Национальный Банк Казахстана использует политику ставок вознаграждения (интереса) для воздействия на рыночные ставки вознаграждения (интереса) в рамках осуществляемой государственной денежно-кредитной политики.
О ставках вознаграждения Нацбанка см. положение "О ставках вознаграждения (интереса) по операциям Нацбанка РК" утвержденное постановлением Правления Нацбанка РК от 27 ноября 1997 г. N 402
В целях регулирования объемов кредитов, представляемых банками, для снижения рисков неплатежа банками по их обязательствам, а также защиты интересов вкладчиков и акционеров банков Национальным Банком Казахстана используется механизм резервных требований.
Норматив резервных требований рассчитывается как процент от общей суммы обязательств за вычетом обязательств перед банками и устанавливается в размере не более 40 процентов.
В исключительных случаях Национальный Банк Казахстана вправе вводить резервные требования на прирост обязательств.
Изменение норматива минимальных обязательных резервов вводится в действие не раньше чем через месяц со дня принятия такого решения.
При нарушении норматива минимальных обязательных резервов Национальным Банком Казахстана начисляется и взыскивается штраф в размере, устанавливаемом законодательными актами Республики Казахстан. (В случае нарушения банком минимального среднемесячного резервного требования, с банка взыскивается штраф в размере средневзвешенной ставки рефинансирования на сумму ежемесячного недостатка резервных активов.)
При прекращении деятельности банка Национальный Банк Казахстана в недельный срок возвращает банку зарезервированные в Национальном Банке Казахстана средства.
Под операциями на открытом рынке понимается купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций и прочих ценных бумаг, осуществляемая Национальным Банком Казахстана на вторичном рынке с целью регулирования денежной массы.
Лимит операций на открытом рынке утверждается Советом директоров Национального Банка Казахстана.
Национальный Банк Казахстана производит в соответствии с официальной учетной (дисконтной) ставкой переучет коммерческих векселей.
Национальный Банк Казахстана определяет официальную учетную (дисконтную) ставку в зависимости от общего состояния денежного рынка, спроса и предложения по кредитам.
Национальный Банк Казахстана осуществляет учетную (дисконтную) политику для воздействия на учетные (дисконтные) ставки банков в рамках государственной денежно-кредитной политики.
Национальный Банк Казахстана устанавливает порядок переучета векселей и условия, предъявляемые для приема векселей к переучету Национальным Банком Казахстана.
Порядок, условия, виды, сроки и лимиты кредитования банков определяются Национальным Банком Казахстана.
Национальный Банк Казахстана регулирует общий объем кредитования банков в соответствии с принятыми ориентирами денежно-кредитной политики. Национальный Банк Казахстана, как кредитор последней инстанции, вправе предоставлять банкам кредиты в национальной и иностранной валюте, как обеспеченные, так и без обеспечения, в порядке и на сроки, установленные Правлением Национального Банка Казахстана.
Отдельные вопросы кредитования банков см. в положении Нацбанка РК от 31 декабря 1996 г. N 340 "О видах кредитов, предоставляемых Нацбанком РК, и формах их обеспечения".
Под интервенциями Национального Банка Казахстана на валютном рынке понимается купля-продажа иностранной валюты на межбанковском или биржевом рынке для воздействия на курс казахстанского тенге.
Интервенции на валютном рынке осуществляются Национальным Банком Казахстана самостоятельно с использованием любых видов валютных сделок через любые банки и валютные биржи.
Интервенции Национального Банка Казахстана на валютном рынке проводятся в рамках общей денежно-кредитной политики.
Под прямыми количественными ограничениями Национального Банка Казахстана понимаются максимальные уровни ставок по отдельным видам операций и сделок, прямое ограничение кредитования, замораживание ставок вознаграждения (интереса), прямое регулирование конкретных видов кредита в целях стимулирования или сдерживания развития отдельных отраслей.
Национальный Банк Казахстана вправе применять прямые количественные ограничения в случае невозможности приостановления инфляционных процессов косвенными методами денежно-кредитного регулирования.
1.2 Денежное обращение и денежная единица
Денежной единицей (национальной валютой) Республики Казахстан является казахстанский тенге. Казахстанский тенге состоит из 100 тиынов.
Денежные знаки Республики Казахстан, находящиеся в обращении, состоят из банкнот и монет.
Структура номиналов банкнот и монет определяется Национальным Банком Казахстана. Законным платежным средством в Республике Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами, нормативными правовыми актами Национального Банка Казахстана, является казахстанский тенге. Выпуск наличных денег, организация их обращения и изъятие из обращения на территории Республики Казахстан осуществляется исключительно Национальным Банком Казахстана в форме продажи банкнот и монет банкам с получением безналичного эквивалента.
