II КРИЗИС - ЧТО ЭТО? ПРИЧИНЫ ВОЗНИКНОВЕНИЯ. ЦИКЛИЧНОСТЬ (ТЕОРИЯ ДЛИННЫХ ВОЛН).
2.1.Кризис.
С недавних пор понятие «кризис» (от греческого krisis – решение, поворотный пункт) прочно вошло в обиход не только экономистов и финансистов, но и всего населения земного шара сегодня трудно найти человека, который хотя бы раз не задавался вопросами: что же такое кризис? Следствием чего он является? Каковы причины и какие последствия кризис сулит для него лично, а так же для мирового сообщества в целом?
Существует мнение, что экономика развивается циклически – экономический рост сменяет спад или рецессия. Выделяют четыре фазы развития экономики: подъем, период высокой конъюнктуры, спад и кризис. Сама по себе рецессия экономики – явление закономерное и абсолютно нормальное. Вместе с тем рецессия может выйти из-под контроля и перерасти в кризис.
Кризис может быть не только экономическим, но и финансовым, ипотечным, фондовым, энергетическим, структурным и так далее. Часто разграничивают финансовый и экономический кризисы.
Впервые о финансовом кризисе серьезно заговорили в сентябре 2008года, когда СМИ начали освещать банкротство одного за другим банков США.
По мнению ряда экспертов, причина кроется в ипотечном кризисе, возникшем в США вследствие стремления банков выдать как можно больше жилищных кредитов и получить прибыль. Однако при этом договоры ипотеки заключались зачастую с субъектами, чьи финансовые возможности не позволяли вернуть кредит. Это привело к банкротству кредитных организаций, у которых оказалась неликвидная недвижимость на миллиарды долларов. В результате проблемой ряда стран стала невозможность получения дешевых кредитов на межбанковском рынке, а так же снижение объемов экспорта продукции.
В связи с этим возникают вопросы: почему банки были заинтересованы в выдаче подобных кредитов, и почему неблагоприятная ситуация в банковском секторе США отразилась на все остальном деловом мире?
Российские аналитики считают, что причиной возникшего в России финансового кризиса является падение цен на нефть со 147,27 до 40 $ за 1 баррель, резко снизившее доходы от ее экспорта. Кроме того, нужно уточнить, что для подавляющего большинства стран снижение цен на энергоносители должно было бы положительно сказаться на экономике.
В 20-х числах января 2009 года происходит обвал на всех биржах. Цены на акции рухнули, фондовые рынки вступили в полосу нестабильности, что сразу отразилось и на товарных отношениях.
На сегодняшний день существует немало версий возникновения экономического кризиса, и все они в различной степени обоснованны. В то же время большинство подходов, хотя и имеют право на жизнь, подменяют понятия «причина кризиса» и «проявления кризиса». Ипотечный кризис, обвал фондового рынка, кратное увеличение цен на нефть, необоснованные бюджеты государств и менеджмента корпораций – это всего лишь следствие, а не причина кризиса.
2.2.Причины кризиса
Экономисты по-разному объясняют причины кризиса 2008-2009 гг. Выделяется четыре направления исследования причин кризиса.
Гипотетические версии. Согласно гипотезе Ж.Аттали любой кризис – результат недостатка информации. Между настоящим и будущим всегда есть информационная асимметрия, которая провоцирует экономические катаклизмы. Нынешний кризис ставит вопрос о существовании банковской системы как таковой. Главная проблема заключается в том, что вкладчиков обычно не информируют о возможных способах инвестирования и применения вложенных средств. При этом допускают два нарушения. Во-первых, финансисты участвуют в рентабельных, но рискованных инвестициях, подталкивая участников «игры» к задолженности. Во-вторых, банковские специалисты придерживают сведения о лучших способах инвестирования лично для себя. В обоих случаях финансовая система «отклоняется» от своей прямой обязанности – финансирования – и становится машиной извлечения денег в размерах, намного превосходящих общую рентабельность экономики, причем только для «посвященных». Тут-то и начинается кризис. В первом случае стоимость активов достигает огромного, ничем не обеспеченного уровня, а задолженность участников рискованных операций становится неуправляемой. Во втором случае забирает непомерную часть прибыли, полученной в результате авантюр, что создает условия для депрессии. Для борьбы с кризисами Ж.Аттали предлагает создать глобальную систему управления, как можно более демократичную, регулирующую рынки и не позволяющую ничтожному меньшинству присваивать доходы от рискованных операций на основе монополии на информацию. Механизмы контроля должны обеспечивать справедливое распределение информации, ее всеобщую доступность. Нужно в мировом масштабе обязать того, кто подвергает другого риску, разделять с ним ответственность.
