Эффективность использования депозитов.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Измен.2006г. -2005г. | Измен. 2007г. –2006г. |
| 1 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1.Привлеченные средства, тыс.р. | 1567186 | 1543151 | 798345 | -240335 |
| 2.Кредитные вложения или депозиты, тыс.р. | 1591318 | 1563658 | 870319 | -27660 |
| 3.Эффективность использования средств, % | 98,48 | 98,69 | -8,15 | 0,21 |
| 4.Коэффициент использования депозитов, % | 101,54 | 101,33 | 7,76 | -0,21 |
Таблица 5
Использование привлеченных средств по вложениям.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Измен.2006г. -2005г. | Измен. 2007г. –2006г. |
| 1 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1.Всего обязательств, тыс.р. | 1554180 | 1204772 | 797640 | -349408 |
| 2.Чистая ссудная задолженность, тыс.р. | 867776 | 1489850 | 295590 | 622074 |
| 3.Коэффициент использования привлеченных средств, % | 179,1 | 80,87 | 46,88 | -98,23 |
Таблица 6
Анализ эффективности использования активов банка.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Откл. 2007г.-2006г | Темп роста 2007г./2006г. |
| 1.Валюта баланса, тыс.р. | 1690867 | 1726752 | 35885 | 102,12 |
| 2.Производительные активы, тыс.р. | 1561273 | 1563565 | 2292 | 100,15 |
| - удельный вес, % | 92,34 | 90,55 | -1,79 | 98,07 |
| 3.Непроизводительные активы, тыс.р. | 129593 | 163188 | 33595 | 125,92 |
| - удельный вес, % | 7,66 | 9,45 | 1,79 | 123,31 |
| 4.Коэффициент эффективности использования активов | 0,92 | 0,91 | -0,01 | 98,07 |
| 5.Коэффициент нагрузки производительных активов | 0,08 | 0,1 | 0,02 | 125,74 |
Таблица 7
Анализ платежеспособности банка.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Измен. |
| 1.Чистые кредитные вложения, тыс.р. | 1561318 | 1563659 | 2341 |
| 2.Совокупные активы, тыс.р. | 1690867 | 1726752 | 35885 |
| 3.Коэффициент использования мощностей,% | 0,92 | 0,91 | -0,02 |
Таблица 8
Анализ показателей рентабельности ОСБ №3794.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Измен. 2007г. –2006г. |
| 1 | 3 | 4 | 6 |
| 1.Прибыль, тыс.р. | 106674 | 77074 | -29600 |
| 2.Капитал, тыс.р. | 95797 | 127399 | 31602 |
| 3. Коэффициент доходности капитала, % | 111,35 | 60,5 | -50,86 |
| 4.Активы, тыс.р. | 1690867 | 1726752 | 35885 |
| 5.Коэффициент прибыльности активов, % | 6,31 | 4,46 | -1,85 |
| 6.Активы, приносящие доход, тыс.р. | 1561273 | 1563565 | 2292 |
| 7.Доходная база активов, % | 92,34 | 90,55 | -1,79 |
Таблица 9
Доходы ОСБ №3794.
| Группа доходов | 2006 г. | 2007 г. | Откл-е | Темп роста | ||
| тыс.р. | уд.вес. | тыс.р. | уд.вес. | |||
| Процентные | 88394,1 | 46,82 | 186206 | 50,92 | 97811,4 | 210,65 |
| Непроцентные | 100415 | 53,18 | 179472 | 49,08 | 79056,9 | 178,73 |
| Валовой доход | 188809,1 | 100,00 | 365677 | 100,00 | 176868 | 193,68 |
Таблица 10
| Группа доходов | 2006 г. | 2007 г. | Темп роста | ||
| тыс.р. | уд.вес. | тыс.р. | уд.вес. | ||
| Процентные | 37253,53 | 23,4 | 46010,94 | 17,76 | 123,5 |
| Непроцентные | 121955,41 | 76,6 | 212992,61 | 82,24 | 174,6 |
| Всего расходов | 159208,94 | 100 | 259003,5 | 100 | 162,7 |
Расходы ОСБ №3794.
