В качестве элемента обеспечения энергетических векселей могут использоваться акции предприятии, консолидированные пакеты акции, находящиеся в коммерческом управлении, а также закрепленные в федеральной собственности.
Энергетические векселя могут также частично обеспечиваться активами взаимных фондов и паевого инвестиционного фонда Программы, формируемыми из средств учредителей, предприятий- участников, населения и из преобразованных в вексельную форму государственных долговых обязательств.
Основной функцией залогового фонда является гарантийное обеспечение энергетических векселей, кредитных обязательств ВУДа, банковского консорциума. Активы фондов используются также в клиринговых расчетах, межотраслевых снабженческо-сбытовых операциях и для реализации, что предусматривает наделение залогового фонда функциями торгового дома.
Как правило, обязательным условием выдачи предприятию (залогодателю) вексельной ссуды должна быть гарантия (поручительство) залогового гарантийного фонда ФЭС ВУДу за залогодателя, при необходимости подтвержденная уполномоченным банком ФЭС по соответствующей территории (отрасли) и обязательствами потенциального покупателя заложенных активов.
2.4. Банковский консорциум
В задачи банковского консорциума, создаваемого без прав юридического лица в форме соглашения о совместной деятельности входят:
- содействие выпуску обеспеченных векселей, размещение и доходное обращение корпоративных долговых обязательств;
- финансовая поддержка системы обращения энергетических векселей;
- выкуп задолженностей предприятий - участников Программы;
- акцептование, авалирование, домициляция, инкассация, учет и переучет, включая конверсию, энергетических векселей в объеме согласованных квот;
- депозитарные услуги и выполнение функций регистратора;
- формирование брокерской и дилерской сети для операций на вторичном рынке с корпоративными долговыми обязательствами;
- создание единого котировочного центра;
- хеджирование рисков, в том числе на основе траста;
- организация и предоставление консолидированных гарантий, в том числе под залоговые активы ВУД, перегарантирование;
- участие в создании специализированных финансовых учреждений страховых, пенсионных, инвестиционных фондов, взаимных траст-фондов, кредитных фондов взаиморасчетов, трастовых компаний по управлению пакетами акций и активами;
- создание разветвленной банковской сети, включая филиалы уполномоченных банков для целевого обслуживания крупных предприятий;
- доверительное управление средствами участников Программы и осуществление плановых платежей;
- использование и обращение временно свободных средств специализированных учреждений ФЭС;
- организация межбанковского и клирингового обслуживания предприятий различных отраслей и регионов;
- вексельное кредитование, организация кредитов под материальные залоги;
- предоставление синдицированных кредитов и создание консорциумов кредиторов;
- осуществление залоговых ипотечных операции, операций с аккредитивами, фьючерсами, товарными векселями;
- финансовое проектирование и обслуживание инвестиционных проектов;
- внедрение современных технических средств банковского обслуживания и телекоммуникационных систем фондового рынка;
- мероприятия по интеграции промышленного и финансового капитала;
- экспертиза финансовых проектов учреждений Программы. К обслуживанию программных мероприятий в качестве финансовых операторов в составе банковского консорциума планируется привлечь на конкурсной основе ряд коммерческих банков при условии обеспечения фондовых инструментов Программы средствами банков-операторов (уполномоченных банков). Заинтересованность банков в таком участии обусловлена новыми возможностями привлечения дополнительной клиентуры, значительным расширением объема и состава финансовых операций, доходным размещением фондовых инструментов Программы, фактически освоением новых видов финансовых операций и сегментов финансового рынка.
