Государственное регулирование денежного оборота (стр. 5 из 8)

- При обмене банкнот и монеты Банка России старого образца на банкноты и монету Банка России нового образца срок изъятия банкнот и монеты из обращения не может быть менее одного года, но не должен превышать пять лет.

- Банк России без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.

- Совет директоров принимает решения о выпуске банкнот и монеты нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Банка России старого образца, утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков. Описание новых денежных знаков публикуется в средствах массовой информации.

В целях организации на территории Российской Федерации наличного денежного обращения на Банк России возлагаются следующие обязанности:

- прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монеты Банка России, создание их резервных фондов;

- установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

- установление признаков платежеспособности банкнот и монеты Банка России, порядка их уничтожения или замены;

- определение порядка ведения кассовых операций1.

2.4 ДЕНЕЖНАЯ МАССА И СКОРОСТЬ ОБРАЩЕНИЯ ДЕНЕГ

Денежная масса - это совокупный объем покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающих

хозяйственный оборот в стране и принадлежащих частным лицам, предприятиям игосударству.

Показатели динамики денежной массы используются при разработке экономической политики и установке количественных ориентиров макроэкономических пропорций.

Методы статистического учета денежной массы в каждой стране имеют свою специфику. Тем не менее в наиболее общем виде агрегаты (показатели) денежной массы могут быть представлены следующим образом:

М0 - наличные деньги в обращении (монеты и банкноты), включая денежные средства в кассах банков;

М1 = М0 + средства на текущих счетах коммерческих банков и вклады до востребования;

М2 = М1 + срочные и сберегательные вклады в коммерческих банках;

M3 = М2 + сберегательные вклады в специализированных кредитно-банковских институтах;

М₄ = М₃ + акции, облигации, депозитные сертификаты коммерческих банков, векселя физических и юридических .лиц;

М5 = М4 - средства в иностранной валюте физических и юридических лиц.

Денежные агрегаты сверху вниз располагаются по степени уменьшения ликвидности. Так М0 и М1 характеризуют наиболее ликвидную часть денежной массы. Обычно их используют для определения денежной массы в таком смысле слова. Остальные агрегаты денежной массы используются в качестве денег с рядом ограничений и поэтому их часто называют «квазиденьгами».

В России источником информации для расчета денежной массы являются данные ежемесячного сводного бухгалтерского баланса действующих кредитных организаций Российской Федерации. В расчет берутся обязательства (остатки по пассивным статьям баланса) кредитных организаций перед хозяйствующими субъектами).

В составе денежной массы выделены два компонента: М0и М2.

Наличные деньги в обращении (денежный агрегат М0) - наиболее ликвидная часть денежной массы, доступная для немедленного использования в качестве платежного средства. Включает банкноты и нонету в обращении.

Денежная масса (М2) - рассчитывается как сумма наличных денег в обращении и безналичных средств. В показатель денежной массы в национальном определении не включаются депозиты в иностранной валюте.

Денежная база в широком определении характеризует денежно-кредитные обязательства Банка России в национальной валюте, которые обеспечивают рост денежной массы. Денежная база не является денежным агрегатом, но представляет собой основу для их формирования и поэтому называется также деньгами повышенной эффективности.

Денежная база в широком определении включает выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций), остатки на счетах обязательных резервов, депонируемых кредитными организациями в Банке России, средства на корреспондентских счетах кредитных организаций и депозиты банков, размещенные в Банке России, вложения кредитных организаций в облигации Банка России, а также иные обязательства Банка России по операциям с кредитными организациями в валюте Российской Федерации.

В составе денежной базы в широком определении не учитываются депозиты до востребования предприятий и организаций, обслуживающихся в Банке России1.

Источником информации для расчета денежной базы в широком определении являются данные ежемесячного сводного бухгалтерского баланса Банка России. Наряду с публикацией в «Бюллетене банковской статистики» информация об объеме, структуре и динамике денежной базы в широком определении размещается в представительстве Банка России в сети Интернет.