Банкноты и монеты Национального Банка Казахстана являются безусловными обязательствами Национального Банка Казахстана и обеспечиваются всеми его активами. Национальный Банк Казахстана регулярно публикует в средствах массовой информации сообщение о размерах золотовалютных активов. В соответствии с Законом РК от 13 декабря 1993 г. N 2591-ХII "О денежной системе РК" Нацбанк должен не реже одного раза в месяц публиковать в средствах массовой информации сообщения об обеспечении тенге золотовалютными активами.
Национальный Банк Казахстана определяет потребность в необходимом количестве банкнот и монет, обеспечивает их изготовление, устанавливает порядок хранения, уничтожения и инкассации наличных денег.
Банкноты и монеты, выпущенные в Республике Казахстан, должны иметь номинальный состав, форму и орнаментальную графику. Указанные характеристики банкнот и монет публикуются в печати.
Банкноты и монеты, выпущенные в обращение Национальным Банком Казахстана, обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории Республики Казахстан по всем видам платежей, а также для зачисления на банковские счета и для перевода, без ограничения размениваются и обмениваются во всех банках Республики Казахстан.
Никто, кроме Национального Банка Казахстана, не может объявить недействительными банкноты и монеты, выпущенные Национальным Банком Казахстана. Право на замену денежной единицы имеет Президент Республики Казахстан. Президент Республики Казахстан определяет порядок, сроки и условия функционирования денежной единицы Республики Казахстан.
Порядок определения платежности и обмена бывших в употреблении банкнот и монет устанавливается Национальным Банком Казахстана и публикуется в печати. Национальный Банк Казахстана без ограничений обменивает ветхие поврежденные банкноты, если сохранилось более двух третьих их поверхности и не обязан компенсировать утерянные или уничтоженные банкноты и монеты.
Национальный Банк Казахстана обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.
Лица, виновные в противоправном изготовлении банкнот и монет, а также в осуществлении несанкционированной эмиссии наличных денег, несут уголовную и имущественную ответственность в соответствии с действующим законодательством.
Видами денег, имеющими законную платежную силу, являются банкноты и металлические монеты, которые обеспечиваются всеми активами Банка Казахстана, государственными ценными бумагами, резервами кредитных учреждений, находящимися на счетах в Национальном Банке Республики Казахстан.
Образцы банкнот и монет утверждаются Национальным Банком Казахстана. Сообщение о выпуске банкнот и монет новых образцов, а также их описание публикуются в средствах массовой информации.Они обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории республики и во всех видах платежей, а также для зачисления на счета, во вклады и для перевода. Банкноты и монеты могут быть объявлены по закону недействительными (утратившими силу законного платежного средства). Подделка и незаконное изготовление денег преследуются по закону.
Международные резервы и денежные агрегаты. За март 2005 года чистые международные резервы Национального Банка в текущих ценах снизились на 1,8% до 9267,3 млн. долл. Продажа иностранной валюты с целью пополнения активов Национального фонда, обслуживание внешнего долга Министерства финансов, а также продажа валюты на внутреннем валютном рынке привели к снижению чистых валютных запасов на 154,0 млн. долл. Активы в золоте снизились на 15,0 млн. долл. в результате проведенных Национальным Банком операций и снижения его цены на мировых рынках на 2,1%.
Международные резервы страны в целом, т.е. включая деньги Национального фонда (по предварительным данным 5157,9 млн. долл.) снизились за март на 1,0% и составили 14,4 млрд. долл.
Рост чистых внутренних активов Национального Банка (снижение объема счетов Правительства) в марте 2005 года обусловил расширение денежной базы на 1,3% до 546,1 млрд. тенге.
За февраль 2005 года денежная масса увеличилась на 4,8% до 1619,7 млрд. тенге.
Основным фактором роста денежной массы стало увеличение на 8,0% внутренних активов банковской системы и кредитных товариществ. Чистые внешние активы банковской системы и кредитных товариществ выросли на 1,1%, что также способствовало увеличению денежной массы.
Наличные деньги в обращении за февраль увеличились на 3,2% до 356,8 млрд. тенге, а депозиты в банковской системе и кредитных товариществах в структуре денежной массы - на 5,3% до 1262,9 млрд. тенге. Опережение темпа роста депозитов по сравнению с наличными деньгами в обращении в феврале обусловило снижение доли последних в структуре денежной массы с 22,4% до 22,0%.