2.5. Уполномоченные участники Программы
Для членов ФЭС, удовлетворяющих квалификационным требованиям, предполагается введение статуса уполномоченных участников Программы и, в отдельных случаях, уполномоченных агентов, через которых осуществляется государственная поддержка программных мероприятий, в том числе:
- кредитование предприятий и организаций для приобретения фондовых инструментов и векселей на цели взаиморасчетов, расчетов с бюджетами и пополнения оборотных средств под государственные гарантии и гарантии залоговых (гарантийных) фондов;
- вексельное кредитование и управление финансовыми и товарными потоками в качестве уполномоченных банков и компаний при выполнении программных мероприятий по поручению Правительства Российской Федерации и федеральных органов исполнительной власти, в том числе программ завоза топлива в районы Крайнего Севера, весенне-полевых и уборочных сельскохозяйственных работ, поставок для госнужд;
- гарантирование вексельных кредитов и выдача гарантий, необходимых для реализации программных мероприятий, в том числе с использованием конверсии внешнего долга и финансовых активов России и бывшего СССР, а также государственных пакетов акций российских предприятий, страхование вексельных кредитов, предусмотренных Программой, от политических и кредитных рисков;
-ведение залоговых и клиринговых счетов предприятий и организаций;
- осуществление государственных и региональных программ поддержки рынков корпоративных долговых обязательств и векселей;
- привлечение иностранных кредитов и других ресурсов инвестиционного характера в рамках межправительственных соглашений с иностранными государствами для выполнения Программы;
- создание и развитие информационной базы об участниках и состоянии рынка корпоративных долговых обязательств и векселей, подготовка для Оперативной комиссии Правительства Российской Федерации по совершенствованию системы платежей и расчетов ежеквартальных аналитических отчетов, а также заключений;
-содействие и контроль выпуска долговых обязательств и векселей органами исполнительной власти субъектов Федерации;
- выполнение по поручению Правительства Российской Федерации иных функций по реализации Программы.
2.6. Участники, исполнители и разработчики Программы
Исполнители Программы: члены ФЭС - кредитно-финансовые учреждения, специализированные организации отраслей и регионов, предприятия базовых отраслей промышленности, российские акционерные общества, компании, отраслевые структуры управления, а также специализированные учреждения ФЭС. Исполнителями будут также специализированные организации финансово-коммерческого сектора и отраслей, в частности вексельные и эмиссионные центры, привлекаемые к выполнению отдельных функций в составе организационно-финансовой инфраструктуры Программы на неэксклюзивной основе и отобранные по критериальным признакам, сформулированным в тендерных листах.
Головной исполнитель Программы: некоммерческая организация "Финансовый Энергетический союз России" (ФЭС), созданная по постановлению Правительства Российской Федерации.
Потенциальные участники Программы головные организации базовых отраслей, компании, РАО, а также производственные предприятия в сотрудничестве с главами администраций субъектов Федерации и специализированными организациями отраслей.
Разработчики (соразработчики) Программы: структуры - разработчики Комплексной межотраслевой программы Министерства топлива и энергетики Российской Федерации, ФЭС и привлеченные им по договору либо в инициативном порядке организации (с учетом замечаний и предложений участников Программы), научные и практические работники заинтересованных организаций.
Государственный заказчик-координатор Программы: Правительство Российской Федерации.
Государственные заказчики Программы: федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Федерации.
2.7. Этапы и сроки выполнения Программы
Программа предполагает поэтапное внедрение и выборочную апробацию вексельных схем взаиморасчетов с одновременным созданием элементов организационной инфраструктуры территориально-отраслевых фондовых рынков последовательно в отдельных областях, а также их внедрение в базовых отраслях народного хозяйства (Минтопэнерго, Минатомэнерго, Госкомоборонпром, МПС, Минсельхозпрод, Миннац, Госкомсевер и др). Основное содержание этапов изложено в предыдущих разделах.
Первый этап (4 - 5 месяцев). Работы по преодолению кризиса платежей и созданию эффективной системы вексельных взаиморасчетов в народном хозяйстве России.
Взаиморасчеты на первом этапе носят локально-целевой характер по территориально-отраслевым комплексам регионов, принявших участие в Программе.
Второй этап (6 - 8 месяцев). Взаимозачеты приобретают общенациональный системный характер, начинает функционировать более эффективная система вексельных взаиморасчетов, закладываются основы финансовых инвестиционных механизмов.