3. Понятие методов государственного регулирования обращения денег

В основе государственного регулирования обращения денег лежит множественность целей, преследуемых управляющей системой.

В условиях рынка основными объектамигосударственной регулирующей деятельности являются: денежное обращение и цены, условия конкуренции, экономический цикл, условия инвестирования, поддержание уровня занятости, торговый и платежный баланс страны, внешнеэкономические связи, социальные отношения (социальное обеспечение, трудовые и иные отношения), окружающая среда. В соответствии с классификацией объектов выделяются следующие составные элементы экономической политики государства: денежно-кредитная, налогово-бюджетная, инвестиционная, научно-техническая, промышленная, структурная, антимонопольная, региональная, внешнеэкономическая политика.

Реализация определенного вида политики связана с разработкой методов управления объектом, его регулирования. Метод регулирования- это способ воздействия субъекта управления на объект для достижения поставленных целей.

Методы регулирования обращения денег, как составная часть денежно-кредитной политики государства, в целом подразделяются на прямые и косвенные. Они дифференцируются по содержанию, мотивации, сферам применения. Прямые методы представляют собой непосредственное вмешательство органов государства в процесс денежного обращения. Косвенные методы могут быть финансовыми, бюджетными, налоговыми, планово-индикативными.

С точки зрения мотивационного критерия выделяют методы материальной, моральной и властной, принудительной мотивации деятельности объекта управления. В той или иной мере они используются при регулировании государством денежного обращения. Так, введение налога на покупку иностранной валюты формирует материальную мотивацию для обращения национальных денежных знаков. Властная, принудительная мотивация проявляется через установление Центральным банком доли обязательной продажи валюты фирмами-экспортерами от объема выручки.

По содержанию методы государственного регулирования связаны с организационно-распорядительными, экономическими, социально-психологическими способами воздействия на обращение денег1.

3.1 ОРГАНИЗАЦИОННО-РАСПОРЯДИТЕЛЬНЫЕ МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ОБРАЩЕНИЯ ДЕНЕГ

Организационно-распорядительные методы включают в себя построение и совершенствование структур управления, установление круга полномочий, регламентацию прав и обязанностей хозяйствующих субъектов, издание носящих методический характер административных распоряжений, инструкций и руководящих документов.

Классификация организационно-распорядительных методов обусловливается разделением ветвей власти на законодательную, административную и судебно-надзорную. В области государственного регулирования денежного обращения основное внимание уделяется его законодательным и административным аспектам.

Для законодательногорегулирования современного устройства денежной системы Российской Федерации наибольшее значение имеют Гражданский кодекс РФ, Федеральные законы «О валютном регулировании и валютном контроле», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации» и др.

Так, в соответствии со ст. 140 ГК РФ «Деньги (валюта)» «рубль является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации. Платежи на территории Российской Федерации осуществляются путем наличных и безналичных расчетов. Случаи, порядок и условия использования иностранной валюты на территории Российской Федерации определяются законом или в установленном им порядке». Согласно ст. 141 ГК РФ «Валютные ценности» «виды имущества, признаваемого валютными ценностями, и порядок совершения сделок с ними определяются законом о валютном регулировании и валютном контроле».

Законодательные акты характеризуют цели и направления деятельности органов, осуществляющих регулирование денежного обращения. В соответствии со ст. 10 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» целью валютного контроля и валютного регулирования является обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций.

На базе законодательных актов строятся административные способы государственного воздействия на денежное обращение. Они связаны с управляющей системой (исполнительной властью страны и ее организациями) и управляемой системой. К управляющей системе относятся соответствующие правительственные министерства и комитеты (прежде всего Министерство финансов, Министерство по налогам и сборам, Таможенный комитет), Банк России, которые издают постановления, приказы, относящиеся к вопросам денежного обращения. Так, порядок проведения валютных операций в Российской Федерации утверждается приказом Центрального банка России.