Таким образом, общий внешний долг компаний и банков достиг критической величины, способной обрушить экономику.
Зарубежные инвесторы в условиях кризиса стали срочно выводить свои средства с российского рынка (за первые 2 месяца кризиса за рубеж было выведено порядка 50 млрд. долл.). У российских банков и корпораций отсутствовали средства для выплаты по долгам перед иностранными кредиторами. В экономике возник кризис ликвидности. Реальный сектор экономики испытывает острую нехватку денежных ресурсов для хозяйственной деятельности. Государство было вынуждено расширить воздействие на экономику. Запланировано выделение 5 трлн. руб. на поддержку бизнес - структур России. Выделено порядка 50 банков, которым будет оказана финансовая помощь. Однако вызывает тревогу, что банки, которым оказывается господдержка, получают финансовые ресурсы под 8% (при ставке рефинансирования – 12%, кстати, подобная ставка в США чуть более 1%, в Японии – около 0%), а выделяют эти средства нуждающимся структурам под 15 и более %, что затрудняет получение так необходимых денежных ресурсов производителям. К тому же, увеличился вывоз капитала за рубеж, в том числе и со стороны тех финансовых организаций, которые получают государственную поддержку.
Население страны, в первую очередь, озабочено ростом цен. Особую тревогу вызывает рост с 2009 года платы за холодную, горячую воду, канализацию, электричество, газ и отопление. Федеральная служба по тарифам утвердила предельно-максимальные уровни тарифов с ростом в среднем на 25%. К тому же, собрав высокий урожай зерна - 103 млн. тонн мы имеем падение цен на зерно и рост цен на хлебопродукты. Необходимо устанавливать предельную норму рентабельности для производителей хлеба.
Серьезную озабоченность вызывает рост безработицы, особенно среди квалифицированной рабочей силы, при этом, например, среди десяти самых востребованных профессий присутствуют вакансии на места, требующие невысокой квалификации: водитель автомобиля, подсобный рабочий, уборщик служебных помещений, охранник, повар, грузчик, продавец непродовольственных товаров, маляр, медсестра, сварщик.
Растет курса доллара, так в июле 2008 года он был 23 руб.56 коп., в сентябре 25 руб. 43 коп, в конце ноября 27 руб. 57 коп, а в апреле 2009- 33 руб.34коп. Будоражит мысль о грядущей девальвации рубля. Фундаментальная стоимость рубля – это соотношения постоянно колеблющихся денежной массы и денежной базы к золотовалютным резервам страны, сейчас находится в пределах 9-33 рулей к доллару. Пока курс находится в этих рамках о девальвации речь не идет. К примеру, в 1998 году это соотношение составляло 7-22 рубля за доллар, а текущий курс центрального банка был – 6 рублей, т.е тогда наша валюта была переоценена, от того и рухнула. Однако, снижение курса рубля возможно и в будущем. Об этом, кстати, свидетельствует принятый бюджет страны до 2011 года.
В ноябре 2008 года руководство страны предложило ряд срочных мер по преодолению Россией мирового финансового и экономического кризиса, среди которых меры социального характера, связанные с повышением зарплаты, увеличение пособий по безработице, пенсий. Государство намерено выкупить на рынке жилья свыше 40 тыс. типовых квартир уже готовых, либо находящихся в высокой степени готовности. Но эти цели выделяется дополнительно почти 83 млрд. руб. Это поможет не только строительным компаниям, но и тем людям, которые вложили свои собственные деньги в строительство квартир. Предусмотрена оптимизация с 2009 года порядка начисления НДС по авансовым платежам, увеличение с 2010 г. размера амортизационной премии до 30% и снижение на 4% ставки налога на прибыль. Цена вопроса – около 600 млрд. руб. Предусмотрено выделение средств на поддержку малого бизнеса. Будет направлено 30 млрд. руб. на кредитование, субсидирование процентных ставок и госгарантий, на развитие инфраструктуры малого бизнеса, на гранты и обучающие программы.
Сегодня, в конце первого десятилетия XXI века, абсолютное большинство российских и зарубежных специалистов признают Россию страной с рыночной экономикой. Кто-то считает, что Россия уже страна с развитой рыночной экономикой, кто-то – что реформационные процессы еще не полностью завершены, в некоторых секторах экономики наблюдается «откат» от рыночного способа хозяйствования. Но практически любой специалист на вопрос: «Какая, в основном, в России экономика», ответит – «рыночная».
Рыночный статус российской экономики означает, что она неизбежно развивается по присущим данной хозяйственной системе законам, в том числе подвержена циклическому развитию. То есть, экономический рост сменяется сокращением масштабов национальной экономики (кризисом), и наоборот.
Девальвация рубля после августа 1998 года, удорожавшая импорт и переориентировавшая спрос на товары отечественного производства, иностранные и отечественные инвестиции в производственный сектор российской экономики, многократный рост цен на основные товары российского экспорта (Так, цена барреля нефти с 12-20 долларов в 1998 году, поднялась до 140 долларов США летом 2008 года.) обеспечили, начиная с 2000 года, непрерывный экономический рост. Прошедшие восемь лет могли создать, и во многом создали, у обывателя эйфорические настроения вечного процветания. Казалось, росту экономики и доходов граждан не будет предела. Люди (потребители и предприниматели) стали с уверенностью смотреть в завтрашний день, а значит жить в долг. Инвестиционное и потребительское кредитование, в том числе ипотечное, стремительно развивалось. Российский фондовый рынок и курсы акций компаний стремительно росли, в значительной степени за счет притока иностранного финансового капитала. Наши фирмы (в том числе банки) резко увеличили внешние заимствования, объем которых к осени 2008 года приблизился к 500 млрд. долларов. Рано или поздно российская экономика, только преодолевшая системный кризис 90-х, должна была столкнуться с циклическим кризисом. Что и произошло.
Несмотря на многочисленные разговоры и многолетние призывы любых российских властей сделать экономику инновационной, в ней по-прежнему ведущую роль играют добывающие и сырьевые сектора, а в обрабатывающих секторах преобладают отрасли с низкой добавленной стоимостью. Для благополучных отраслей характерна экспортная ориентация и жесткая связь между собой, высокий уровень концентрации собственности и низкий уровень конкуренции.
Российская экономика отличается высоким уровнем монополизма и коррупции. Это значит, что ресурсы не используются эффективно, направляются не на производство наиболее перспективных благ и управляются не самыми эффективными собственниками. Цены не обладают достаточной эластичностью (подвижностью) к изменениям рыночной конъюнктуры. То есть, монополия не обязательно снизит цены, даже при очевидном падении спроса на ее продукцию.
Структура и качество рабочей силы также не отвечают требованиям инновационной экономики. Кадровый научно-технический потенциал страны подорван эмиграцией кадров, миграцией специалистов во внутренние отрасли с более высокой оплатой труда, старением и деквалификацией остающихся специалистов. Так, впервые в постсоветский период, начав строительство двух металлургических заводов, мы вынуждены приглашать турецкий строителей. Это значит, что не хватает даже квалифицированных российских рабочих, а иностранные рабочие из бывших республик СССР (так называемые «гастарбайтеры») не в состоянии выполнять такие работы.
Российская экономика за годы высоких сырьевых цен серьезно заболела. «Болезнь» называется «голландской». Суть ее в том, что при высоких сырьевых ценах на мировых рынках, курс национальной валюты экспортеров растет, и импортные товары относительно дешевеют. В результате отрасли национальной экономики, производящие импортируемые товары и услуги становятся неконкурентоспособными. Благополучно выглядят добывающие отрасли, государственный сектор за счет налоговых поступлений от сырьевого, а также сектор не импортируемых товаров и услуг. Высокие и легко получаемые сырьевые доходы создают иллюзию эффективного хозяйствования, усиливают взяточничество и коррупцию. Сокращается и деградирует обрабатывающая промышленность, где наиболее велика доля добавленной стоимости и сосредоточены наиболее сложные виды производств. Экономика примитивизируется, ее структура не развивается.
Задача создания современной структуры экономики ставилась с самого начала рыночных реформ. Но в 90-е годы у страны не было денег. Начиная с 2000 года, они появились, но не помогли. Ключевым обвинением правительства М.М.Касьянова, отправленного в отставку в феврале 2004 года, стало обвинение в недостаточных темпах структурных изменений экономики. Прошло еще четыре года, но никаких существенных изменений в отраслевой структуре экономики не видно.
К сожалению, 8 лет высоких сырьевых цен и огромных доходов фирм и государства не изменили нашу экономику в структурном отношении. Она так и осталась сырьевой.
Гипертрофированная роль сырьевого сектора в благополучии современной России делает ее экономику крайне уязвимой и зависимой от спроса и цен на мировом сырьевом рынке. А основными предъявителями сырьевого спроса являются США и другие развитые страны.
Жесткая связь между собой отраслей российской экономики означает, что кризис в одной отрасли быстро распространится на остальные и экономику в целом. Так, кризис в строительстве сократит спрос на металл, цемент, кирпич, керамику, продукцию нефтяной и химической промышленности, строительные машины и грузовой транспорт, бытовую технику всех видов и др.
Низкий уровень конкуренции и высокий уровень монополизма российской экономики будет способствовать не только развитию кризиса, но и усилит его глубину и продолжительность. Неконкурентная экономика неэффективно использует ресурсы, обостряя любые кризисные явления. Монополия, перераспределяя на себя ресурсы силой рыночной власти, порождает и усиливает диспропорции в экономике, без которых кризиса не бывает. Так, средние издержки одного квадратного метра жилья в Москве в начале 2004 года – 400 долларов США, средняя цена продажи – 1400 долларов, в середине 2008 года – 2000 и 6000 долларов соответственно.