службы управления "К" МВД России: "Ссылались на экономический кризис и говорили, что "через три года всё обещанное вы получите, но тем не менее, чтобы состоять в нашей организации, нужно приводить как можно больше клиентов". И люди были вынуждены привлекать таких же потенциальных жертв".
Учредители преступного бизнеса жили на широкую ногу: съезды лидеров компании проходили только в самых престижных отелях. Из произведенных "Интуэй" продуктов работал, в сущности, только один: электронная система, которая позволяла переводить деньги за рубеж.
По оценкам экспертов, жертвами мошенников стали десятки тысяч граждан в России, Украине и Казахстане. Руководитель украинского филиала объявлен в международный розыск; в отношении московских учредителей решается вопрос о возбуждении уголовного дела.
Проанализировав такое явление, как финансовая пирамида можно сделать некоторые выводы. Для возникновения финансовых пирамид в стране необходимо наличие рынка акций или ценных бумаг, отсутствие законодательных ограничений на организацию деятельности финансовых структур, действующих по пирамидальному принципу, платежеспособность населения и наличие склонности населения к вложению денежных средств в финансовые институты. Данная мошенническая схема представляет собой способ наживы финансовых компаний путем привлечения вкладов населения посредством ложных обещаний высокой доходности, однако выплаты производятся лишь тем, кто вложил свои средства ранее. В результате такая финансовая компания терпит крах, а ее организаторы скрываются со всеми добытыми деньгами.
Отрицательные социально-экономические последствия деятельности финансовых пирамид вынуждают государства принимать меры на законодательном уровне. Так например, в России данной проблемой занимается Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР России). В задачи этого государственного органа входит контроль деятельности финансовых пирамид, принятие мер по предотвращению возникновения новых мошеннических организаций, предупреждение и информирование населения о возможных рисках и опасностях. Регулярно на официальном сайте ФСФР России в сети Интернет публикуется список организаций и частных лиц, осуществляющих привлечение денежных средств физических лиц под высокие проценты для инвестирования, в том числе, в инструменты рынка ценных бумаг, и имеющих признаки «финансовых пирамид». Кроме того, служба проводит кампании по предоставлению населению России информации о критериях, позволяющим вкладчикам оценить деятельность компании. На данный момент ФСФР имеет множество проектов по пресечению деятельности финансовых пирамид на территории России. Служба хочет получить право контролировать всю рекламу, рассчитанную на частных клиентов инвестиционных компаний. А еще - обязать финансовые компании рассказывать о своих конечных владельцах и страховать гражданскую ответственность. Однако возникают трудности, поскольку в настоящее время ФСФР не имеет полномочий регулировать рекламу, такое право есть только у Федеральной антимонопольной службы (ФАС). Но просто запретить рекламу недостаточно. Сегодня многие финансовые пирамиды вроде бы и не предлагают финансовых услуг,- например, действуют через договоры займа, которые закон не регулирует. внести изменения в закон "О рекламе" предлагается не раньше весны 2010 года. Кроме того, в ФСФР предлагают создать систему страхования от недобросовестного поведения финансовых компаний перед клиентами. Действовать она может по принципу уже работающей в России системы страхования банковских вкладов.Но все же даже этих мер может быть недостаточно, поскольку причины добровольного участия вкладчиков в деятельности сомнительных финансовых компаний во многом объясняются психологическими аспектами. Многие люди в силу своих убеждений склонны к совершению ошибок. Иногда они наотрез отказываются принимать явное, поскольку категорически убеждены в собственной правоте. Очевидно, что немаловажную роль играет и жадность, свойственная значительной части населения. В данном случае действует правило: чем больше процент по вкладу, тем больше инвестор укрепиться в желании вложить свои сбережения именно в эту компанию.