- наличия трансакционных издержек на общенациональном уровне.
1.2. Виды трансакционных издержек
Для осуществления сделки от агента может требоваться совершение множества самых различных операций. Каждая из них может обходиться ему весьма недешево и сопровождаться ошибками и потерями. Отсюда - многообразие видов трансакционных издержек. Существует ряд подходов к классификации трансакционных издержек.
1. Трансакционные издержки сопровождают и производство, и потребление. Товары и услуги, как подчеркивает Д. Норт, имеют множество свойств, степень проявления которых меняется от одного экземпляра к другому. Оценка проявления нужных свойств чревата затратами.[1] В результате субъекты вынуждены затрачивать усилия не только в процессе производственной деятельности, но и в процессе потребления. Соответственно правомерным является деление трансакционных затрат на потребительские трансакционные издержки и производственные трансакционные издержки.
Здесь уместно напомнить, что в качестве потребителей выступают не только частные лица, но и фирмы. Поэтому каждая фирма непосредственно несет оба этих вида издержек. Например, входной контроль качества сырья может быть отнесен к потребительским, а реклама – к производственным трансакционным издержкам.
2. Далее, трансакционные издержки фирмы бывают постоянными и переменными. К переменным относят затраты, которые растут с увеличением числа трансакций: издержки контроля, принятия решений, а также затраты, связанные с переговорами и поиском информации, и т.д. Постоянные не зависят от объема трансакций и состоят в первую очередь из затрат на создание и поддержание структур управления сделками: это издержки по организации новых отделов внутри фирмы либо регистрация и «запуск» «дочерних структур" для развития нового бизнеса и т.п.
На макроуровне примером постоянных трансакционных затрат могут служить издержки перевода экономики на «рыночные рельсы». Общество должно понести огромные издержки, выражающиеся в создании законодательной базы, правоохранительной системы, деловых обычаев и неписаных правил, чтобы потом любая трансакция протекала в определенных рамках. Иногда в этом смысле говорят о существовании трансакционного капитала, используемого для финансирования трансакционных издержек. Он состоит из основного (инвестиционный трансакционный) и оборотного капитала. Первый необходим для создания свободных рынков, фирм, политических структур. Второй – для финансирования каждодневных затрат, возникающих в процессе работы рынков и политической системы.
3. Относительно момента заключения контракта различают затраты, предшествующие сделке (exante) и возникающие в ходе сделки (ех post). Первые включают в себя издержки на поиск партнера, составление проекта контракта, проведение переговоров и обеспечение гарантий реализации соглашения. Вторые связаны с несовершенством механизма урегулирования споров и встречаются в нескольких формах. Во-первых, это затраты по адаптации контракта к непредвиденным событиям, во-вторых, - расходы на судебные тяжбы или частное улаживание споров в случае его срыва, в-третьих, - все прочие издержки, связанные с обеспечением интересов фирмы в ходе выполнения контрактных обязательств.
Главное различие между издержками ех ante и ех post заключается в том, что издержки ех ante планируются заранее и представляют собой приемлемую для сторон цену взаимодействия, а ех post часто возникают непредвиденно. Эти не учтенные в цене потери сторон порой ставят бизнес под угрозу срыва.
4. Особое место в классификации трансакционных затрат занимают издержки, связанные со специфическими активами и агентскими отношениями.
Действительно, определенная часть капитала принимает форму специфических активов. Они отличаются тем, что необходимы именно в данной трансакции или в сделке с каким-то конкретным партнером (уникальное оборудование, не имеющее альтернативного применения, особые навыки работников и т.д). Имея более высокую производительность по сравнению с активами общего назначения, они в то же время вызывают повышенный риск для своего владельца. Ведь при отмене контракта их невозможно использовать для других целей или продать по реальной стоимости.
Специфичность активов в свою очередь приводит к появлению трансакционных издержек. Раз фирма приобрела нечто, что продать по «нормальной» цене нельзя, то она вынуждена «защищать» свой специфический актив. Конкретнее, она старается связать партнеров долгосрочным контрактом, залогами, гарантиями, а те, естественно, соглашаются на такие ограничения своей свободы небесплатно. Это и есть дополнительные трансакционные издержки, возникающие у обеих сторон, заключивших сделку, в которой действуют специфические активы.
5. Агентские отношения возникают в том случае, когда однa сторона (агент) действует от имени и по поручению другой (принципал). При этом агент иногда может игнорировать интересы своего принципала. Примеров такого поведения много: «отлынивание» от добросовестного выполнения обязанностей, сокрытие информации, злоупотребление полномочиями и т.д.
