В январе 1997 года была предпринята третья попытка "прижать обманщика". Вновь началось дополнительное следствие по МММ и лично по Мавроди. На этот раз от греха подальше он предпочел уехать за границу.
Зимой его якобы видели прогуливавшимся по полустанку в Швейцарии. По неофициальной информации, постоянная резиденция Сергея Мавроди находится в курортном местечке Лимасол на Кипре.
А в России семейный бизнес продолжает его младший брат Вячеслав. Такой же любитель бабочек, как и брат. Он создал Систему Взаимных Добровольных Пожертвований (СВДП) МММ-96, которая работает и по сей день. Согласно закону пожертвования не облагаются налогами, а потому и государство не пристает со всякими глупостями типа уголовных дел и налоговых проверок.
К услугам тех, кто не успел вернуть свои средства, - проект братьев Мавроди "Агитатор": приведи в СВДП одного вкладчика и в обмен на свой старый билет МММ получишь 50 "новых" рублей. Так что дело Мавроди живет и побеждает.
Но не только МММ славно наше Отечество. Бермудским треугольником на сухопутной карте страны, поглотившим сбережения многих тысяч россиян, явился город-герой Волгоград. Здесь были зарегистрированы знаменитые инвестиционные компании "Хопер-Инвест", "Русская недвижимость" и "Русский дом Селенга".
Отцы-основатели - бывший лейтенант КГБ Сергей Груздин и бывший работник Волгоградского облисполкома Александр Саломадин - заинтриговали граждан названием. Что такое "селенг" (selling - по-английски "продажа"), не знал никто. Но 1000% годовых манила. Компания имела по России 78 филиалов.
Внутри империи РДС существовала жесткая иерархическая система. Особо отличившихся сотрудников награждали орденами с бриллиантами - размер и число бриллиантов соответствовали месту человека в иерархии.
С провинившимися же не церемонились: к примеру, господа Груздин и Саломадин подали в суд на двух сотрудниц своего Миасского филиала, обвинив их в завышении вкладов забиравших деньги клиентов и присвоении разницы. Впрочем, дамы отделались легким испугом: РДС, на их счастье, развалился и руководителям компании самим пришлось отчитываться перед правоохранительными органами.
Одним из проектов РДС был современный ресторанный комплекс "Острава" под Волгоградом. Ресторан приобрела родственная РДС фирма "Союз-С". После реконструкции "Острава" превратилась в роскошный супермаркет. Помимо торгового комплекса, здесь находился клуб со стриптизом. Однако, несмотря на шик и в буквальном смысле блеск, это предприятие оказалось убыточным: едва ли не единственными его посетителями стали сами владельцы РДС.
Перед тем как предпринять попытку преобразовать компанию в паевой инвестиционный фонд, "Острава" была перерегистрирована из АОЗТ в открытое акционерное общество, собственниками которого стали 11 тысяч вкладчиков. Но радость владельцев вскоре обернулась разочарованием. Территориальное агентство ФСДН Волгоградской области подало иск о признании "Остравы" банкротом, что, собственно, и произошло.
Господа Саломадин и Груздин в настоящий момент находятся в волгоградском СИЗО и знакомятся с делом перед передачей его в суд. Обвиняются они, естественно, в мошенничестве.
Компания объявлена банкротом, конкурсное производство (прием документов от пострадавших) заканчивается 9 августа.
"Землячка" "Селенги" корпорация "Русская недвижимость" тоже не ограничилась скромной территорией Волгограда. Ее руководитель Кирилл Зозуля именовал свою фирму по-разному: то инвестиционным концерном, то финансовой компанией. Согласно собственной информации компании, она имела филиалы в 46 городах России.
По заявлению пострадавших вкладчиков решение о ликвидации компании было принято 10 августа 1995 года по иску прокурора Волгоградской области. В отношение руководителей Волгоградского филиала городская прокуратура возбудила уголовное дело.
Однако президент компании Кирилл Зозуля находится на свободе и скрываться даже не собирается. Он преспокойно живет в своем родном Волгограде. По непонятным, видимо, глубоко личным причинам претензий к нему правоохранительные органы не имеют.
РН объявлена банкротом. Конкурсный управляющий, проявивший слишком большое рвение в борьбе за дело вкладчиков, был попросту избит. И больше особого рвения в конкурсном управлении не проявляет, а так, работает себе потихоньку.
