устанавливает порядок открытия, ведения и режим счетов нерезидентов в банках и небанковских кредитно–финансовых организациях в белорусских рублях;
устанавливает порядок и условия открытия резидентами счетов в белорусских рублях и иностранной валюте в банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь;
устанавливает порядок осуществления валютных операций между резидентами и нерезидентами;
устанавливает правила биржевой торговли иностранной валютой;
устанавливает формы отчетности, ведения учета и статистики валютных операций, а также порядок и сроки представления в Национальный банк информации о валютных операциях, необходимой для разработки платежного баланса Республики Беларусь и иных целей;
устанавливает совместно с уполномоченными государственными органами порядок и нормы ввоза, вывоза и пересылки в Республику Беларусь и за ее пределы иностранной валюты, белорусских рублей и ценных бумаг в иностранной валюте и белорусских рублях, платежных документов в иностранной валюте, а также иных валютных ценностей в случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь "О валютном регулировании и валютном контроле" и иными законодательными актами Республики Беларусь;
контролирует осуществление банками и небанковскими кредитно–финансовыми организациями валютных операций;
определяет в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь функции агентов валютного контроля, которые могут быть возложены на банки и небанковские кредитно–финансовые организации;
привлекает в соответствии с законодательством Республики Беларусь банки и небанковские кредитно–финансовые организации к ответственности за нарушение валютного законодательства;
выдает разрешения на осуществление валютных операций, связанных с движением капитала, за исключением случаев, установленных Законом Республики Беларусь "О валютном регулировании и валютном контроле" и Президентом Республики Беларусь;
осуществляет другие полномочия, установленные настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.
Статья 34. Права Национального банка в области регулирования деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций и надзора за ней
Национальный банк осуществляет регулирование деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций и надзор за ней.
Национальный банк осуществляет постоянный контроль за соблюдением банками и небанковскими кредитно–финансовыми организациями банковского законодательства.
Главными целями Национального банка в области регулирования деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций и надзора за ней являются поддержание стабильности банковской системы Республики Беларусь и защита интересов вкладчиков и иных кредиторов.
Национальный банк устанавливает объем и порядок опубликования (представления) информации, используемой для оценки степени надежности банка и небанковской кредитно–финансовой организации.
Национальный банк устанавливает в соответствии с настоящим Кодексом квалификационные требования и требования к деловой репутации, предъявляемые к кандидатам на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно–финансовой организации, его (ее) филиала (отделения) и их заместителей.
Специальная квалификационная комиссия Национального банка проводит оценку соответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно–финансовой организации, его (ее) филиала (отделения) и их заместителей квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным в соответствии с настоящим Кодексом. Такая оценка проводится в случае:
создания банка или небанковской кредитно–финансовой организации либо открытия его (ее) филиала (отделения) – соответственно лиц, назначаемых на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно–финансовой организации, его (ее) филиала (отделения);
применения к банку или небанковской кредитно–финансовой организации меры воздействия, предусмотренной абзацем третьим части второй статьи 134 настоящего Кодекса, – соответственно руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно–финансовой организации;
назначения новых лиц на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно–финансовой организации, его (ее) филиала (отделения) и (или) их заместителей – соответственно лиц, назначаемых на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно–финансовой организации, его (ее) филиала (отделения) и (или) их заместителей.
Порядок проведения оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации устанавливается Национальным банком.
Национальный банк устанавливает нормативы безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно–финансовых организаций и осуществляет надзор за их выполнением, проводит проверки деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций, направляет для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений и применяет к нарушителям меры воздействия, установленные настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь.
Проверки деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций проводятся представителями Национального банка, в том числе с привлечением специалистов иных организаций, либо по его поручению аудит деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций проводится аудиторской организацией или аудитором – индивидуальным предпринимателем, получившими специальное разрешение (лицензию) Национального банка на осуществление аудиторской деятельности.
Национальный банк вправе потребовать от банка или небанковской кредитно–финансовой организации представления аудиторского заключения по годовому и (или) любому внутригодовому отчету, иной отчетности в полном объеме. Аудит деятельности банка или небанковской кредитно–финансовой организации проводится в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Аудиторская организация или аудитор – индивидуальный предприниматель обязаны составить аудиторское заключение, содержащее сведения о достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности банка или небанковской кредитно–финансовой организации, выполнении нормативов безопасного функционирования, установленных Национальным банком, состоянии внутреннего контроля, а также иные сведения, предусмотренные законодательством Республики Беларусь. При проведении проверок деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций представители Национального банка, а также при проведении аудита аудиторская организация или аудитор – индивидуальный предприниматель, привлекаемые Национальным банком, вправе:
проверять счета и другую документацию о финансово–хозяйственной деятельности, активы и обязательства, фактическое наличие денежных средств (банкнот, монет), ценных бумаг, иного имущества банка или небанковской кредитно–финансовой организации;
требовать от должностных лиц банка или небанковской кредитно–финансовой организации дачи разъяснений в устной и (или) письменной форме по вопросам, возникающим в ходе проверки и относящимся к ее предмету;
осуществлять иные права, не противоречащие законодательству Республики Беларусь и (или) вытекающие из существа обязательств по договору оказания аудиторских услуг.
Банки, обслуживающие исполнение соглашений с международными финансовыми организациями, кредитными организациями иностранных государств по обслуживанию кредитных линий, предоставленных под гарантию Правительства Республики Беларусь, обязаны представлять аудиторские заключения, содержащие сведения о соответствии их бухгалтерской (финансовой) отчетности международным стандартам финансовой отчетности.
В целях выполнения надзорных функций Национальный банк для принятия решения о выдаче разрешения на приобретение учредителями (участниками) банка или небанковской кредитно–финансовой организации более десяти процентов акций (долей) банка или небанковской кредитно–финансовой организации вправе запрашивать и получать информацию об их финансовом положении и деловой репутации.
Информация, полученная при государственной регистрации банков и небанковских кредитно–финансовых организаций, при осуществлении лицензирования банковской деятельности, а также в порядке банковского надзора, не подлежит разглашению, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.
Порядок проведения Национальным банком проверок деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций в целях, указанных в части третьей настоящей статьи, устанавливается Национальным банком.
Национальный банк в целях выявления ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и иных кредиторов, осуществляет анализ деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций.
Национальный банк определяет содержание и объем полученной в порядке банковского надзора информации, обмен которой с надзорными органами других государств осуществляется в ходе выполнения международных соглашений о трансграничном надзоре.
Статья 35. Права Национального банка в области осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе
В целях осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе и комплексной оценки рисков Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью:
совокупности банков и (или) небанковских кредитно–финансовых организаций, где одно из юридических лиц оказывает прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица (далее – банковская группа);