Принципал, зная о теоретической возможности недобросовестного поведения наемного сотрудника, постарается ограничить свободу его действий. Наиболее испытанный метод – ценой известных затрат организовать систему контроля и принуждения наемного агента. Последний со своей стороны может счесть выгодным пойти на определенные издержки для того, чтобы убедить принципала в безупречности своих намерений. Например, добровольно заморозить часть собственного гонорара в качестве страхового депозита, который вернется к нему только в случае признания принципалом работы выполненной добросовестно. Результатом этого становятся так называемые остаточные потери, т.е. издержки отклонения бизнес-поведения агента от оптимального. Таким образом, агентские издержки это сумма:
- остаточных потерь;
- издержек контроля со стороны принципала;
- издержек предоставления гарантий со стороны агента.
6. Наконец, в зависимости от механизма зарождения трансакционных издержек различают:
- внутренние (управленческие);
- внешние (рыночные);
- политические (издержки политического рынка).
Внешние издержки. Описывая рыночные издержки, Р. Коуз отмечал, что они проистекают из необходимости выяснить, с кем можно совершить сделку, выйти к контрагенту со своими предложениями, провести переговоры, составить контракт, убедиться в том, что его условия приемлемы, и т.д[2].
Причины появления рыночных издержек: с одной стороны, рынок характеризуется состоянием неопределенности. Субъекты не полностью осведомлены и им приходится выяснять, кто может купить или продать тот или иной товар и на каких условиях. С другой стороны, многие рыночные трансакции не обезличены. Если стороны решили заключить сделку, им необходимо побольше узнать друг о друге, оценить, насколько это возможно, способность контрагента успешно выполнить свои обязательства. Для выработки приемлемых условий контракта необходимы переговоры (иногда с участием юристов). Кpoмe того, требуются мероприятия по мониторингу в течение всей сделки, а в случае попыток уклонения партнера от исполнения своих обязательств должны быть предприняты действия по его принуждению (в рамках действующих «правил игры») к соблюдению принятых ранее условий.
Более строго классифицировать рыночные издержки можно следующим образом:
1) расходы на подготовку контракта (поиск информации);
2) расходы на убеждение партнера совершить сделку (реклама, стимулирование сбыта и пр.);
3) расходы на заключение контракта (переговоры и принятие
решений);
4) расходы на мониторинг выполнения сделки и отстаивание
своих интересов.
Остановимся на каждом из данных видов издержек.
Издержки поиска информации. Субъект, который хочет заключить сделку, вынужден вести поиск партнера и этот поиск обязательно вызывает издержки. В целом можно выделить четыре группы расходов, которые связаны с информацией и ее поиском:
1) издержки поиска информации о ценах и предпочтениях поставщиков и покупателей того или иного продукта;
2) издержки, связанные с общением сторон (почтовые, курьерские, телефонные расходы, apeнда переговорных комнат и т.д.);
3) расходы на тестирование и контроль качества;
4) издержки подбора квалифицированного персонала.
Особого внимания заслуживает первая статья расходов. Поиск информации о поставщиках и клиентах – одна из существенных проблем современной фирмы. К примеру, если менеджер собирается продвигать на рынок новый продукт, ему необходимо понять, чего именно хочет от этого продукта покупатель (какие свойства товара для него имеют наибольшее значение). Вариантов ответа может быть несколько: большая часть товаров имеет массу параметров качества, среди, которых наверняка есть определяющие. Кроме того, значение имеют простота и скорость покупки, уровень сервиса, стабильность качества и многое другое. Для того чтобы выяснить, какие критерии оказывают наибольшее влияние на выбор покупателем товара, может потребоваться специальное маркетинговое исследование, включающее в себя интервью с потенциальными клиентами и другие методы. После этого выдвигается гипотеза, проводится ее тестирование и принимается решение.
Подобные работы, как правило, заказываются фирмами в специализированных маркетинговых агентствах и обходятся недешево.
Издержки убеждения партнера. Затраты на убеждение партнера в необходимости совершения сделки вызваны спросоограниченным характером рыночной экономики. Платежеспособный спрос - единственный «внутрисистемный» дефицит, неотъемлемое свойство рынка, с которым приходится иметь дело фирме. Поэтому мало найти оптимального партнера. Необходимо, чтобы он заключил сделку именно с вашей фирмой.