Таблица 4 – Состав операционных расходов коммерческого банка
| Операционные расходы банка |
| 1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты |
| 1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные) |
| 2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам |
| 3. Уплаченные просроченные проценты |
| 2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам |
| 1. Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам |
| 2. Проценты, уплаченные по депозитам |
| 3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам |
| 3. Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам |
| 1. Проценты, уплаченные по депозитам |
| Итого процентных расходов |
| 4. Расходы по операциям с ценными бумагами |
| 1. Расходы по выпущенным ценным бумагам |
| 2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами |
| 5. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями |
| 1. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями |
| 2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте |
| 6. Расходы на содержание аппарата |
| 7. Другие расходы |
| 1. Отчисления в фонды и резервы |
| 2. Комиссия уплаченная |
| 3. Другие операционные расходы |
| 4. Другие произведенные расходы, из них лишь расходы |
| - По операциям с драгоценными металлами |
| - По операциям доверительного управления имуществом |
| - По проведению операций с опционами |
| - По форвардным операциям |
| - По фьючерсным операциям |
| - По операциям СВОП |
| Итого непроцентных расходов |
Приложение В
Расчет собственных средств (капитала) за II квартал 2009 г.
| Наименование показателей | 1.01 | 1.02 | 1.03 | 1.04 | 1.05 | 1.06 | 1.07 |
| 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 4 | 5 | 6 |
| Собственные средства (капитал) -всего | 88541 | 86279 | 86487 | 88037 | 84841 | 84628 | 89137 |
| Уставный капитал | 73655 | 73655 | 73655 | 73655 | 73655 | 73655 | 73655 |
| Часть резервного фонда | 2461 | 2461 | 2461 | 2461 | 2497 | 2497 | 2497 |
| Нераспределенная прибыль предшествующих лет (или ее часть) | 4297 | 3757 | 3757 | 3757 | 4297 | 4297 | 4297 |
| Источники основного капитала | 80413 | 79873 | 79873 | 79873 | 80449 | 80449 | 80449 |
| Нематериальные активы | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Непокрытые убытки предшествующих лет | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Убыток текущего года | 5991 | 7505 | 7297 | 5742 | 9113 | 9326 | 4655 |
| Основной капитал Итого | 74422 | 72368 | 72576 | 74131 | 71336 | 71123 | 75794 |
| Дополнительный капитал: | |||||||
| Прирост ст-ти имущества за счет переоценки | 5782 | 5782 | 5782 | 5782 | 5782 | 5782 | 5782 |
| Часть резервного Фонда,сформированного из прибыли текущего года (или их часть) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Нераспределенная прибыль текущего года | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Субординированный кредит | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации прироста стоимотсти имущества при переоценки | 8345 | 8345 | 8345 | 8345 | 8345 | 8345 | 8345 |
| Нераспределенная прибыль предшествующеего года | 0 | 576 | 576 | 576 | 0 | 0 | 0 |
| Просроченная дебиторская задолженность свыше 30 дней | 8 | 792 | 792 | 797 | 622 | 622 | 784 |
| Разница между совокупной суммой кредитов участников и инсайдеров над максимальным размером норматива Н10.1(<=3%) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Источники дополнительного капитала Итого | 14119 | 14703 | 14703 | 13505 | 13505 | 13343 |
Приложение Г
Динамика доходов и расходов ООО КБ «Эл банк» за I полугодие 2009 г.
