| Звіт про прибутки та збитки комерційного банку, тис. грн.(умовні дані) | |||
| ДОХОДИ | 01.11 | 01.12 | |
| 1 | Процентні доходи | 1217,31 | 1102,44 |
| за коштами, розміщеними в НБУ | - | - | |
| за коштами, розміщеними в банківському секторі | 208,31 | 104,17 | |
| за кредитами клієнтів | 933,80 | 979,48 | |
| за цінними паперами | 75,17 | 18,79 | |
| інші процентні доходи | - | - | |
| 2 | Комісійні доходи | - | - |
| за операціями з банками | - | - | |
| за операціями з клієнтами | - | - | |
| інші комісійні доходи | - | - | |
| 3 | Прибуток (збиток) від торговельних операцій | - | 278,66 |
| від торгівлі цінними паперами на продаж | - | 278,66 | |
| від торгівлі іноземною валютою | - | - | |
| 4 | Інші банківські операційні доходи | - | - |
| дивідентний дохід | - | - | |
| штрафи, отримані за банківськими операціями | - | - | |
| 5 | Інші небанківські операційні доходи | - | - |
| доходи від продажу основних засобів | - | - | |
| штрафи, отримані за господарськими операціями | - | - | |
| 6 | Зменшення резервів за заборгованістю | - | - |
| 7 | Непередбачені доходи | - | - |
| ВИТРАТИ | |||
| 1 | Процентні витрати | 358,70 | 208,72 |
| за коштами, одержаними від НБУ | 54,00 | 27,00 | |
| за коштами, одержаними від інших банків | 67,98 | 33,99 | |
| за коштами клієнтів банку | 136,72 | 110,23 | |
| за цінними паперами власного боргу | 50,00 | 12,50 | |
| інші процентні витрати | 50,00 | 25,00 | |
| 2 | Комесійні витрати | - | - |
| за операції з банками | - | - | |
| за операціями з клієнтами | - | - | |
| інші комесійні витрати | - | - | |
| 3 | Інші банківські операційні витрати | - | - |
| штрафи, сплачені за банківськими операціями | - | - | |
| 4 | Інші небанківські операційні витрати | 657,95 | 328,98 |
| витрати на утримання персоналу | 475,95 | 228,98 | |
| сплата податків, крім податку на прибуток | - | - | |
| витрати на утримання основних засобів | 200,00 | 100,00 | |
| інші експлутиаційні витрати | - | - | |
| 5 | Інші небанківські операційні витрати | - | - |
| 6 | Відрахування у резерви | - | - |
| 7 | Непередбачені витрати | - | - |
| 8 | Прибуток (збитки) до сплати податку | 199,66 | 843,40 |
| 9 | Податок на прибуток | 59,90 | 253,02 |
| 10 | Чистий прибуток (збитки) | 139,76 | 590,38 |
Договор № ________
о представлении кредитной линии
г. Запорожье ”20” ___мая 2000 г.
Коммерческий банк “Приватбанк”, именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице Управляющего Запорожским региональным управлением КБ “Приватбанк” Пугачева Игоря Генриховича, действующего на основании доверенности головного банка, а также положения банка о филиале, с одной стороны, и _____ООО “Альфа” , именуемый в дальнейшем “Заемщик”, в лице директора Иванова И.И. , действующего на основании Устава, с другой — стороны, в целях наиболее своевременного исполнения обязательств Клиента перед деловыми партнерами заключили настоящий договор о нижеследующем:
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк, исходя из финансового положения Заемщика, устанавливает ему лимит кредитования. Кредит Заемщику предоставляется частями, в пределах установленного лимита, по мере возникновения в нем потребности. Сумма лимита установлена сторонами в размере 140000 грн. (Сто сорок тысяч гривень) .
1.2. Платежи за пользование кредитными ресурсами начисляется на сумму дебетового сальдо Заемщика из расчета 45 / сорок пять процентов годовых.
1.3. Открыть для кредитования ссудный счет №_________ и перечислять с него необходимые заемщику суммы на счета, указанные в предъявленных заемщиком платежных обязательств, с одновременным уменьшение установленного лимита кредитования. Лимит кредитования пополняется по мере поступления платежей на ссудный счет владельцам.
1.4. Начисление процентов за пользование кредитными ресурсами начинается с момента списания денежных сумм с ссудного счета Заемщика и заканчивается в момент полного погашения задолженности путем зачисления средств на ссудный счет.
1.5. Кредит предоставляется сроком на два месяца с “ 20 “ мая 2000 г. по “ 20 “ июля 2000 г.
УСЛОВИЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТА
В обеспечение обязательств оп договору Банком приняты:
заключен договор залога .
(указать конкретно: заключен договор залога, договор поручительства (гарантия), ценные бумаги, сданные на хранение в Банк, иные документы).
2.2. Кредит, выданый Банком, обеспечивается всем принадлежащим Заемщику имуществом и средствами, на которые может быть обращено взыскание в порядке, установленном законодательством Украины.
БАНК ОБЯЗУЕТСЯ
3.1. Открыть для кредитования ссудный счет № 111054788915 и перечислять с него необходимую Заемщику сумму в пределах лимита на приобретение оборудования .
3.2. Обеспечить Заемщика консультационными услугами по вопросам выполнения договора.
3.3 На основании данных бухгалтерской отчетности (месячной, квартальной) анализировать кредитоспособность Заемщика, проверять обеспечение и целевое использование кредита, вносить предложения о дальнейших отношениях с Заемщиком.
ЗАЕМЩИК ОБЯЗУЕТСЯ
4.1. Обеспечить возврат полученного кредита и начисленных по нему процентов в установленные договором сроки.
4.2. Предоставить Банку право самостоятельно направлять поступающие на счет Заемщика средства в погашение задолженности по кредиту и процентам.
4.3. Уплачивать проценты за пользование кредитом на счет доходов Банка № 05322111001576 каждую пятидневку (по усмотрению Банка), но не позднее 25 числа текущего месяца.
4.4. В случае образования просроченной задолженности в первую очередь направлять средства на оплату процентов за кредит, затем — просроченной задолженности. Оставшаяся сумма направляется для погашения кредита.
4.5. За нарушение сроков возврата кредита и процентов за кредит уплачивать Банку дополнительно к установленной процентной ставке за кредит пеню в размере 0,5 % за каждый день просрочки платежа.
4.6. Самостоятельно представлять Банку 1 числа бухгалтерский баланс, плановые, отчетные документы, изменения и дополнения к договорам поставки, реализации кредитуемых объектов и иные материалы для выдачи, проверки обеспечения кредита и контроля за его использованием и возвратом.
4.7. Периодически ( ежемесячно ) информировать Банк о ходе выполнения условий договора.
4.8. Представить Банку право самостоятельно взыскивать проценты в случае наступления сроков платежей и пени за несвоевременную оплату процентов.
4.9. Представить Банку право после проверки целевого использования кредита взыскивать штраф 17 процентов от суммы средств, использованных не по целевому назначению.
БАНК ИМЕЕТ ПРАВО
5.1. Разрешать по ходатайству Заемщика в отдельных случаях при наличии свободных кредитных ресурсов переносить сроки возврата кредита со взысканием повышенной процентной ставки в размере 3 процента годовых.
5.2. Производить проверку на месте обеспечения банковских кредитов, а в случае надобности — и предварительную проверку залоговых возможностей Заемщика и третьих лиц, гарантирующих возврат кредита.
5.3. Производить проверку целевого использования кредитов на месте у Заемщика.
В случае выявления не целевого использования кредитов взыскивать с Заемщика штраф в размере 70 процентов от сумы не целевого использования.
5.4. В случае несоблюдения Заемщиком условий кредитного договора разорвать договор и досрочно взыскать кредит с уплатой штрафа в размере _________ процентов от суммы кредита.
5.5. В случае недостаточного обеспечения кредитными ресурсами ограничить представление кредита по открытой кредитной линии, уведомив об этом Заемщика за 7 дней приостановки кредитования.
ЗАЕМЩИК ИМЕЕТ ПРАВО
Использовать предоставленный ему лимит кредитования по частям ______
с правом последующего использования свободного остатка лимита.
6.2. Ставить перед банком вопросы о переносе сроков платежа в случае возникновения временных финансовых или иных осложнений по независящим от него причинам, связанным с выполнением контрактов, соглашений по кредитному за кредит.