сокращения средств Правительства (включая средства бюджетных организаций) на счетах в Национальном банке на 321,2 млрд. рублей;
реструктуризации задолженности в соответствии с постановлением Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 25 августа 2004 г. № 1014/17 «О реструктуризации задолженности Правительства Республики Беларусь по кредитам Национального банка, отнесенным на внутренний государственный долг, в государственные долгосрочные облигации» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 137, 5/14712) на 93,6 млрд. рублей.
Международные резервные активы Республики Беларусь на 1 января 2010 г. составили:
в национальном определении – 5,98 млрд. долларов США, увеличившись за 2009 год на 2,32 млрд. долларов США (при прогнозе в соответствии с Основными направлениями 5,87–7,75 млрд. долларов США);
в определении ССРД МВФ* – 5,65 млрд. долларов США, увеличившись за 2009 год на 2,59 млрд. долларов США.
На изменение международных резервных активов Республики Беларусь в отчетном году оказали влияние поступление четырех траншей кредита МВФ в рамках соглашения о кредите стенд-бай в размере 2,8 млрд. долларов США, средств МВФ в результате дополнительного выпуска и распределения специальных прав заимствования на 577,4 млн. долларов США в эквиваленте, кредита Российской Федерации в сумме 500 млн. долларов США, средств от продажи пакета акций ОАО «Белтрансгаз» в размере 625 млн. долларов США, кредита Всемирного банка в сумме 200 млн. долларов США, средств от приватизации ОАО «БПС-Банк» (280,7 млн. долларов США), а также продажа Национальным банком иностранной валюты в целях поддержания курса белорусского рубля /26/.
Эмиссионный механизм включает порядок выпуска и изъятия денег из оборота, а также денежной эмиссии и обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков. Эмиссия денег осуществляется посредством выпуска в обращение безналичных и наличных денег.
Принцип обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков означает поддержку находящимися в активах банков товарно-материальными ценностями, золотом, другими драгоценными металлами, свободно конвертируемой валютой, ценными бумагами и другими обязательствами.
В Банковском кодексе Республики Беларусь (в ред. 2006 г.) подчеркивается, что банкноты и монеты, выпущенные в обращение Национальным банком Республики Беларусь, являются безусловным его обязательством и обеспечиваются всеми его активами, обязательны к приему по нарицательной стоимости при всех видах платежей, для зачисления на счета, во вклады (депозиты) и для перевода на всей территории Республики Беларусь.
Структура денежного оборота как элемента денежной системы может рассматриваться прежде всего как соотношение наличного денежного и безналичного денежного оборотов. Государство в законодательном порядке определяет порядок наличного денежного и безналичного денежного оборотов.
Национальный банк в соответствии с законодательством регламентирует организацию наличного денежного обращения, устанавливает:
- порядок ведения кассовых операций, работы банков с денежной наличностью, меры ответственности за их нарушение;
- правила хранения, инкассации и перевозки денежной наличности и других ценностей;
- правила осуществления эмиссионно-кассовых операций;
- порядок определения признаков платежности наличных денег, замены ветхих и поврежденных банкнот и монет, а также их уничтожения.
В области безналичного денежного оборота Национальный банк определяет основные принципы функционирования платежной системы Республики Беларусь, правила банковских переводов, формы безналичных расчетов, стандарты платежных инструкций, ответственность за их нарушение и др./15, с. 133/.
В 2009 году проводилась работа по совершенствованию методологических основ наличного денежного обращения и организации кассовой работы.
Наличный денежный оборот за 2009 год по сравнению с 2008 годом увеличился на 14,6 трлн. рублей (на 10,2 процента) и составил 158,2 трлн. рублей. Изъятие наличных денег из обращения составило 0,2 трлн. рублей.
На 1 января 2010 г. в обращении находилось 3,6 трлн. рублей (507,1 млн. экземпляров банкнот). Наибольший удельный вес банкнот Национального банка, находящихся в обращении на начало 2010 года, в суммарном выражении приходился на банкноты достоинством 100 тыс. рублей (47,9 процента). Банкноты достоинством 50 тыс., 20 тыс., 10 тыс. и 5 тыс. рублей составляли соответственно 33,1 процента, 10,8, 5 и 1,6 процента от общей суммы банкнот Национального банка, находящихся в обращении. На долю купюр других номиналов приходилось 1,6 процента (приложение Г).
По сравнению с 2008 годом сумма находящихся в обращении банкнот достоинством 100 тыс. рублей в 2009 году увеличилась на 11,5 процента. Сумма банкнот достоинством 50 тыс., 20 тыс., 10 тыс., 5 тыс. и 1 тыс. рублей сократилась соответственно на 17,5, 15,5, 11,7, 19,4 и 1,8 процента. Сумма банкнот достоинством 500, 100, 50, 20 и 10 рублей сократилась на 4,9 процента.