| Доходы | 01.02 | 01.03 | 01.04 | 01.05 | 01.06 | 01.07 | |
| 1. | Процентные доходы | 3297 | 6249 | 9386 | 12761 | 16083 | 20278 |
| 2. | Процентные доходы по учтенным векселям | 218 | 1135 | 2096 | 2437 | 2810 | 3177 |
| 3. | Доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и кассового обслуживания клиентов | 296 | 619 | 1056 | 1503 | 1988 | 2389 |
| 4. | Доходы от купли-продажи нал. и безнал. ин. валюты | 2 | 27 | 49 | 57 | 67 | 72 |
| 5. | Доходы от проведения других сделок | 3 | 59 | 8 | 11 | 16 | 20 |
| 6. | Доходы от операций с ценными бумагами | 0 | 13 | 13 | 97 | 118 | 125 |
| 7. | Комиссионные вознаграждения | 96 | 163 | 249 | 336 | 507 | 693 |
| 8. | Др. операционные доходы | 13861 | 16065 | 18824 | 18994 | 19101 | 27253 |
| 9. | Прочие доходы (штрафы,пени, неустойки) | 10 | 25 | 49 | 34 | 50 | 87 |
| 10. | Пр.доходы (доходы прош. лет выявлененные в отчет. году) | 182 | 235 | 243 | 245 | 248 | 248 |
| Итого | 17695 | 24590 | 31973 | 36475 | 40988 | 54342 | |
| Расходы | |||||||
| 1. | По полученным кредитам | - | - | - | - | 2 | 32 |
| 2. | По ден. средствам на банк-х счетах клиентов-юр. лиц | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 3. | По депозитам юр. лиц | 317 | 589 | 979 | 1672 | 2378 | 3091 |
| 4. | По депозитам клиентов-физ. лиц | 1563 | 2971 | 4622 | 6223 | 7834 | 9380 |
| 5. | Др. опер. расходы (комиссионные сборы) | 113 | 190 | 251 | 312 | 382 | 458 |
| 6. | Др. опер. расходы (отчисления на возможные потери) | 15321 | 17612 | 18912 | 20004 | 20007 | 24030 |
| 7. | Расх. на содерж. персонала | 1374 | 2800 | 3884 | 5434 | 6876 | 8447 |
| 8. | Амортизация | 159 | 319 | 478 | 647 | 827 | 998 |
| 9. | Расходы связанные с содержанием (эксплуатацией) имущ-ва и его выбытием | 356 | 847 | 1556 | 2167 | 2644 | 3077 |
| 10. | Организационные и управленческие расходы | 393 | 663 | 1128 | 1890 | 2405 | 2752 |
| 11. | Расходы прошлых лет выявл. в отч. Году | 10 | 15 | 30 | 31 | 32 | 34 |
| 12. | Др. расходы | 4 | 19 | 45 | 68 | 139 | 152 |
| 13. | Расходы от операций с ценными бум. | - | - | 2 | 3 | 5 | 7 |
| Итого | 19611 | 26027 | 31890 | 38455 | 43536 | 52464 |
Приложение Д
Таблица 11- Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения за 1-е полугодие 2009 г.
| Наимено-вание | До востр. И на 1 день | До 5 дней | До 10 дней | До 20 дней | До 30 дней | До 90 дней | До 180 дней | До 270 дней | До 1 года | Свыше 1 года | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | |
| Активы | |||||||||||
| 1. Денежные средства | |||||||||||
| 01.01.2009 | 67208 | 67208 | 67208 | 67208 | 67208 | 67208 | 67208 | 67208 | 67208 | 67208 | |
| 01.02.2009 | 48652 | 48652 | 48652 | 48652 | 48652 | 48652 | 48652 | 48652 | 48652 | 48652 | |
| 01.03.2009 | 43160 | 43160 | 43160 | 43160 | 43160 | 43160 | 43160 | 43160 | 43160 | 43160 | |
| 01.04.2009 | 43020 | 43020 | 43020 | 43020 | 43020 | 43020 | 43020 | 43020 | 43020 | 43020 | |
| 01.05.2009 | 35720 | 35720 | 35720 | 35720 | 35720 | 35720 | 35720 | 35720 | 35720 | 35720 | |
| 01.06.2009 | 53371 | 53371 | 53371 | 53371 | 53371 | 53371 | 53371 | 53371 | 53371 | 53371 | |
| 01.07.2009 | 47540 | 47540 | 47540 | 47540 | 47540 | 47540 | 47540 | 47540 | 47540 | 47540 | |
| 2. Ссудная задолжен-ность | |||||||||||
| 01.01.2009 | 6349 | 11218 | 14563 | 23797 | 38148 | 49796 | 81102 | 100658 | 13682 | 147515 | |
| 01.02.2009 | 5209 | 19716 | 22106 | 23891 | 25392 | 39381 | 61186 | 102019 | 136558 | 159914 | |