Отличный от других" "Хопер-Инвест" обещал, что пойдет своим путем - будет строить заводы и пароходы, организует сеть магазинов по всей России. "Хопер" даже организовал собственную авиакомпанию, купил акции оборонного предприятия "Люлька-Сатурн" и престижного петербургского магазина АО "Торговые ряды". Основатель "Хопра" Илья Константинов объявлял себя через рекламу тем самым представителем молодого поколения, который способен вывести экономику из кризиса и сделать народ богатым.
Скромная волгоградская компания в течение 1994 года превратилась в холдинг "Группа "Хопер". А к началу 1995 фирма Константинова имела 8 региональных центров и 67 филиалов. Число ее вкладчиков достигло 4 миллионов человек.
Выборочная проверка, проведенная Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг в конце 1994 года, показала, что деньги никто возвращать не собирается. Бывший тогда вице-премьером Анатолий Чубайс обвинил процветающую компанию в неблагонадежности и недобросовестном использовании средств вкладчиков. Призывы Константинова: "Не губите "Хопер" - это электорат!" - действия не возымели. По фактам многочисленных нарушений "Хопром" налогового законодательства было возбуждено уголовное дело.
И здесь не обошлось без родственных связей. Уезжая от греха подальше в Израиль, Илья Константинов возложил руководство компанией на единственного заслуживавшего его доверия человека - собственную мать, Лию Константинову.
В настоящее время Лия Константинова помещена в следственный изолятор в московском Люблине.
Попытка обанкротить фирму оказалась неудачный. смешанное товарищество "Хопер", в котором все деньги и аккумулировались, в свое время было перерегистрировано в Элисте. Элистинский суд отказал вкладчикам в иске о признании прогоревшей компании банкротом.
Казалось бы, пирамиды, в том числе и финансовые, строятся на земле. Но не тут-то было. Одним из сайтов всемирной паутины (http://www.volna.ru) уже украшено печально знакомой миллионам обманутых вкладчиков аббревиатурой "МММ". Неугомонный господин Мавроди решил раскинуть свои сети и во всемирной паутине. Обосновался он на сервере Научно-производственного объединения "Волна", которое является государственным предприятием и находится в ведении Министерства оборонной промышленности. Здесь господин Мавроди представлен весьма широко. Кроме знаменитой коллекции бабочек, которые "из тени в свет" перелетают, натыкаешься на заманчивое объявление "Всемирная СВДП. Здесь дают реальные деньги. Это не шутка". СВДП - не что иное, как Всемирная система взаимных добровольных пожертвований. И цель ее - "помочь жить лучше простым людям". Чтобы жить лучше, надо пожертвовать системе те деньги, "которые лежат у вас под подушкой без дела". Ваше пожертвование будет использовано на нужды людей, которым деньги необходимы сейчас, когда же деньги понадобятся вам, то их можно будет взять "из общего кошелька" и в "значительно большем размере", чем первоначальный взнос. Вот такая система, напоминающая кассу взаимопомощи, а также студенческую феньку - письма по цепочке.
Для того чтобы стать участником игры, необходимо сделать взнос - 100 рублей. После этого взносы надо делать периодически. Пользователи Интернета не относятся к числу самых бедных граждан, поэтому шанс у Мавроди сорвать приличный куш очень велик. В построении виртуальной пирамиды задействованы добровольные помощники (агитаторы), задача которых привлекать в СВДП новых любителей халявы. За это агитаторам полагается премия (от 40 до 50 рублей) за каждого новообращенного.
Справедливости ради надо сказать, что практически любая наколка, о который вы слышали в реальном мире, перенесена в сеть. Финансовые пирамиды легко адаптируются в Интернете. Их хозяева могут привлекать большое количество клиентов. Существует несколько видов подобных пирамид. Простейшая - это письма по цепочке. Вам предлагается послать один или несколько долларов одному из пятерых адресатов, удалить его имя и вставить свое в конце списка, после этого вы посылаете письмо десяти знакомым. В конце концов ваше имя должно оказаться во главе списка в десяти тысячах писем. А значит, вы получите 10 тысяч долларов. Но реально зарабатывают лишь те, кто первым послал письмо. Другая пирамида - фиктивные проекты маркетинга. Несколько людей, составляющих верхушку пирамиды, вербуют других, которые, в свою очередь, вербуют третьих, чтобы продать программу. Будучи завербованным, вы платите взнос (регистрационный, членский или дистрибьюторский). Но получают денежки только основатели. Третья пирамида - многоуровневый маркетинг. Производитель продает продукты впрямую, что приносит больше чистой прибыли за единицу продукции. Покупатели могут быть дистрибьюторами, если они приобретают минимальное количество в месяц и платят вступительный взнос. Это дает им право продавать продукт и дистрибьюторскую программу другим, и так далее... В конце концов дистрибьюторы остаются с грудой никому не нужной продукции. Кроме пирамид, в Интернете процветают различные жульничества с инвестициями, финансовые махинации (подчистка кредитов, оффшорные банки, кредитные карточки и т.п.), а также и другие всевозможные виды мошенничества.
