1.2 Управление риском
Управление риском является сложным процессом, что обосновано сложностью самой системы управления, которая состоит из двух связанных между собой подсистем: управляемой и управляющей. Управляемая подсистема представляет собой объект управления (риск, рисковые вложения капитала, отношения, которые возникают в процессе реализации риска и т.п.), а управляющая — субъект управления, т.е. специальную группу людей, которая посредством различных приемов и способов управленческого воздействия осуществляет функционирование хозяйственного субъекта в условиях риска[4].
Уровень риска зависит от специфических особенностей, как самого предприятия, так и предпринимательского направления, в котором оно участвует. Это означает, что для разных направлений бизнеса характерны некоторые особенности, обусловленные уровнем конкуренции, эффективной организацией управления, ресурсными ограничениями и т.п.
Риски, в зависимости от специфики деятельности фирмы, могут иметь некоторые особенности, обусловленные:
- отраслевой принадлежностью фирмы;
- размером фирмы;
- формой собственности фирмы;
- принадлежностью капитала;
- правовым статусом фирмы;
- технологической целостностью и степенью подчиненности.
Специфика отраслевого риска основывается на динамике процессов, проходящих внутри отрасли. Чем более динамична отрасль (например, отрасли, связанные с производством высокотехнологических продуктов), тем выше степень риска для хозяйственного субъекта, принадлежащего к ней.
Факторы, которые оказывают влияние на уровень отраслевого риска в наиболее общем виде, могут быть представлены как:
- группа факторов, в основе происхождения которых лежит деятельность фирм альтернативных отраслей;
- группа факторов, имеющих в своей основе внутриотраслевую конкуренцию.
В зависимости от размеров предприятия классифицируются на малые, средние и крупные. При этом основным классификационным признаком может быть либо объем выпускаемой продукции, либо стоимость основных производственных фондов, либо численность персонала и т.п.
Мелкие и средние предприятия, с точки зрения теории рисков, имеют некоторые преимущества по сравнению с крупными. К числу основных преимуществ может быть отнесена их большая гибкость в сравнении с крупными в реагировании на изменения, происходящие на рынке. Их организационно-управленческая структура более простая, что дает им возможность в более короткие сроки менять направления своей деловой активности, при этом получение результатов происходит быстрее. Однако мелкие и средние предприятия обычно имеют небольшой собственный капитал, что снижает их привлекательность с точки зрения устойчивости в случае реализации рисков.
Крупные предприятия имеют достаточно большой собственный капитал, а как следствие этого — реализация определенного вида риска будет означать для них относительно меньшую величину потерь по сравнению со средними и малыми предприятиями. Инертность, присущая крупным предприятиям, делает их более уязвимыми в случае возникновения необходимости идти на какие-либо изменения, вследствие метаморфоз, происходящих на рынке[3].
Выбор размера предприятия, с точки зрения теории рисков, должен осуществляться исходя из таких положений, как:
- возможности предпринимателя с точки зрения ресурсных ограничений;
- стратегические цели, ставящиеся перед предприятием;
- ситуация, сложившаяся на рынке.
Это означает, что перед принятием решения о размере создаваемого предприятия должна быть тщательно проанализирована "размерная" структура фирм, работающих на данном рынке, с точки зрения выявления ниши для нового предприятия. Учет этих параметров позволит сделать наиболее рациональный выбор размера предприятия, а, следовательно, и упредить возникновение целого ряда рисков, которые в большинстве случаев являются несистемными и их принятие может означать снижение эффективности работы новой фирмы.
В зависимости от вида собственности, принадлежности капитала, правового статуса, а также технологической целостности и степени подчиненности предприятий, различные риски приобретают большую или меньшую значимость в процессе их деятельности, что обусловлено специфическими особенностями создания, функционирования и ликвидации этих предприятий. Так, например, очевидно, что риск, связанный с необходимостью увеличения уровня дивидендов, будет актуален для акционерного общества и вообще не будет присутствовать в том случае, если речь идет о государственном не акционированном предприятии; риск полного слияния с материнской компанией имеет смысл для дочерней фирмы и отсутствует для головной; риск увеличения арендной платы имеет разную значимость для непосредственно арендного предприятия и предприятия, которое арендует незначительную часть своих производственных фондов (например, складские помещения или транспортный парк) и т.п.
