Центральный банк России история развития и современное состояние 2 (стр. 7 из 14)

¾ организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;

¾ принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

¾ в целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам (прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений);

¾ публикует соответствующие материалы и статистические данные;

¾ устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.

Наряду с большими полномочиями для Центрального банка РФ существует ряд законодательно определенных запретов. Так, Банк России не имеет права, за исключением особо оговоренных случаев:

¾ осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами;

¾ приобретать доли (акции) кредитных организаций;

¾ осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России, его предприятий, учреждений и организаций;

¾ заниматься торговой и производственной деятельностью;

¾ пролонгировать предоставленные кредиты.

Для реализации возложенных на него функций ЦБР участвует в разработке экономической политики Правительства Российской Федерации. Банк России и Правительство Российской Федерации информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации. Деятельность Центрального банка РФ позволяет проводить реструктуризацию банковской системы таким образом, чтобы максимально сохранить потенциал российской банковской системы, повысить ее надежность, устойчивость, способность эффективно обслуживать потребности экономики.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

2. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА ЦЕНТРОБАНКА РОССИИ В

2008 – 2009 ГОДАХ.

Самой главной функцией Центрального банка РФ является разработка и осуществление единой государственной денежно-кредитной политики, проект основных направлений которой Банк России должен представить к рассмотрению Государственной Думе.

Денежно-кредитная политика ЦБРФ представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов. Ее цель - регулирование экономики посредством воздействия на состояние совокупного денежного оборота, он включает в себя наличную денежную массу в обращении и безналичные деньги, находящиеся на счетах в банках.

При разработке основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики Центральный Банк Российской Федерации руководствуется следующими положениями:

¾ краткая характеристика состояния экономики РФ;

¾ прогноз основных показателей платёжного баланса РФ на предстоящий год;

¾ количественный анализ причин отклонения от целей денежно-кредитной политики;

¾ сценарный прогноз развития экономики РФ на предстоящий год;

¾ ориентиры, характеризующие основные цели денежно-кредитной политики (интервальные показатели инфляции, денежной базы, процентных ставок, изменения золотовалютных резервов);

¾ варианты применения инструментов и методов денежно-кредитной политики, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры;

¾ план мероприятий Банка России на предстоящий .

Денежно-кредитная политика вносит существенный вклад в усиление потенциала экономического роста и модернизацию структуры экономики.

2.1 ДИНАМИКА ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ.

Главной целью денежно-кредитной политики является последовательное снижение инфляции. Низкая инфляция является основой для обеспечения устойчивости рубля, снижения рисков и принятия обоснованных решений относительно сбережений, инвестиций и потребительских расходов. Защита и обеспечение устойчивости рубля, и снижение темпов инфляции является главной задачей деятельности Банка России.

С конца 2008 г. уровень инфляции формируется под влиянием мирового финансово-экономического кризиса и связанных с ним негативных процессов в российской экономике.В 2009 г. главными причинами инфляции в России являлись рост регулируемых государственными органами цен и монопольное ценообразование на важнейшие ресурсы.

Помимо ориентировки на общий уровень инфляции, при принятии решений в области денежно-кредитной политики также учитывают уровень базовой инфляции.

Согласно информации Федеральной службы государственной статистики, за первое полугодие 2009 г. потребительские цены повысились на 7,4%, что меньше аналогичного показателя 2008 г. на 1,3 процентного пункта. Прирост потребительских цен в июне 2009 г. по отношению к июню 2008 г. составил 11,9%, в первом полугодии2009 г. по отношению к первому полугодию предыдущего года – 13,1%. В целом цены на продовольственные товары в течение 2009 г. повысились на 9,7%. В предыдущем году аналогичный показатель составил 14,2%.Базовая инфляция сократилась на 4,1 процентного пункта.

Рост цен на непродовольственные товары без бензина, напротив, ускорился по сравнению с 2008 годом. В итоге базовая инфляцияза первое полугодие 2009 г. составила 6,0% (против 6,7% в сопоставимый период предыдущего года). Удорожание товаров и услуг, учитываемых при ее расчете, обеспечило, по оценке, 4,8 процентного пункта, или 65,0% уровня инфляции (в 2008 г. – 5,3 процентного пункта, или 60,5%). В годовом выражении прирост цен на непродовольственные товары ускорился на 1,7 процентного пункта до – 9,0%. В то же время цены на автомобильный бензин снизились на 2,8% (в июне он стал дороже на 8,8%, тогда как на протяжении предыдущих девяти месяцев регулярно дешевел). За первое полугодие 2008 г. цены на этот вид моторного топлива выросли на 16,1%.