Объяснение глобального кризиса Дж.Соросом основано на концепции рефлексивности. По его мнению, мышление участников рынка играет двойственную роль. С одной стороны, они пытаются понять ситуацию на рынке – это когнитивная функция. С другой стороны, они пытаются ее изменить – это манипулятивная функция. В случае, когда обе функции действуют одновременно, явление включает в себя не только факты, но и намерения или ожидания. При этом будущее во многом определяется действиями участниками процесса. А это значит, что люди не могут основывать свои решения лишь на знаниях, ведь им приходится иметь дело не только с фактами, но и с непредвиденными будущими обстоятельствами. Намерения и ожидания играют важную роль в социальных процессах: с одной стороны, они вносят в ход событий элемент неуверенности или неопределенности, а с другой – не позволяют считать мнение участников процесса объективным, т.е. знанием.
С точки зрения когнитивной функции объективное положение вещей считается независимой переменной, а мнения участников – зависимой; с точки зрения манипулятивной функции все наоборот. Эти две функции действуют в противоположных направлениях и могут оказывать обратное воздействие друг на друга. Такое влияние Дж. Сорос обозначил с помощью понятия рефлексивности. Рефлексивные ситуации предпологают недостаточную связь между мышлением участников и реальным положением вещей.
Концепции равновесия и рефлексивности Дж. Сорос рассматривает как взаимоисключающие, несовместимые. Он применил концепцию рефлексивности для объяснения кризисов. Причину кризиса он видит в том, что финансовые рынки ведут себя неправильно, т.е. они подвержены предубеждениям.
По мнению С. Глазьева, нынешний глобальный кризис – лишь проявление закономерностей, предопределенных «укладной» концепцией долгосрочного экономического развития. Для преодоления кризиса недостаточно мер по спасению банковской системы и реанимации финансового рынка: они должны быть дополнены стимулированием развития нового, шестого технологического уклада, основанного на использовании нанотехнологий. Процесс становления нового уклада вошел в режим устойчивого роста на основе привлечения капитала, оказавшегося избыточным вследствие обвала спроса на продукцию традиционных производств. При этом повышение экономической активности на основе становления нового уклада не может компенсировать производственный спад в цепочках уклада нисходящего. Позиция автора заключается в том, что только широкое использование технологий нового уклада способно создать основу для новой длинной волны роста мировой экономики.
Отсюда следует два вывода: для каждого государства необходимо первоочередное освоение производств «ядра» нового уклада; для развивающихся стран открываются возможности опережающего экономического роста, поскольку они не отягощены избыточными мощностями, отвечающими старому укладу. Динамичное освоение Россией технологий нового уклада дает ей шанс «оседлать» еще не разогнавшуюся длинную волну экономического роста.
Социальные трактовки. По мнению Г.Попова, необходима национализация, он предлагает отходить от популистской демократии в направлении системы, где ведущие члены общества – интеллигенция и налогоплательщики – получат больше возможностей в ходе голосования.
А.Бузгалин и А.Колганов анализируют причины глобального кризиса с использованием введенных ими понятий «ложная социальная стоимость» «превратный сектор экономики». Наиболее радикальный путь выхода из кризиса они видят в социализации финансов, что предполагает национализацию крупнейших банковских институтов при гарантиях неприкосновенности вкладов и постепенной компенсации акционерам банков стоимости акций, принудительное слияние и передача под государственный контроль средних и мелких банков.
С. Казанцев объясняет причины глобального кризиса на основе марксистской теории денег: кризис есть закономерный результат нарушения присущих развитому товарному хозяйству пропорций, соблюдение которых необходимо для расширенного воспроизводства. Возможность несоблюдения данных пропорций заложена в самой природе денег как всеобщей меры стоимости и средства платежа. А марксистской теории кризисы являются внутренним механизмом товарного производства и происходят периодически, поэтому никакие меры, осуществляемые правительством или каким-либо наднациональным органом, не устранят финансовые кризисы, поскольку не могут отменить деньги и товарно-денежное хозяйство. Мировое хозяйство становится все более обобществленным и превращается в наднациональную систему, соответственно и кризис приобретает глобальный характер.