витку инфляции, вплоть до двух дефолтов - резкого обесценивания (в течение суток) национальной валюты.
Биметаллизм- денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закреплена за двумя благородными металлами (обычно золотом и серебром), предусматриваются свободная чеканка монет из обоих металлов и их неограниченное обращение. При системе параллельной валюты соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно, в соответствии с рыночной ценой металла. При использовании системы двойной валюты государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных монет и прием их населением производились по этому соотношению. Однако биметаллическая денежная система не соответствовала требованиям экономических отношений развитого машинного производства, так как использования в качестве меры стоимости одновременно двух металлов - золота и серебра - противоречит природе этой функции денег. Всеобщей мерой стоимости может служить только один товар. Кроме того, устанавливаемое государством твердое стоимостное соотношение между золотом и серебром не соответствовало их рыночной стоимости. В результате удешевления производства серебра в конце 19 века и его обесценивания, золотые монеты стали уходить из обращения в сокровище. В этом проявилось действие закона Коперника-Грешема: «Плохие деньги вытесняют из обращения хорошие». Развитие промышленности потребовало появления устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, и потому биметаллизм уступает место монометаллизму.
Монометаллизм - денежная система, при которой один металл (либо золото, либо серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, функционирующие монеты и знаки стоимости разменны на драгоценные металлы.
В царской России система серебряного монометаллизма была введена в результате денежной реформы 1839-1843 г.г. и просуществовала до 1852 года. Денежной единицей в этот период становится серебряный рубль с содержанием в 4 золотника 21 доли чистого серебра. Были выпущены в обращение и кредитные билеты, обращавшиеся наравне с серебряной монетой и свободно разменивающиеся на серебро. Однако эта реформа в условиях разлагающегося крепостничества, при дефиците государственного бюджета и внешнеторгового баланса не могла на длительный период существенно упорядочить денежное обращение. Крымская война 1853-1856 г.г. потребовала большой дополнительной эмиссии кредитных денег, и они фактически превратились в бумажные.
В конце 18 века в Великобритании установился Золотой Стандарт (золотой монометаллизм) и в последней трети 19 века этот стандарт распространился в большинстве других государств в виде:
1. Золотомонетного стандарта.
2. Золотослиткового стандарта.
3. Золотодевизного (Золотовалютного) стандарта.
Устойчивость золотого монометаллизма в мировой экономике объясняется тем, что золотомонетный стандарт наиболее соответствовал требованиям капитализма периода свободной рыночной конкуренции, способствовал развитию производства, кредитной системы, мировой торговли и вывозу капитала. Этот стандарт характеризуется следующими основными чертами:
1. Во внутреннем денежном обращении страны находится
полноценная золотая монета, золото выполняет все
функции денег.
2. Разрешается свободная чеканка золотых монет для
частных лиц (обычно на монетном дворе страны).
3. Находящиеся в обращении неполноценные деньги
(банкноты, металлическая разменная монета) свободно
и неограниченно размениваются на золотые.
4. Допускается свободный вывоз и ввоз золота и
иностранной валюты и функционирование свободных
рынков золота.
В современной мировой экономике получил распространение золотодевизный стандарт, вследствие чего валюты одних государств попали в зависимость от валют других государств.
После введения в действие в 1976 году Ямайской денежной системы, завершилась демонетизация золота. Однако золото осталось наравне со свободно конвертируемыми валютами одним из финансовых ресурсов государств (золотодевизный стандарт).
Современная денежная система настолько твердо внедрила в мировую экономику золотодевизный стандарт, что возвращение а металлическому обращению противоречит существованию новых видов денег (электронных) и основным чертам современной денежной системы:
1. Правительства не устанавливают золотое содержание
национальных денежных единиц (демонетизация золота).
2. Завершен переход к неразменным на золото кредитным
деньгам. Произошло стирание граней между бумажными и
кредитными деньгами.
3. Преобладание в денежном обращении безналичного оборота.
4. Усиление государственного регулирования денежного
обращения.
Учитывая факторы и обстоятельства, указанные в предыдущем вопросе, можно с уверенностью сказать, что в данном государстве функционирует современная денежная система золотодевизного стандарта, но экономика данного государства переживает кризис и валюта этой страны находится в сильной зависимости от валют других стан.
Современная экономика России пережила подобный этап в период 1983-1990 г.г. с декабря 1990 года безналичное денежное обращение в РФ регулируется Законодательством о Центробанке и Банковской системе
Слабый контроль вексельного обращения ставит под угрозу развитие малого и среднего предпринимательства: ведь в случае неуплаты по вексельному обязательству, лицо, ожидающее платеж* (мелкий, средний предприниматель) просто разорится.
Современная экономика РФ еще сильно зависит от иностранной валюты (доллара, Евро); до сих пор довольно четко отслеживаются грани между бумажными и кредитными деньгами; в денежном обращении до сих пор большую долю сохраняет за собой наличный оборот. Данное положение стало следствием неполной и неравномерной (в географическом разрезе) технократизации производственно-потребительской сферы экономики РФ; а также несовершенства законодательной базы РФ.
Нуллификация - вид инфляции, при которой деньги полностью. Возникала в Европе после мировых войн (Германия - 1923 год, Греция -1944 год).
Девальвация - снижение обменного курса национальной валюты.
(Россия-1980-2002г.г.).
Деноминация - «стирание лишних нулей» на бумажных деньгах -т.е. искусственное удорожание денег (Россия 1998 год).
Последствия нуллификации и девальвации могут иметь для экономики отдельно взятого государства весьма негативные последствия: валюта государства попадет в сильную зависимость от валют других стран, и, как следствие, возрастает трудность возврата внешнего долга государства, ведь для этого потребуются все новые и новые эмиссии денежных средств, что приведет к новому витку инфляции, загоняя экономику данной страны в еще более глубокий кризис.
Деноминация, при правильном последующим за ней государственном регулировании экономики, может дать и положительный результат: снижение уровня инфляции (при условии того, что деноминация не подразумевает немедленной эмиссии денежных средств), улучшения инвестирования производственной сферы экономики, что, в свою очередь, еще более сможет замедлить развитие инфляционной спирали.
Тема № 4. «Денежная масса и ее измерение»
Согласно теории Милтона Фридмена, прирост денежной массы в год не должен превышать 4-5 %, что является естественной инфляцией, не имеющей негативных последствий для экономики государства. Таким образом, если прирост денежной массы опережает темпы роста ВНП более, чем на 3-5 %, то в данном государстве развивается денежная инфляция (ее вид определяется в зависимости от того, какой процент прироста денежной массы), и развивается товарный голод. А если темп прироста денежной массы ниже 3-5 % в год, или отстает от темпов прироста ВНП, то в стране развивается инфляция предложения и наступает переполнение рынков сбыта товарами.
1.M*V = P*Q,
где:
М - денежная масса, находящаяся в обращении.
V- среднегодовое число оборотов денежной массы.
Р - среднегодовой уровень цен.
Q- реальный объем национального продукта. Отсюда можно вывести:
1 .Обращаемая денежная масса = PQ/V
2. Скорость обращения денежной единицы = PQ/M.
3. Средний уровень цен = MV/Q.
4. Денежная величина национального продукта = MV/P.
Конечно, в реальности произвести подобные расчеты весьма сложно, и все же уравнение обмена верно выражает главные зависимости, складывающиеся между объемом денежной массы и другими ключевыми экономическими показателями.
В идеале, должно существовать равновесие - равенство между спросом и предложением. Любое государство должно стремиться к экономическому равновесию - стремиться к равновесным ценам, полной занятости, преодолению инфляции и устойчивому экономическому росту.