Цены и тарифы на платные услуги населениюза 2009 г. повысились на 9,6% (в соответствующий период 2008 года – на 10,8%). По оценкам, прирост цен и тарифов на платные услуги в 2009 г. обеспечил оценочно 2,4 процентного пункта, или 32,4% общего прироста потребительских цен (в 2008 г. эти показатели составили 2,7 процентного пункта и 30,8%).

Инфляция на потребительском рынке в 2008-2009 годах отражена в таблице 1.

Таблица 1 – Динамика инфляции на потребительском рынке и базовой инфляции ( с начала года нарастающим итогом, %)

2008		2009
базовая инфляция	инфляция	базовая инфляция	инфляция
январь	1,1	2,3	1,3	2,4
февраль	2,1	3,5	2,9	4,1
март	3,2	4,8	4,3	5,4
апрель	4,5	6,3	5,2	6,2
май	5,7	7,7	5,7	6,8
июнь	6,7	8,7	6,0	7,4
июль	7,6	9,3	6,3	8,1
август	8,6	9,7	6,8	8,1
сентябрь	10,1	10,6	7,3	8,1
октябрь	11,5	11,6	7,6	8,1
ноябрь	12,7	12,5	9,4	9,3
декабрь	13,6	13,3	9,9	9,7

В целом по итогам 2009 г. инфляция на потребительском рынке составила около 10%.

В 2009 г. по отношению к предыдущему году удешевление жилья на первичном рынке составило 4,5%, на вторичном рынке – 7,4%. В сопоставимый период 2008 г. жилье на первичном рынке подорожало на 7,7%, а на вторичном рынке – на 11,9%.На динамику цен на жилье в первом полугодии 2009 г. повлияло сокращение спроса на него в условиях финансово-экономического кризиса.

Цены производителей промышленных товаров за 2009 г. повысились на 10,0% (за аналогичный период 2008 г. – на 17,0%). Ускорение роста цен производителей в первом полугодии текущего года было обусловлено главным образом повышением темпов роста цен в добыче полезных ископаемых. За 2009 г. эти цены возросли на 38,7%, тогда как в сопоставимый период 2008 г. – на 18,3%. В добыче топливно-энергетических полезных ископаемых аналогичные показатели составили 49,6% и 19,2%. За 2009 г. прирост цен в производстве и распределении электроэнергии, газа и воды составил 17,8%. В соответствующий период 2008 г. этот показатель был на 0,2 процентного пункта больше.

Цены производителей в обрабатывающих производствах в 2009 г. повысились на 2,8% против 16,2% по итогам сопоставимого периода 2008 года.

Темп прироста тарифов на грузовые перевозкиза январь-июнь текущего года был равен 2,5%, а на железнодорожном транспорте тарифы повысились на 4,7%. В соответствующий период 2008 г. удорожание этих тарифов составило 19,9 и 12,7% соответственно.

Тарифы на услуги связи для юридических лицза 2009 г. повысились на 2,1% (за 2008 г. – на 10,2%).

По итогам 2009 г. цены производителей строительной продукцииснизились на 1,8%. В сопоставимый период предыдущего года они, напротив, повысились на 9,2%.

За 2009 г. цены производителей сельскохозяйственной продукцииснизились на 2,0% (в аналогичный период предыдущего года – возросли на 4,3%).

Динамику цен в производстве товаров и оказании услуг можно отследить по рисунку 1.

Рисунок 1 – Динамика цен и тарифов в экономике ( прирост, %).

Ценовая конъюнктура на мировых рынках основных товаров российского экспортаво втором полугодии 2009 года, по сравнению с предыдущим, улучшилась, но была существенно хуже, чем во II квартале 2008 года.

После падения мировых цен на нефть, продолжавшегося всю вторую половину 2008 года Цены на энергетические товары во втором полугодии 2009 г. в среднем возросли на 9,5%, а по сравнению со вторым полугодием 2008 г. понизились на 48%: