Исследование рисков внешнеэкономической деятельности на ОАО "Донецкий металлургический завод" (стр. 4 из 13)

Удельный вес долгов на покрытие дефицита бюджета был на уровне 27,1 %. Пороговое значение - 30,0 %. Украина практически на этом уровне. Ориентироваться дальше на эти заимствования без очень длинных денег невозможно. Поэтому надо переориентироваться на внутренние деньги, которые сегодня имеются только в частном секторе. Для Украины они оцениваются примерно в 12 - 15 млрд. долл. Механизм использования этого ресурса не разработан.

В структуре промышленного производства также весьма неприглядная картина. В 1999 году удельный вес базовых отраслей с высокой капиталоемкостью (энергетика, топливо и металлургия) составлял 20 %, а по итогам 2007 года он вырос почти д 50 %. Другими словами, по мнению В.М.Гееца, Украина попала в тупик. Эти очень капиталоемкие отрасли оттягивают сегодня 70 - 75 % капиталовложений. В результате в сфере быстрого обращения капитала, за исключением пищевой промышленности, не остается резервов. Эта ситуация тянет экономику вниз. Угольная промышленность и металлургия находятся в таком состоянии, что могут "потопить" любую экономическую систему. Если еще не поздно, нужно ускорить процесс реструктуризации и переориентировать его на отрасли быстрого оборота капитала. Пищевая промышленность уже сработала в позитивном направлении. Сейчас она берет на себя 13 % капиталовложений и продолжает расширяться.

Очень больной вопрос - оборотные средства, без которых экономика не может нормально развиваться и отсутствие которых толкает многих исследователей к предложениям увеличивать эмиссионную деятельность на их пополнение. В 1997 году Украина имела 13 копеек оборотных средств на 1 рубль оборотных фондов, а в 1990 году - 26, в 1995 году - 28. Соотношение оборотных фондов с основными стало значительно хуже.

Есть и другие негативные тенденции. Так, в первичном распределении ВВП с учетом налогов оплата труда составляла 4 %. Следует изъять 20 % и скорректированный удельный вес оплаты труда составляет всего 25 %. Это крайне низкая цифра. В развитых странах она в 2 раза выше. Даже Польша и Венгрия на старте имели 30 - 35 %. Без разрешения проблем бюджета выйти из этой ситуации невозможно.

В структуре расходов бюджета Украины есть статья "Расходы на экономику, включая государственное регулирование цен". В 2006-2007 гг. они составляли 22 - 24 % и только теперь под давлением долгов пошли на резкое сокращение. Отсюда следует, что сначала тратили на базовые отрасли и наделали долгов, а теперь идут на сокращение затрат: не платятся долги, а экономика попадает в достаточно жесткую ситуацию. На сегодняшний день проблема эта неразрешима.

Рассмотрим экономическую безопасность. Показателей ее достаточно много. Обратим внимание на долю машиностроения в продукции промышленности. Если пороговое значение - 20,0 % по странам, которые находятся в нормальном состоянии, то на Украине - 12,2 %. Это говорит о том, что Украина становится зависимой по инвестиционной группе товаров от технологий, которые идут с Запада. Самое печальное, что идут технологии, в которых Украина не заинтересована. При этом рабочие места, которые создаются под иностранные технологии, очень дорогие, стоимость такого места - примерно 50 тыс. долл. Таким образом, реструктуризировать экономику не удастся, если не принять соответствующие меры.

Теперь о денежно-кредитной политике. Разрыв, который сейчас существует в ценах на валютном рынке и в реальном секторе, достаточно однозначен. Если в реальном секторе цены имеют определенную закономерность, то цены на рабочую силу и на валюту не имеют аналогов. Заработная плата сдерживается по своим мотивам, а курс доллара - соответствующими интервенциями. В августе 2006 года появились предупреждения о том, что следует начинать последовательную девальвацию для того, чтобы не возникло то, что возникло в конце 2007 года - обвальная ситуация по курсу доллара. В результате Украина потеряла в экспорте. В импорте потери были тоже значительными, особенно в отношении России.

Ошибочность этой валютной политики МВФ однозначна. Она привела к очень резким колебаниям в области экспорта и импорта. Данные по торговле с Россией очень показательны и служат наглядным уроком того, что и как не нужно делать в будущем, чтобы сохранить возможности для создания и развития внутреннего рынка страны. Без этого и так ограниченный спрос будет еще более ограничен.

Этот краткий анализ статистических данных и макроэкономических показателей раскрывает природу рисков при проведении внешнеэкономической деятельности на Украине.

1.3 Классификация основных видов рисков ВЭД

Структура рисков ВЭД обширна и насчитывает по заключению современных теоретиков риска порядка 150 видов [ 13, с.16 ]. Существуют различные классификации рисков как вообще, так и рисков ВЭД, в частности. В ВЭД риски могут быть общими и операционными, относящимися к конкретному типу внешнеэкономической операции (ВЭО). Обобщенная схема рисков ВЭД представлена на рис. 1.2 [ 13, с.17]. .

Рисунок 2.2 – Структура рисков внешнеэкономических операций

К рискам, связанным с условиями контракта, относятся риски:

· связанные с товаром, его качеством, упаковкой и ценой;

· условий поставки;

· выбора валютно-финансовых условий контракта;

· форс-мажорных обстоятельств;

· разрыва контракта и ответственность за несоблюдение условий, арбитраж.

К рискам, внешним к договору, относятся риски:

· политические,

· макроэкономические,

· надежности партнера,

· юридические,

· криминальные,

· маркетинговые,

· информационные.

К рискам, относящимся к этапу сделки, относятся риски:

· таможенного оформления,

· сертификации продукции,

· инвестиционные,

· производственные,

· коммерческие,

· транспортные.

По отношению к территориальному положению риски делятся на:

· возникающие на своем рынке,

· возникающие на границе,

· возникающие за рубежом.

По отношению к возможности воздействия на риск делятся на:

· управляемые фирмой,

· косвенно управляемые,

· неуправляемые.

Рассмотрим подробно основные виды общих рисков ВЭД.

Страновые риски

Страновые риски связаны с особенностями страны – партнера и подразделяются на политические и макроэкономические.

Политические риски. Это возможность возникновения убытков или сокращения ожидаемой прибыли вследствие государственной политики. Их можно подразделить на четыре группы:

· риск национализации и экспроприации;

· риск трансферта, связанный с ограничениями на конвертирование национальной валюты;

· риск разрыва контракта из-за действий страны, в которой находится контрагент;

· риск военных действий и гражданских беспорядков.

Политические риски играют особую роль в странах с нестабильной политической ситуацией.

Макроэкономические риски. Эти риски связаны с платежеспособностью страны-дебитора. При их анализе и оценке необходимо учитывать макроэкономические показатели страны и ее рыночного потенциала. К ним относятся: внутренняя экономика страны, экономика страны-партнера, задолженность. Информацию о страновых рисках можно получить из публикаций консалтинговых фирм, специализирующихся на оценках рисков. Ряд из них, в основном зарубежные, («Frost and Sullivan Inc.” ,” Business International Corporation” ,” BERI “ и др.) публикуют отчеты по инвестиционному климату в зарубежных странах и политические риски. Они могут включать различные индексы, главные из которых:

1. Индекс политического риска.

2. Индексы текущей экономической ситуации.

3. Индексы возможностей для перевода капитала и прибылей.

4. Индексы возможностей получения прибылей.

Риск выбора и надежности партнера

При заключении внешнеэкономического контракта основным риском является надежность парнера. Чтобы проверить его, существуют две возможности: оценить самостоятельно или воспользоваться услугами других организаций. Это зависит от желания и финансовых возможностей.

Получить справку о предполагаемом партнере можно из нескольких источников: торгово-промышленной палат, банков, имеющих лицензии на проведение валютных операций. В их картотеках имеются сведения о тысячах зарубежных фирм, банков, страховых компаний, фондовых биржах и т.п.

Кроме этого, информацией об экспорте и импорте своих стран обеспечивают посольства и представительства торговых палат этих стран.

Справочник для бизнесменов «Адрес - Европа» содержит сведения о 150 000 изготовителей в 15 странах, а справочник «Зарубежные производители» предлагает перечень фирм с указанием их местонахождения, фамилией владельцев, телефонов и фамилией лиц, ответственных за связи с потребителями. С этой же целью можно воспользоваться информационными базами типа «Интерконсультант», содержащими сведения о мировых компаниях и их продукции. В последние годы широко применяется INTERNET. Такая информация надежна, но дорога. Поэтому иногда лучше пользоваться своими силами. Американские бизнесмены практикуют правило пяти «си», по которому о партнере нужно знать: