Информация о совершённых платежах собирается и обрабатывается процессинговым центром. Затем в электронном виде пересылается коммунальным предприятиям для разнесения по лицевым счетам абонентов, и контроля поступления средств на расчётный счет в банке.
Составные элементы Системы и их функции
Специализированная программа в обслуживающем предприятии
1. передаёт в систему информацию о начисленных абонентам суммах и задолженностях;
2. принимает из системы информацию о совершенных платежах и передаёт её в программный комплекс поставщика услуг;
Расчётные Пункты
1. выдача информации о состоянии расчётов;
2. приём оплаты за коммунальные и другие услуги;
Центр обработки данных
1. сбор, обработка информации о платежах;
2. приём и рассылка информации для всех участников системы;
3. выпуск и замена карт;
4. регистрация рабочих мест (терминалов) системы;
5. техническая поддержка терминалов системы;
Места размещения расчётных пунктов системы
Расчётные пункты системы размещаются во всех районах города с учётом плотности населения и пропускной способности рабочих мест. Оборудуются терминалами для получения информации с помощью идентификационных пластиковых карт и автоматизированными рабочими местами кассиров для приёма платежей.
Компоненты системы
Процессинговый центр в составе:
· Сервер базы данных
· Сервер безопасности
· Сетеобразующие компоненты
· АРМ системного бухгалтера
· АРМ администратора базы данных
· Сетевой принтер
ЖЭКи, имеющие пункты приема платежей
АРМ кассира-оператора
Принтер
Фискальный регистратор
Штрихкодовый сканер
Модем
Коммунальные предприятия
АРМ обмена информацией
Модем
Банки, имеющие пункты приема платежей
Принтер
Фискальный регистратор
Штрихкодовый сканер
Модем
Состав рабочих мест и основные функции процессингового центра
Администратор баз данных и администратор Системы
Администрирование программного обеспечение. Архивирование и восстановление. Контроль нештатных ситуаций.
Рабочее место администратора Системы должно позволять осуществлять контроль и управление за корректностью всех операций, проводимых на всех рабочих местах функционирующих в Системе.
Бухгалтер АРМа Системы
Связь с пунктами приема платежей и предприятиями. Контроль баланса. Связь с банками по вопросам инкассации. Прием данных электронной инкассации точек, системы.
Работа с клиентами (справки, претензии). “Ручные“ бухгалтерские проводки. Обеспечение кассовых операций. Контроль правильности перечисления средств в электронном виде и правильности регистрации всех операций, проводимых Системой. Обработка нештатных ситуаций.
Прием и подготовка к инкассации наличных.
Выпуск карты. Выдача справок о состоянии расчетов.
Передача информации из пунктов приема платежей в процессинговый центр и загрузка информации от коммунальных предприятий.
Эксплуатация оборудования общего назначения (компьютеры, периферийное, сетевое оборудование, средства телекоммуникаций). Загрузка программного обеспечения и ключей.
Перечень операций, выполняемых системой
Для формирования бухгалтерских проводок и получения отчетов, в системе используется таблица операций сумм (таблица 3.1).
Таблица 3.1 – Таблица операций[35]
| № п/п | Операция |
| 1 | Выдача справки о состоянии расчетов. |
| 2 | Прием наличных платежей. |
| 3 | Выдача чека, подтверждающего прием платежей. |
| 4 | Прием информации от всех участников системы. |
| 5 | Сбор информации о произведенных платежах со всей сети приемных пунктов. |
| 6 | Обработка всей информации в процессинговом центре. |
| 7 | Доставка информации о и принятых платежах всем участникам системы. |
| 8 | Формирование информации о направлениях и суммах платежей для банков. |
| 9 | Прием и обработка данных паспортных отделов. |
| 10 | Формирование и рассылка информации об адресных изменениях коммунальным предприятиям. |
| 11 | Прием и обработка информации отделов субсидий. |
| 12 | Перечисление процентов на счет электронных средств |
| 15 | Автоматическое формирование платежных поручений. |
| 16 | Доставка информации об изменении тарифов. |
| 17 | Выдача справок населению о произведенных в системе платежах. |
| 18 | Формирование и доставка в отделы субсидий информации о произведенных платежах (получателей субсидий) |
| 20 | Выдача справок по отдельным запросам. |
Обмен данными с участниками
Каждый участник Системы согласовывает с фирмой-разработчиком документ, регламентирующий порядок обмена информацией в электронном виде. В документе прописываются виды и размеры необходимых файлов, а также процедуру обмена электронных ключей при обмене с банками.
