Валютное регулирование в РФ. Цели. Направление. Эффективность (стр. 5 из 6)

Кроме того, в 2010 году можно отметить положительный опыт по взаимодействию Ярославской таможни с территориальным управлением Росфиннадзора. Для выработки единообразной правоприменительной практики в целях выявления и пресечения нарушений валютного законодательства Российской Федерации с территориальным управлением Росфиннадзора в Ярославской области на постоянной основе проводятся рабочие встречи, информационный обмен в рамках Соглашения о взаимодействии, а также регулярные консультации по возникающим проблемным вопросам, требующим оперативного решения.

Отдел инспектирования и профилактики правонарушений Ярославской таможни

Напомним, что Восточно-Сибирской транспортной прокуратурой в октябре этого года установлены факты невозврата валюты из-за границы в 5 коммерческих организациях. Общая сумма средств, связанная с лжеимпортом, составила 597 млн. руб.

В 2011 году таможенники получат право "блокировать" перемещение наличной валюты через границы Таможенного союза России, Белоруссии и Казахстана, если у финансовых разведок или правоохранительных органов возникнет сомнение в легальном происхождении денег

Новые изменения

Еще хотелось бы добавить, что на днях вступили в силу изменения к предоставлению банками некоторой статистической отчетности. Этими изменениями существенно расширена классификация нарушений валютного законодательства и правил финансового мониторинга, о которых банки должны сообщать в НБУ.

К примеру, вместо «прочих нарушений законодательства по идентификации клиентов и лиц, уполномоченных действовать от их имени» в новой редакции НБУ вводит более широкую классификацию:

- неосуществление идентификации общественных деятелей или связанных с ними лицами;

- прочих нарушений законодательства по идентификации клиентов и лиц, уполномоченных действовать от их имени;

- повторное предоставление ненадлежащим образом оформленного уведомления о финансовых операциях, подлежащих мониторингу;

- умышленное предоставление уполномоченному органу недостоверной информации о финансовых операциях, которые подлежат финансовому мониторингу.

Параллельно Национальный Банк внес изменения еще в целый ряд форм отчетности.

Обзор состояния внутреннего рынка наличной иностранной валюты в августе 2010 года

В августе 2010 г. наблюдалось снижение большинства показателей, характеризующих рынок наличной иностранной валюты. При этом население менее активно как покупало, так и продавало иностранную валюту.

Как и месяцем ранее, сохранился чистый спрос на наличную иностранную валюту.

	Август 2010 г.				Август 2009 г. к июлю 2009 г., прирост, %
	млн. долл.	к июлю 2010 г., прирост		к августу 2009 г., прирост, %
		млн. долл.	%
Емкость рынка	13 449	—628	—4	—5	—8
Обороты межбанковского рынка	3 555	—501	—12	23	—17
Обороты операций физических лиц	10 997	—563	—5	—14	—8

Емкость рынка (суммарный объем наличной иностранной валюты по всем источникам поступления, включая ее остатки в кассах уполномоченных банков на начало периода) в августе 2010 г. по сравнению с июлем снизилась на 4% и составила 13,4 млрд. долларов США в долларовом эквиваленте (здесь и далее по тексту — долларов). Обороты межбанковского рынка сократились на 12% — до 3,6 млрд. долларов, обороты операций физических лиц уменьшились на 5% — до 11 млрд. долларов.

Спрос физических лиц на наличную иностранную валюту

В августе 2010 г. совокупный спрос населения на наличную иностранную валюту (сумма купленной в обменных пунктах, полученной по конверсии и снятой с валютных счетов наличной иностранной валюты) по сравнению с июлем уменьшился на 4% и составил 5,7 млрд. долларов. Его объем был меньше, чем в августе 2008 и 2009 гг., на 16 и 19% соответственно.

Спрос населения на американскую валюту в августе 2010 г. по сравнению с предыдущим месяцем уменьшился на 5%, на евро — почти не изменился. В результате структура совокупного спроса практически не претерпела изменений — доля долларов США снизилась до 63%, доля евро возросла до 36% (в июле 2010 г. — 64 и 35% соответственно).

Объем купленной населением наличной иностранной валюты в обменных пунктах и операционных кассах уполномоченных банков в августе 2010 г. по сравнению с июлем практически не изменился и составил 3,5 млрд. долларов. Европейской валюты было куплено на 9% больше, чем месяцем ранее, объем покупки долларов США уменьшился на 3%. Количество операций по покупке физическими лицами наличной иностранной валюты по сравнению с предыдущим месяцем также почти не изменилось и составило 2,8 млн. сделок, средний размер сделки по покупке (1203 долл.) был больше на 1%.

	Август 2010 г.					Август 2009 г. к июлю 2009 г., прирост, %
	млн. долл.	структура, %	к июлю 2010 г., прирост		к августу 2009 г., прирост, %
			млн. долл.	%
Совокупный спрос	5 740	100	—210	—4	—19	—4
доллар США	3 607	63	—209	—5	—11	—4
евро	2 075	36	7	0	—31	—3
куплено в обменных пунктах и получено по конверсии	3 507	100	6	0	—24	—1
доллар США	2 354	67	—80	—3	—13	—2
евро	1 103	31	93	9	—40	2
снято с валютных счетов	2 233	100	—216	—9	—11	—10
доллар США	1 253	56	—128	—9	—7	—10
евро	973	44	—86	—8	—16	—10

В августе 2010 г. с валютных счетов, открытых в уполномоченных банках, физическими лицами было снято 2,2 млрд. долларов — на 9% меньше, чем в июле.

	Август 2010 г.				Август 2009 г. к июлю 2009 г., прирост, %
	значение показателя	к июлю 2010 г., прирост		к августу 2009 г., прирост, %
		млн. долл.	%
Количество сделок по покупке физическими лицами наличной иностранной валюты в обменных пунктах
Количество сделок, тыс. ед.	2 843	—13	0	2	—3
Средний размер сделки, долл.	1 203	15	1	—26	2

Предложение физическими лицами наличной иностранной валюты