| 01.03.2009 | 5232 | 18781 | 22726 | 23991 | 32465 | 63201 | 118991 | 139747 | 147747 | 155488 | |
| 01.04.2009 | 5517 | 22230 | 25029 | 34398 | 57801 | 85649 | 116145 | 157433 | 189875 | 212001 | |
| 01.05.2009 | 4966 | 26058 | 32508 | 49983 | 73025 | 107387 | 151633 | 181753 | 208867 | 221030 | |
| 01.06.2009 | 4040 | 10547 | 29959 | 51997 | 76688 | 95577 | 132783 | 195472 | 210922 | 213773 | |
| 01.07.2009 | 3884 | 8048 | 31815 | 53847 | 85144 | 96676 | 137623 | 149155 | 159307 | 200254 | |
| 3. Прочие активы | |||||||||||
| 01.01.2009 | 78 | 78 | 78 | 78 | 84 | 84 | 84 | 84 | 84 | 84 | |
| 01.02.2009 | 121 | 121 | 121 | 121 | 121 | 121 | 121 | 121 | 121 | 121 | |
| 01.03.2009 | 166 | 166 | 166 | 166 | 166 | 166 | 166 | 166 | 166 | 166 | |
| 01.04.2009 | 268 | 268 | 268 | 268 | 268 | 268 | 268 | 268 | 268 | 268 | |
| 01.05.2009 | 344 | 344 | 344 | 344 | 344 | 344 | 344 | 344 | 344 | 344 | |
| 01.06.2009 | 240 | 240 | 240 | 240 | 240 | 240 | 240 | 240 | 240 | 240 | |
| 01.07.2009 | 207 | 207 | 207 | 207 | 393 | 393 | 393 | 393 | 393 | 393 | |
| Итого активы | |||||||||||
| 01.01.2009 | 73635 | 78504 | 81849 | 91083 | 105440 | 117088 | 148394 | 167950 | 103674 | 214807 | |
| 01.02.2009 | 54944 | 69451 | 71841 | 73626 | 75127 | 89116 | 110921 | 151754 | 186293 | 209649 | |
| 01.03.2009 | 49546 | 63095 | 67040 | 68305 | 76779 | 107515 | 163305 | 184061 | 192061 | 199802 | |
| 01.04.2009 | 49793 | 66506 | 69305 | 78674 | 102077 | 129925 | 160421 | 201709 | 234151 | 256277 | |
| 01.05.2009 | 42018 | 63110 | 69560 | 87035 | 110077 | 144439 | 188685 | 218805 | 245919 | 258082 | |
| 01.06.2009 | 58659 | 65166 | 84578 | 106616 | 131512 | 150401 | 187607 | 250296 | 265746 | 268597 | |
| 01.07.2009 | 52610 | 56774 | 80541 | 102573 | 134056 | 145588 | 186535 | 198067 | 208219 | 249166 | |
| Пассивы | |||||||||||
| 4. Средства клиентов | |||||||||||
| 01.01.2009 | 62853 | 92894 | 95191 | 107989 | 128322 | 134068 | 137028 | 155302 | 189508 | 215867 | |
| 01.02.2009 | 42195 | 83632 | 87473 | 89039 | 106257 | 127544 | 131957 | 136002 | 168805 | 195698 | |
| 01.03.2009 | 35502 | 63662 | 84201 | 94029 | 112121 | 130089 | 133438 | 155029 | 172355 | 185138 | |
| 01.04.2009 | 30861 | 68810 | 80055 | 101352 | 134999 | 143598 | 168972 | 189235 | 218463 | 238141 | |
| 01.05.2009 | 33983 | 71767 | 90373 | 121312 | 135530 | 147645 | 160285 | 191445 | 220530 | 241666 | |
| 01.06.2009 | 49499 | 80780 | 109839 | 139670 | 143733 | 156894 | 172733 | 212839 | 238514 | 250768 | |
| 01.07.2009 | 36769 | 89829 | 121140 | 144142 | 150730 | 157840 | 177744 | 221037 | 235914 | 248621 | |
| 4.1. Вклады физ.лиц | |||||||||||
| 01.01.2009 | 813 | 18036 | 22688 | 34628 | 40511 | 58843 | 63839 | 69175 | 96888 | 146735 | |
| 01.02.2009 | 927 | 17443 | 18285 | 19852 | 37086 | 58627 | 63040 | 72872 | 121202 | 145222 | |
| 01.03.2009 | 1084 | 16288 | 26140 | 44231 | 62505 | 65806 | 80951 | 98270 | 138229 | 146053 | |
| 01.04.2009 | 1164 | 3195 | 18839 | 21352 | 48237 | 63479 | 65886 | 83089 | 128463 | 146891 | |
| 01.05.2009 | 1124 | 16224 | 20536 | 28830 | 49191 | 65371 | 74982 | 89755 | 147185 | 148603 | |
| 01.06.2009 | 1438 | 20744 | 25568 | 36568 | 50236 | 68244 | 83971 | 94699 | 150862 | 158469 | |
| 01.07.2009 | 2000 | 26038 | 33776 | 42322 | 58281 | 76896 | 91864 | 104490 | 149730 | 151650 | |
| 5. Прочие обязательства | |||||||||||