Необходимо отметить, что при разработке системы управления риском следует учитывать (вне зависимости от специфики фирмы) существование различных групп и слоев населения, остро реагирующих на те или иные рискосодержащие проекты и программы: например, тех, кто непосредственно подвержен риску в силу специфики профессии (представители научной общественности, транспортники и т.п.) или места проживания.
Эффективное управление предприятием невозможно без учета рисков, возникающих во время его функционирования и выработки стратегии снижения их уровня.
В наиболее общем виде практическое использование в ситуациях риска основных элементов системы управления может быть сведено к выделению следующих элементов:
- выявление в альтернативах риска допущения его только в пределах социально приемлемого уровня;
- разработка конкретных рекомендаций, ориентированных на устранение или минимизацию возможных негативных последствий риска;
- создание специальных планов, позволяющих оптимальным образом действовать в критических ситуациях людям, реализующим решения с риском или контролирующим этот процесс;
- подготовка и принятие нормативных актов, помогающих претворить в жизнь выбранную альтернативу;
- учет психологического восприятия рискованных решений и программ, анализ общественного мнения при подготовке и выборе подобных проектов. Существуют два основных пути защиты предприятия от риска, которые можно классифицировать по активности действий на:
- пассивного вмешательства;
- активного реагирования.
Пассивное вмешательство представляет собой использование стратегии страхования возможных рисков (хеджирование). Этот путь не предусматривает со стороны фирмы активных действий, направленных на снижение степени риска, а вынуждает ее находиться в роли стороннего наблюдателя, констатирующего факт реализации или нереализации застрахованных рисков. Во многих случаях такая позиция оправдана как наличием целого ряда ограничений на использование диверсификации (как одной из стратегий деятельности), так и системным характером некоторых рисков (что не дает возможности их снижения и позволяет только лишь хеджировать их).
Активное реагирование представляет собой использование предприятием стратегии диверсификации своей деятельности с целью снижения степени риска.
Процесс диверсификации понимается в двух аспектах: в широком и узком.
Под диверсификацией в широком смысле понимается расширение сферы деятельности любой организации несмотря на то, к какой сфере экономики она относится и по какому направлению проходит.
Применительно к различным отраслям и сферам предпринимательской деятельности существует узкое понимание термина и, в частности, под диверсификацией производства следует понимать процесс проникновения специализированных предприятий в новые для себя отрасли материального и нематериального производства с целью обеспечения стабильных условий функционирования, а следовательно, и снижения уровня потерь в случае реализации определенных рисков. Предпринимательская деятельность не ограничивается только лишь сферой промышленного производства, и поэтому мы будем рассматривать диверсификацию как процесс, начинающийся на промышленном предприятии, но не остающийся в границах только промышленного производства, а дадим анализ всей совокупности возможных направлений ее развития.
По уровню прохождения диверсификационные процессы могут быть классифицированы на:
- фирменные;
- межфирменные;
- отраслевые;
- межотраслевые;
- государственные;
- межгосударственные.
По масштабам охвата рыночного (экономического) пространства различают диверсификацию:
- одного рынка;
- совокупности рынков.
Диверсификационные процессы имеют объективный характер. С одной стороны, они являются реакцией определенного экономического организма на изменяющиеся условия внешней среды, а с другой — это катализатор, стимулирующий непосредственно внешние изменения.
Как реакцию на изменение внешней среды диверсификацию можно рассматривать в контексте адаптационной стратегии предприятий и, в частности, стратегии эффективного управления рисками, а как стимулятор внешних изменений — в аспекте рыночных изменений[3;6].
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Знать о существовании риска предпринимателю необходимо, но далеко недостаточно. Важно установить, как влияет на результаты деятельности конкретный вид риска и каковы последствия данного влияния. Причем сначала следует оценить вероятность того, что некое событие действительно произойдет, а затем, как оно повлияет на экономическое положение фирмы.