Таблица 11
| Наименование услуг | 2006г., тыс.р. | Уд.вес, % | 2007г., тыс.р. | Уд.вес, % | Откл-е факт. | Откл-е уд.веса |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1.Покупка-продажа иностранной валюты юр.лицами у Сбербанка | 511 | 1,5 | 809 | 1,49 | 298 | -0,02 |
| 2.Кассовые операции | 8562 | 25,17 | 10791 | 19,82 | 2229 | -5,35 |
| 3.Кассовое обслуживание счетов юр.лиц | 5639 | 16,58 | 6362 | 11,69 | 723 | -4,89 |
| 4.Операции инкассации | 2107 | 6,19 | 3052 | 5,61 | 945 | -0,59 |
| 5.Расчетные операции | 4227 | 12,23 | 6227 | 11,44 | 2000 | -0,99 |
| 6.Операции обслуживания счетов юр.лиц | 1840 | 5,41 | 2257 | 4,15 | 417 | -1,26 |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 7.Операции по кредитованию юр.лиц | 6298 | 18,51 | 11585 | 21,28 | 5287 | 2,76 |
| 8.Операции по кредитованию физ.лиц | 4833 | 14,21 | 13361 | 24,54 | 8528 | 10,33 |
| Итого | 34017 | 100 | 54444 | 100 | 20427 | 0 |
Таблица 12
Замещение должностей Валуйского отделения №3794.
Сбербанка РФ специалистами.
Наименование должности/подразделения | Уровень замещения должностей специалистами, % | |||||
| Всего | Откл-е. 2007 от 2006г.+,- | С высшим образованием по профилю работы | Откл-е. 2007 от 2006г.+,- | |||
| 2006 | 2007 | 2006 | 2007 | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| Руководство | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| Отдел бухгалтерского учета и отчетности | 100 | 100 | 0 | 83,3 | 96,9 | 13,6 |
| Планово-экономический отдел | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор кредитования | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор вкладов и расчетов населения | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор ценных бумаг | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор инвестиционного кредитования и проектного финансирования | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел расчетно-кассового обслуживания юридических лиц и бюджетов | 100 | 100 | 0 | 85,7 | 100 | 14,3 |
| Сектор валютных и неторговых операций | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Юридический отдел | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел внутреннего контроля | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор по работе с персоналом | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор банковских карт | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел информатики и автоматизации банковских работ | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Операционный отдел | 94,1 | 94,4 | 0,3 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел кассовых операций | 75 | 75 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор инкассации | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел безопасности и защиты информации | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Операционная касса | 84,6 | 83,6 | -1 | 90 | 100 | 10 |
| Всего | 97,6 | 97,5 | -0,1 | 97,8 | 99,8 | 2 |
Таблица 13
Факторы, влияющие на фонд заработной платы в ОСБ №3794.
| Категории персонала | Среднеспис-я численность персонала, чел. | Среднегод-я зар.плата,тыс.р. | Фонд заработной платы, тыс.р. | Отклонение от 2006г., тыс.р. | ||||||
| 2006г. | 2007г. | 2006г. | 2007г. | 2006г. | 2007г. | Ус-лов-ный | Всего | В т.ч. за счет изменений | ||
| Числ-ти раб. | Ср.год. зар.пл. | |||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| 2*4 | 3*5 | 3*4 | 7-6 | 8-6 | 7-8 | |||||
| Служащие | 30 | 30 | 7,1 | 7,8 | 213 | 234 | 213 | 21 | 0 | 21 |
| Специалисты | 192 | 204 | 11,5 | 13,2 | 2208 | 2692,8 | 2346 | 484,8 | 138 | 346,8 |
| Руководители | 22 | 22 | 26,8 | 28,5 | 589,6 | 627 | 589,6 | 37,4 | 0 | 37,4 |
| Итого | 244 | 256 | 45,4 | 49,5 | 3010,6 | 3553,8 | 3148,6 | 543,2 | 138 | 405,2 |
Таблица 14
Основные клиенты за 2007 год
| Наим-ие предприятия | 2006г., тыс.долл.США | 2007г. тыс.долл.США | Темп роста, % |
| ОАО «Валуйский КРМ» | 439,592 | 20986,884 | 4774,17 |
| ОАО «Валуйкисахар» | 281,021 | 160,881 | 57,25 |
| ООО «ДакотаЭкспорт» | 656,537 | 167,560 | 25,52 |
| ИП Рыжкин В.И. | 10,870 | ||
| ИП Сергеева Н.Н. | 366,194 | ||
| ОАО им.Ген.Ватутина | 1075,000 | ||
| ЗАО «РусАгро-Победа» | 686,324 | ||
| ОАО «АгроФранцГибрид» | 568,254 | ||
| Итого: | 1388,020 | 24011,097 | 1729,88 |