(публикуемая форма)
за 3 квартала 2007 г.
Кредитной организации Открытое Акционерное Общество «Балтийский Банк» (ОАО «Балтийский Банк»)
(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Почтовый адрес 107031, Москва, ул. Рождественка, д. 17 корп. 2
Код формы 0409807
Квартальная / Годовая
тыс. руб.
| Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соответствующий период прошлого года |
| Проценты полученные и аналогичные доходы от: | |||
| 1 | Размещения средств в кредитных организациях | 65 842 | 52 960 |
| 2 | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 1 849 305 | 1 162 063 |
| 3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 65 595 | 140 172 |
| 5 | Других источников | 214 | 360 |
| 6 | Всего процентов полученных и аналогичных доходов | 1 980 956 | 1 355 555 |
| Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | |||
| 7 | Привлеченным средствам кредитных организаций | 12 158 | 4 461 |
| 8 | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 999 824 | 730 129 |
| 9 | Выпущенным долговым обязательствам | 64 547 | 19 849 |
| 10 | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 1 076 529 | 754 439 |
| 11 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 904 427 | 601 116 |
| 12 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | -21 595 | 62 144 |
| 13 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 132 380 | 88 181 |
| 14 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 0 | 0 |
| 15 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | -58 135 | -5 753 |
| 16 | Комиссионные доходы | 941 045 | 869 571 |
| 17 | Комиссионные расходы | 55 962 | 60 746 |
| 18 | Чистые доходы от разовых операций | 73 178 | 42 648 |
| 19 | Прочие чистые операционные доходы | 16 858 | 4 724 |
| 20 | Административно-управленческие расходы | 1 705 405 | 1 260 477 |
| 21 | Резервы на возможные потери | 9 206 | -143 152 |
| 22 | Прибыль до налогообложения | 235 997 | 198 256 |
| 23 | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 132 682 | 115 558 |
| 24 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 103 315 | 82 698 |
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ
РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на 1 октября 2007 года
Кредитной организации Открытое Акционерное Общество «Балтийский Банк» (ОАО «Балтийский Банк»)
(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Почтовый адрес 107031, Москва, ул. Рождественка, д. 17 корп. 2
Код формы 0409808
Квартальная / Годовая
| Номер п/п | Наименование показателя | Данные на отчетную дату | Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
| 1 | Собственные средства (капитал), тыс. руб. | 3 386 169 | 2 217 507 |
| 2 | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент | 11.0 | 10.8 |
| 3 | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент | 10.0 | 10.0 |
| 4 | Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 429 693 | 446 532 |
| 5 | Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 429 693 | 446 532 |
| 6 | Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 53 303 | 48 800 |
| 7 | Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 53 303 | 48 800 |
Анализ бухгалтерского баланса ОАО «Балтийский Банк»
Таблица 1. Анализ бухгалтерского баланса ОАО «Балтийский Банк» за 2007–2008 гг.
| Показатели | Отчётный год, тыс. руб. | Прошлый год, тыс. руб. | Удельный вес, % | Отклонение, % | ||
| отчет. год | прошл. год | |||||
| I. Активы | ||||||
| 1. Денежные средства | 3 841 592 | 2 294 588 | 8,1 | 6, 1 | 167, 4 | |
| 2. Средства кредитных организаций в ЦБ РФ | 4 735 968 | 2 220 552 | 10, 0 | 6, 0 | 213, 3 | |
| 3. Обязательные резервы | 268 491 | 790 195 | 0, 6 | 2, 1 | 34, 0 | |
| 4. Чистая ссудная задолженность | 31 082 614 | 24 146 287 | 65, 4 | 64, 8 | 128, 7 | |
| 5. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 3 260 060 | 2 901 393 | 6, 9 | 7, 8 | 112, 4 | |
| 6. Всего активов | 47 512 482 | 37 243 097 | 100 | 100 | ||
| II. Пассивы | ||||||
| 7. Средства кредитных организаций | 36 911 | 160 117 | 0, 1 | 0, 4 | 23, 1 | |
| 8. Средства клиентов (некредитных организаций) | 42 186 796 | 32 565 335 | 88, 8 | 87, 4 | 129, 5 | |
| 9. Средства акционеров | 166 232 | 132 986 | 0, 3 | 0, 4 | 125, 0 | |
| 10. Эмиссионный доход | 2 422 733 | 1 791 050 | 5, 1 | 4,8 | 135, 3 | |
| 11. Прибыль (убыток) за отчётный период | 161 821 | 103 315 | 0,3 | 0,3 | 156, 6 | |
| 12. Всего пассивов | 47 512 482 | 37 243 097 | 100 | 100 | 10 269 385 | |
Таблица 2. Анализ отчёта о прибылях и убытках ОАО «Балтийский Банк» за 2007–2008 гг.
| Показатели | Отчётный год, тыс. руб. | Прошлый год, тыс. руб. | Отклонение, % |
| 1. Процентные доходы, всего | 3 532 299 | 1 980 956 | 178, 3 |
| 2. Процентные расходы, всего | 1 621 647 | 1 076 529 | 150, 6 |
| 3. Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 1 910 652 | 904 427 | 211, 2 |
| 4. Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 153 320 | 132 380 | 115, 8 |
| 5. Комиссионные доходы | 572 039 | 941 045 | 62, 6 |
| 6. Комиссионные расходы | 101 905 | 55 962 | 182, 1 |
| 7. Чистые доходы (расходы) | 2 585 233 | 1 941 402 | 133, 2 |
| 8. Операционные расходы | 2 242 481 | 1 705 405 | 131, 5 |
| 9. Прибыль (убыток) за отчётный период | 161 821 | 103 315 | 156, 6 |
Из приведённой таблицы 1 по бухгалтерскому балансу можно сделать следующие выводы:
– по Балансу банка: в статье активы коммерческого банка наибольший удельный вес занимает чистая ссудная задолженность, в отчётном году она увеличилась по сравнению с прошлым, отклонение составило 128, 7%; так же наибольший удельный вес имеют средства кредитных организаций в ЦБ РФ, в 2008 году они увеличились по сравнению с 2007 годом, отклонение составило 213, 3%; наблюдается увеличение денежных средств в отчётном году по сравнению с прошедшим, отклонение составило 167, 4%.
– по таким показателям как обязательные резервы и основные средства, нематериальные активы и материальные запасы наблюдается снижение показателей в 2008 году по сравнению с 2007 годом, отклонение составило, соответственно, 34% и 112,4%. В целом, активы в отчётном году увеличились по сравнению с плановым на 10 269 385 тыс. руб. В статье пассивы коммерческого банка наибольший удельный вес занимают средства клиентов (не кредитных организаций), в отчётном году по сравнению с плановым они увеличились, отклонение составило 129,5%; также наибольший удельный вес занимает эмиссионный доход, в 2008 году он увеличился по сравнению с 2007 годом, отклонение составило 135, 3%; Н
– наблюдается снижение по таким показателям как средства кредитных организаций и средства акционеров в 2008 году по сравнению с 2007 годом, отклонение составило, соответственно, 23,1% и 125%; по такому показателю как прибыль (убыток) за отчётный период изменения по удельному весу произошли незначительные. В целом, пассивы коммерческого банка так же увеличились в отчётном году по сравнению с прошлым на 10 269 385 тыс. руб.