Структура и функции центральных банков. Пример развитых стран (стр. 3 из 16)

Управляет Банком Франции Генеральный совет, в состав которого входит Совет по денежной политике, созданный в 1993 г. в соответствии с Законом об Уставе Банка Франции. Совет по денежной политике разрабатывает направления денежной политики и отслеживает динамику денежной массы и ее агрегатов; определяет порядок проведения Банком Франции ссудных, учетных, валютных операций, сделок с обратным выкупом, предоставления гарантий по данным видам операций; устанавливает параметры политики обязательных резервов (базу исчисления, нормы отчислений). В состав Совета по денежной политике входят управляющий Банком Франции (председатель Совета), 2 его заместителя и 6 высококвалифицированных специалистов в области денежно-кредитных проблем, финансов и экономики. В заседаниях совета имеют право участвовать премьер-министр и министр экономики

Схема 1. Структура центрального аппарата Банка Франции

и финансов, но без права голоса, хотя они могут предложить на обсуждение совета любой проект решения. В Генеральный совет помимо членов Совета по денежной политике входят представитель Государственного казначейства (назначаемый декретом совета министров Франции) и представитель от служащих Банка Франции, избираемый сроком на 6 лет. В компетенцию Ген. Совета входят: рассмотрение общих вопросов управления Банком, в частности кадровой политики и штатного расписания; принятие бюджета Банка и внесение в него изменений; составление и утверждение балансового отчета; разработка проекта использования прибыли; определение отчисляемых государству дивидендов и пр.

В Совете присутствует также финансовый инспектор, назначаемый министерством экономики и финансов, и представляющий правительство страны. Он может настаивать на повторном рассмотрении вопроса или оспаривать его решение. На заседаниях Генерального совета присутствуют также 2 аудитора, которые назначаются Советом для проведения проверки финансовых отчетов Банка Франции.

Организационная структура Банка Франции представлена центральными подразделениями в Париже и разветвленной сетью филиалов (212), расположенных по всей стране. Каждый филиал возглавляет директор, назначаемый министром экономики и финансов по предложению управляющего БФр. При каждом филиале имеется консультативный орган – совет, который консультирует директора филиала о перспективах развития экономической деятельности в этом районе. В функции филиалов входят: выпуск банкнот в обращение; обслуживание клиентуры, например по операциям с ценными бумагами; организация клиринговых расчетов через расчетные палаты; сбор информации о деятельности кредитных учреждений; оценка банковских рисков; консультирование предприятий по вопросам финансового анализа и экспертизы; сбор и анализ экономической и финансовой информации на региональном уровне, в частности с помощью конъюнктурных обследований в различных отраслях экономики.

Выполнение Банком Франции всех своих функций способствует повышению степени независимости центрального банка.

Федеральная Резервная Система США (ФРС США) была образована в 1913 г. в соответствии с законом о создании ФРС.

По принципам организации и управления ФРС США существенно отличается от центральных банков других развитых стран. Она состоит из 12 федеральных резервных банков, во главе которых находится Совет управляющих, а также из частных коммерческих банков – членов ФРС.

Правовой статус ФРС своеобразен: федеральные резервные банки юридически не являются государственными институтами, хотя и тесно связаны с правительством, министерством финансов, системой государственных учреждений. Согласно уставу их капитал образуется из взносов частных коммерческих банков – членов ФРС.

Состав руководящих органов, функции, принципы и критерии проводимой политики ФРС позволяют причислить ее к важнейшим правительственным учреждениям США.

В законе о создании ФРС был предусмотрен принцип ее независимости в рамках системы государственного управления. Этот принцип нашел отражение в ряде законодательных положений, определяющих организационные и функциональные особенности ФРС:

- члены руководящего органа ФРС – Совета управляющих, состоящего из 7 человек, - назначаются президентом США (с одобрения сената) сроком на 14 лет и не могут быть освобождены президентом от должности по причине его несогласия с их деятельностью, причем каждые два года заканчивается один 14-летний срок;

- Совет управляющих ФРС подотчетен Конгрессу США, а не администрации;

- Совет управляющих ФРС предоставляет Конгрессу США ряд докладов, включая ежегодный доклад об операциях ФРС, и специальные доклады дважды в год о состоянии экономики и целевых ориентирах ФРС относительно денежной массы и кредитов;

- Вся деятельность ФРС финансируется из ее собственных внутренних источников и не подлежит какой-либо регламентации со стороны законодательной или исполнительной власти. Примерно 80% доходов, полученных ФРС в процессе ее деятельности, передается в казну.

Особенности организационной структуры ФРС. В структуре ФРС выделяются 5 звеньев, составляющих ее функциональный комплекс (схема 2):

- Совет управляющих ФРС;

- Федеральный комитет по операциям на открытом рынке;

- Федеральный консультативный совет;

- 12 федеральных резервных банков;

Федеральные резервные банки(12 округов):- Предлагают размер дисконтной процентной ставки;- хранят резервные остатки депозитных учреждений и предоставляют им ссуды;- поставляют наличность в обращение;- проводят инкассацию чеков и перевод средств для депозитных учреждений;- управляют долгом правительства США и кассовой наличностью.

Осуществляет

общее руководство

Выполняет

совещательную

функцию образуют

Федеральный комитет по операциям на открытом рынке (члены Совета управляющих ФРС и президенты 5 федеральных банков).Руководит операциями на открытом рынке (покупка и продажа ценных бумаг правительства США), что является главным инструментом денежно-кредитной политики.

Схема 2. Организационная структура Федеральной резервной системы.

- около 6000 коммерческих банков – членов ФРС (составляющих примерно 1/3 общего количества коммерческих банков США).

Совет управляющих был учрежден как государственная структура с полномочиями контроля за деятельностью федеральных резервных банков и принятия решений по основным направлениям политики ФРС.

Главная функция Совета управляющих ФРС – разработка денежно-кредитной политики. Кроме того, Совет обладает широкими надзорными и регулирующими функциями в отношении различных категорий банковских институтов и федеральных резервных банков. Совет играет главную роль в обеспечении бесперебойного функционирования платежной системы страны, а также контролирует выполнение федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере потребительского кредита (Закон о частном кредитовании, Закон о равных кредитных возможностях и Закон об открытой информации по жилищной ипотеке).

Совет управляющих ФРС регламентирует и контролирует деятельность федеральных резервных банков; принимает решения об учреждении филиалов резервных банков и других банков – членов ФРС в резервных округах страны, а также за границей; проводит не реже одного раза в год ревизии деятельности резервных банков. Председатель Совета является членом Национального консультативного совета по международным валютно-финансовым проблемам, координирующим политику правительства в этой области.

Совет управляющих ФРС обладает широкими полномочиями в сфере денежно-кредитной политики ФРС:

- утверждает бюджеты федеральных резервных банков;

- утверждает и пересматривает учетные ставки всех 12 федеральных резервных банков;

- через Комитет ФРС по операциям на открытом рынке определяет политику ФРС в операциях с ценными бумагами;

- регламентирует все основные требования по операциям с ценными бумагами.

С 1978 года совет управляющих получил полномочия устанавливать резервные требования и верхние пределы процентных ставок для филиалов и отделений иностранных банков, функционирующих в США, решать вопросы о предоставлении им кредитов федеральных резервных банков и других видов услуг и контролировать их банковские операции, осуществляемые на территории США.

Согласно закону о монетарном контроле 1980 г. Совет управляющих ФРС уполномочен устанавливать правила, относящиеся к резервам депозитных институтов, а также максимальный уровень процентных ставок, выплачиваемых банками – членами ФРС по срочным и сберегательным депозитам.