| 01.01.2009 | 177 | 177 | 279 | 311 | 311 | 311 | 311 | 311 | 311 | 311 | |
| 01.02.2009 | 108 | 108 | 108 | 117 | 117 | 117 | 117 | 117 | 117 | 117 | |
| 01.03.2009 | 82 | 82 | 82 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | |
| 01.04.2009 | 45 | 45 | 45 | 66 | 66 | 66 | 66 | 66 | 66 | 66 | |
| 01.05.2009 | 64 | 64 | 64 | 74 | 74 | 74 | 74 | 74 | 74 | 74 | |
| 01.06.2009 | 148 | 148 | 148 | 974 | 974 | 974 | 974 | 974 | 974 | 974 | |
| 01.07.2009 | 84 | 84 | 84 | 84 | 884 | 3634 | 3634 | 3634 | 3634 | 3637 | |
| Итого обязательств | |||||||||||
| 01.01.2009 | 63030 | 93071 | 95470 | 108300 | 128633 | 134379 | 137339 | 155613 | 189819 | 216178 | |
| 01.02.2009 | 42303 | 83740 | 87581 | 89156 | 106374 | 127661 | 132074 | 136119 | 168922 | 195815 | |
| 01.03.2009 | 35584 | 63744 | 84283 | 94129 | 112221 | 130189 | 133538 | 155129 | 172455 | 185238 | |
| 01.04.2009 | 30906 | 68855 | 80100 | 101418 | 135065 | 143664 | 169038 | 189301 | 218529 | 238207 | |
| 01.05.2009 | 34047 | 71831 | 90437 | 121386 | 135604 | 147719 | 160359 | 191519 | 220604 | 241740 | |
| 01.06.2009 | 49647 | 80928 | 109987 | 140644 | 144707 | 157868 | 173707 | 213813 | 239488 | 251742 | |
| 01.07.2009 | 36853 | 89913 | 121224 | 144226 | 151614 | 161474 | 181378 | 224671 | 239548 | 252258 | |
| 6. Внебалансовые обязательства и гарантии | |||||||||||
| 01.01.2009 | 8562 | 8562 | 8562 | 8562 | 8562 | 8562 | 8562 | 8562 | 8562 | 8562 | |
| 01.02.2009 | 7197 | 7197 | 7197 | 7197 | 7197 | 7197 | 7197 | 7197 | 7197 | 7197 | |
| 01.03.2009 | 7235 | 7235 | 7235 | 7235 | 7235 | 7235 | 7235 | 7235 | 7235 | 7235 | |
| 01.04.2009 | 7157 | 7157 | 7157 | 7157 | 7157 | 7157 | 7157 | 7157 | 7157 | 7157 | |
| 01.05.2009 | 7312 | 7312 | 7312 | 7312 | 7312 | 7312 | 7312 | 7312 | 7312 | 7312 | |
| 01.06.2009 | 4968 | 4968 | 4968 | 4968 | 4968 | 4968 | 4968 | 4968 | 4968 | 4968 | |
| 01.07.2009 | 4899 | 4899 | 4899 | 4899 | 4899 | 4899 | 4899 | 4899 | 4899 | 4899 | |
| Избыток (дефицит ликв.) | |||||||||||
| 01.01.2009 | 2043 | -23129 | -22183 | -25779 | -31755 | -25853 | 2493 | 3775 | 5293 | -9933 | |
| 01.02.2009 | 5444 | -21486 | -22937 | -22727 | -38444 | -45742 | -28350 | 8438 | 10174 | 6637 | |
| 01.03.2009 | 6727 | -7884 | -24478 | -33059 | -42677 | -29909 | 22532 | 21697 | 12371 | 7329 | |
| 01.04.2009 | 11730 | -9506 | -17952 | -29901 | -40145 | -20896 | -15774 | 5251 | 8465 | 10913 | |
| 01.05.2009 | 659 | -16033 | -28189 | -41663 | -32839 | -10592 | 21014 | 19974 | 18003 | 9030 | |
| 01.06.2009 | 4044 | -20730 | -30377 | -38996 | -18163 | -12435 | 8932 | 31515 | 21290 | 11887 | |
| 01.07.2009 | 10858 | -38038 | -45582 | -46552 | -22457 | -20785 | 258 | -31503 | -36228 | -7991 | |
| Коэффициент избытка (деф.) ликвидности | |||||||||||
| 01.01.2009 | 3.2 | -24.9 | -23.2 | -23.8 | -24.7 | -19.2 | 1.8 | 2.4 | 2.8 | -4.6 | |
| 01.02.2009 | 12.9 | -25.7 | -26.2 | -25.5 | -36.1 | -35.8 | -21.5 | 6.2 | 6.0 | 3.4 | |
| 01.03.2009 | 18.9 | -12.4 | -29.0 | -35.1 | -38.0 | -23.0 | 16.9 | 14.0 | 7.2 | 4.0 | |
| 01.04.2009 | 38.0 | -13.8 | -22.4 | -29.5 | -29.7 | -14.5 | -9.3 | 2.8 | 3.9 | 4.6 | |
| 01.05.2009 | 1.9 | -22.3 | -31.2 | -34.3 | -24.2 | -7.2 | 13.1 | 10.4 | 8.2 | 3.7 | |
| 01.06.2009 | 8.1 | -25.6 | -27.6 | -27.7 | -12.6 | -7.9 | 5.1 | 14.7 | 8.9 | 4.7 | |
| 01.07.2009 | 29.5 | -42.3 | -37.6 | -32.3 | -14.8 | -12.9 | 0.1 | -14.0 | -15.1 | -3.2 | |
Приложение Е