| Место | Компания | Учредитель | Сумма невыполненных обязательств | Состояние компании | Действия правоохранительных органов | Судьба руководителей |
| 1 | АООТ МММ | Сергей Мавроди | $10 млрд. (20 трлн. руб.) | Банкрот | Заведено уголовное дело | Живет за границей |
| 2 | АОЗТ РДС | Александр Саломадин, Сергей Грузин | $375 млн. (2,8 трлн. руб.) | Банкрот | Следствие закончено, дело передается в суд | Саломадин и Грузин в следственном изоляторе изучают обвинение |
| 3 | АОЗТ "Русская недвижимость" | Кирилл Зозуля | около $300 млн. (1,5-2 трлн. руб.) | Банкрот | Уголовное дело не возбуждено | Кирилл Зозуля на свободе |
| 4 | ИЧП "Властилина" | Валентина Соловьева | около $280 млн. (1,5 трлн. руб.) | Банкрот | Идет расследование | Валентина Соловьева арестована |
| 5 | "Хопер-Инвест" | Илья Константинов | около $200 млн. (1,5 трлн. руб.) | Арбитражный суд Элисты отказал в рассмотрении иска о банкротстве в связи с возбужденным уголовным делом в отношении руководителей | Возбуждено уголовное дело | Лия Константинова в СИЗО, Илья Константинов в Израиле |
| 6 | АООТ "Тибет" | Владимир Дрямов | около $250 млн. (1,5 трлн. руб.) | Дело о банкротстве в производстве | Возбуждено уголовное дело | Владимир Дрямов арестован в Греции |
| 7 | Банк "Чара" | Марина Францева, Владимир Рачук | около $240 млн. (около 1,5 трлн. руб.) | Банкрот | Возбуждено уголовное дело | Марина Францева в следственном изоляторе, Владимир Рачук умер |
| 8 | АО "Гермес-Финанс" | Владимир Теплицкий | $80 млн. (200 млрд. руб.) | Банкрот | Возбуждено уголовное дело | Владимир Теплицкий на свободе, номинальный руководитель компании Андрей Борченко выпущен под подписку о невыезде (обвиняется в хищении 200 млн. рублей с корпоративной карты) |
| 9 | ИЧП "Роника" | Игорь Комаров | $70 млн. (300 млрд. руб.) | Банкрот | Возбуждено уголовное дело | Местонахождение г-на Комарова неизвестно |
| 10 | АООТ АВВА | Борис Березовский | $50 млн. | Действует | Уголовное дело не возбуждено | Борис Березовский на свободе |
| 11 | АООТ "Олби-Дипломат" | Олег Бойко | около $40 млн. (200 млрд. руб.) | Банкрот | Возбуждено уголовное дело | Местонахождение руководителей неизвестно |
| 12 | АО Л.Е.Н.И.Н. | Алексей Козырев | $13 млн. (25 млрд. руб.) | Банкрот | Возбуждено уголовное дело | Местонахождение Козырева неизвестно |
| 13 | АООТ "Дока-Хлеб" | Нынешний хозяин неизвестен. Владимир Довгань продал свои акции еще до банкротства в 1995 году | $5,5 млн. (около 1 млрд. руб.) | Банкрот | О каких-либо действиях правоохранительных органов неизвестно | Владимир Довгань совместно с группой "Интеррос" раскручивает торговую марку "Довгань" |
| 14 | ОАО "Токур-Золото" | Петр Масловский | $4,3 млн. (16,3 млрд. руб.) | Действует | УВД проводит проверку | Руководство на свободе |
[1] Далее по тексту это словосочетание периодически заменяется аббревиатурой ФП