В отчетном году Национальный банк обеспечивал потребности Республики Беларусь в наличных деньгах в полном объеме.
Национальным банком в 2009 году выпущены в обращение 38 наименований памятных монет из золота, серебра и медно-никелевого сплава общим тиражом около 724 тыс. штук. За 2009 год на внутреннем рынке реализовано более 233 тыс. штук памятных монет, в том числе золотых – свыше 7 тыс. штук, серебряных – более 132 тыс. штук, медно-никелевых – около 94 тыс. штук. На внешнем рынке реализовано около 85 тыс. штук золотых и серебряных памятных монет.
В целях предупреждения случаев фальшивомонетничества Национальным банком осуществлялись профилактические мероприятия по информированию населения о средствах защиты банкнот Национального банка и иностранной валюты, проводилось обучение и доводились в оперативном порядке до кассовых работников банков сведения о вновь выявленных способах подделки банкнот. В результате за 2009 год в банковской системе были выявлены и изъяты из наличного денежного оборота 1253 поддельные банкноты (за 2008 год – 1380 поддельных банкнот), из них долларов США – 624, евро – 83, российских рублей – 420, белорусских рублей – 116 /26/.
Порядок установления валютного курса (котировка валют) — это определение соотношения между денежными единицами (валютами) разных стран. Валютный курс характеризует «цену» денежной единицы одной страны, выраженную в денежных единицах других стран. Основой для котировки является покупательная способность национальных валют, а также спрос и предложение той или иной валюты на валютных рынках. Выбор режима привязки курса белорусского рубля к курсу российского рубля (2001 г.) положил начало построения монетарного союза.
Одной из важнейших целей деятельности Национального банка Республики Беларусь является защита и обеспечение устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам, а также регулирование денежного обращения. С этой целью банк разрабатывает комплекс инструментов денежно-кредитного регулирования и использует их для поддержания устойчивости денежной системы /15, с. 135/.
Курсовая политика в 2009 году была направлена прежде всего на поддержание ценовой конкурентоспособности белорусской продукции в условиях негативного влияния внешних факторов.
В целях восстановления ценовой конкурентоспособности отечественных товаров на фоне значительного ухудшения внешнеэкономической ситуации 2 января 2009 г. была произведена разовая корректировка обменного курса белорусского рубля. При этом обменный курс белорусского рубля к доллару США снизился на 20,5 процента, к евро – на 20,3 процента, к российскому рублю – на 17,3 процента.
Кроме того, в соответствии с Основными направлениями Национальный банк осуществил переход к использованию привязки курса белорусского рубля к корзине иностранных валют, включающей доллар США, евро и российский рубль, в рамках 5-процентного горизонтального коридора.
В первом полугодии 2009 г. в условиях сохранения негативного влияния мирового финансово-экономического кризиса на экономику Республики Беларусь и складывающегося на внутреннем валютном рынке дисбаланса между спросом и предложением Национальный банк допускал последовательное снижение курса белорусского рубля. В результате стоимость корзины иностранных валют увеличилась на 5 процентов до установленной верхней границы коридора колебаний и на 1 июля 2009 г. составила 1007,75 рубля. В силу сохранения негативных внешних факторов формирования платежного баланса страны и для обеспечения возможности более гибкой реакции курсовой политики с 22 июня 2009 г. границы допустимых колебаний стоимости корзины были расширены с плюс/минус 5 до плюс/минус 10 процентов.
Во втором полугодии 2009 г. в условиях медленного восстановления внешнего спроса было осуществлено незначительное повышение стоимости корзины иностранных валют в рамках установленного коридора.
На 1 января 2010 г. стоимость корзины иностранных валют составила 1036,27 рубля, увеличившись по сравнению с 1 июля 2009 г. на 2,8 процента.
В результате с 2 января 2009 г. по 1 января 2010 г. стоимость корзины иностранных валют увеличилась на 7,9 процента (приложение Д).
С учетом сложившихся взаимных курсов иностранных валют обменный курс белорусского рубля к доллару США снизился на 8 процентов, к евро – на 10,9 процента, к российскому рублю – на 5 процентов.
Динамика реального курса белорусского рубля носила благоприятный для развития внешней торговли характер. Так, снижение реального эффективного курса белорусского рубля в декабре 2009 г. по отношению к декабрю 2008 г. составило 19,4 процента, в том числе к российскому рублю – 16,6 процента.
В целом за 2009 год индекс реального эффективного курса к уровню 2008 года /26/.
Таким образом, в Республике Беларусь наблюдаются существенное замедление инфляционных процессов, увеличение золотовалютных резервов Национального банка, повышение доверия к национальной валюте. Положительное влияние на повышение стабильности белорусского рубля оказали: прекращение прямого финансирования бюджета со стороны Национального банка; проведение процентной политики, направленной на обеспечение устойчивого повышения доходности по инструментам в белорусских рублях; обеспечение стабильности обменного курса и др.