5. Статистика денежного обращения
Денежное обращение – это движение денег во внутреннем обороте в наличной и безналичной формах в процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей. Денежное обращение охватывает движение не только товаров и услуг, но и ссудного и фиктивного капитала. Значительная часть платёжного оборота в странах с рыночной экономикой приходится на финансовые операции, т.е. на сделки с различными видами ценных бумаг, ссудные операции, налоговые платежи и прочие финансовые сделки, большая часть денежного оборота осуществляется в безналичной форме, что связано с резким увеличением платежно-расчетных операций.
Задачами статистики денежного обращения и кредита являются:
определение размеров денежной массы и её структуры;
отображение денежного обращения и оценка факторов, влияющих на обесценение денег;
характеристика кредитной политики;
статистическое изучение форм кредита;
изучение ссудного процента.
Система статистических показателей, характеризующих денежное обращение, основывается на категориях, связанных с функциями денег, определениями денежной массы и её структуры.
Деньги выполняют меры стоимости, средства обращения, средства платежа, средства накопления и сбережения. Во внешнеэкономических отношениях деньги функционируют как мировые деньги.
В соответствии с указанными функциями система показателей денежного обращения включает следующие показатели:
денежная масса и её структура;
обеспеченность денежными знаками обращения национальной экономики и покупательная способность денежной единицы (национальной валюты);
показатели, отражающие операции на счетах, с депозитами, золотым запасом государства;
показатели, отражающие операции с валютой в международных экономических отношениях.
В процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей осуществляется движение денег во внутреннем обороте в наличной и безличной формах.
Всю денежную массу можно представить как совокупный денежный агрегат (М3), включающий в качестве составных частей денежные агрегаты М0, М1, М2. При построении этих агрегатов каждая последующая величина возрастает на предыдущую.
В состав совокупной денежной массы, рассчитываемой Банком России, входят следующие показатели:
1. Денежный агрегат М0 – наличные деньги в обращении, т.е. без учета наличных денег, держателем которых является банковская система.
2. Средства на расчётных, текущих и специальных счетах предприятий, населения и местных бюджетов.
3. Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках.
4. Депозиты населения до востребования в сберегательных банках.
5. Средства Госстраха.
Денежный агрегат М1= (М0 + п.2 + п.3 + п.4 + п.5).
6. Срочные депозиты населения в сберегательных банках.
Денежный агрегат М2 = (М1 + п.6).
7. Сертификаты и облигации госзайма.
Денежный агрегат М3 = (М2 + п.7).
Самостоятельным компонентом денежной массы является показатель денежной базы. Денежная база включает денежный агрегат М0 (наличные деньги в обращении), денежные средства в кассах банков, обязательные резервы коммерческих банков в Центральном банке и их средства на корреспондентских счетах в Центральном банке. Для контроля за динамикой денежной массы, анализа возможности коммерческих банков расширить объёмы кредитных вложений в экономику используется показатель «денежный мультипликатор».
Денежный мультипликатор – это коэффициент, характеризующий увеличение денежной массы в обороте в результате роста банковских резервов. Он рассчитывается по формуле:
М2/Н = (С+D) / (C+R) = (C/D +1) / (C/D + R/D),
где М2 – денежная масса в обращении;
H – денежная база;
С – наличные деньги;
D – депозиты;
R – обязательные резервы коммерческих банков.
Предельная (максимально возможная) величина денежного мультипликатора находится в обратной зависимости к ставке обязательных резервов, устанавливаемой Центральным банком для коммерческих банков.
В соответствии с экономическим законом денежного обращения в каждый данный период количество денежных единиц, необходимых для обращения, определяется по формуле:
Ц – В + П - ВП
Д =---------------------,
С0
где Ц – сумма цен товаров, подлежащих реализации;
В – сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;
П – сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки платежей по которым наступили;
ВП – сумма взаимопогашаемых платежей;
С0 – скорость оборота денежной единицы (сколько раз в году оборачивается рубль).
В упрощённом виде эта формула выглядит так:
М Цср
Д = -------- ,
С0
где М – масса реализуемых товаров;
Цср – средняя цена товара.
Из вышеприведённой формулы получаем равенство (уравнение обмена):
ДС0 = М Цср.
Следовательно, произведение количества денег в обращении на скорость обращения (ДС0) равно произведению товарной массы на уровень цен (М Цср). Когда равенство нарушается (ДС0 > М Цср ) происходит обесценение денег.
1. Авдокушин Е.Ф. Основы статистики: Учебное пособие. М., 2004.
2. Буглай В.Б., Ливенцев Н.Н. Статистика: Учебное пособие / Под ред. Н.Н. Ливенцева. М., 2006.
3. Ивашковский А.А. и др. Статистика и ее применение в экономике: учебник. М., 2007.
4. Копцев К.В.. Прикладная статистика. СПб, 2003.