В Систему должна поступать информация о состоянии задолженности по всем видам платежей клиентов, сумма начисленных платежей за последний месяц, информация об изменении тарифов на коммунальные платежи изменения из паспортных столов, информация о начисленных субсидиях.
Коммунальным предприятиям должна поступать информация о принятых платежах за предыдущий день в виде, информация об адресных изменениях дважды в неделю.
В банки – участники Системы должна поступать сводная информация о принятых платежах с ведомость направлений и сумм по всем коммунальным предприятиям.
Дополнительно, участникам может быть передана любая необходимая информация из АРМ бухгалтера.
Способ передачи данных — файл по коммутируемому каналу связи.
Общая логика работы системы
В системе каждому клиенту присваивается платёжный код, соответствующий его адресу. Городские коммунальные службы сопоставляют абонентские номера клиентов платежному коду и периодически (раз или два раза в месяц) передают (на магнитных носителях или по электронной почте) информацию о задолженности клиента за коммунальные услуги городской Системе Приёма Платежей (далее СПП). В СПП информация от разных коммунальных служб объединяется в единую городскую базу данных и передается на пункты приёма платежей. В то же время организуется встречный поток информации об уже оплаченных услугах от пунктов приёма платежей в СПП, затем, после обработки, в соответствующие коммунальные службы, где производится учет оплаченных услуг и начисление новых сумм платежей[36].
· обмен данными между коммунальными службами и их клиентами, конвертируя данные в единый формат и распределяя информацию о поступивших и начисленных платежах;
· верификацию (проверку на корректность) данных, поступающих как от клиентов, так и от коммунальных служб, что позволяет коммунальным службам поддерживать их базы в актуальном состоянии;
· обмен информацией о плательщиках с отделом субсидий и паспортным столом;
· доставку сводных счетов плательщикам;
· хранение и предоставление, по требованию, информации плательщикам о ранее сделанных оплатах.
· выпуск единой городской пластиковой карточки-идентификатора с платежным кодом плательщика взамен расчетных книжек;
· предоставление отчетов для администрации города;
Осуществление платежей
Житель города Алдан, являющийся абонентом коммунальных и других предприятий, получает идентификационную карту с указанием адреса абонента (вместо существующих в настоящее время нескольких расчётных книжек).
Расчёты с помощью карты производятся в сети пунктов приема платежей, охватывающей как существующие, так и новые места приёма платежей, следующим образом:
- на автоматизированном рабочем месте с помощью карты клиент получает информацию о состоянии своих расчётов по всем видам коммунальных и других услуг в виде специального бланка;
- на этом бланке по каждому виду коммунальных платежей проставлена сумма задолженности (или начисления) и имеется графа для написания сумм, которые клиент платит в настоящий момент;
- проставив в бланк суммы по видам платежей, клиент подаёт его вместе с деньгами кассиру, который принимает оплату и выдаёт чек;
- при отсутствии у клиента карты, кассир находит клиента по адресу;
Информация о совершённых платежах собирается и обрабатывается процессинговым центром. Затем в электронном виде пересылается коммунальным предприятиям для разнесения по лицевым счетам абонентов, и контроля поступления средств.
Отключение электроэнергии, ошибка кассира, иные ситуации, определенные при сведении баланса системы или после заявления клиента — выполнить ручную корректировку. Эта операция должна выполняться при обязательном оформлении соответствующих документов на бумажных носителях.
Потеря инкассированной информации или не возможность ее прочитать электронным образом — восстановить данные по бумажной ленте кассового аппарата.
Основные экономические требования
Внедрение системы должно производиться без привлечения средств бюджета и коммунальных предприятий и не приведёт в период эксплуатации ни к каким дополнительным затратам с их стороны по сравнению с существующими сейчас.