Кроме разрушительных последствий для перераспределения,гиперинфляция может ускорить экономический крах.Жестокая инфляция способствует тому,что усилия направляются не на производственную,а на спекулятивную деятельность.Предприятиям становится все более и более выгодным накапливать сырье и готовую продукцию в предвидении будущего повышения цен.Но несоответствие количества сырья и готовой продукции спросу на них ведет к усилению инфляционного давления.Вместо того,чтобы вкладывать капитал в инвестиционные товары,производители и отдельные лица защищаясь от инфляции,приобретают непроизводительные материальные ценности-ювелирные изделия и другие драгоценные металлы,недвижимость и др.
В чрезвычайной ситуации,когда цены подскакивают резко и неравномерно,нормальные экономические отношения разрушаются.Владельцы предприятий не знают,какую цену на товары назначить,а потребители не знают,какую цену платить.Кредиторы стараются избегать своих должников,чтобы не получать возвращенный долг в дешевых деньгах.Деньги фактически теряют цену и перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости и средства обмена.Производство и обмен со скрипом двигаются к остановке и в конечном итоге может наступить экономический,социальный и политический хаос.Гиперинфляция ускорит финансовый крах,депрессию и общественно-политические беспорядки.Гиперинфляция обычно связана с неразумной политикой государства.
Между инфляцией и гиперинфляцией есть некая техническая граница.Говорят,что это 50 % в месяц.Механизм экономической жизни таков,что инфляция имеет тенденцию распространяться от центра по всей стране.При этом одно из свойств инфляционного процесса-тяжело проходятся первые его 25%,путь к ним кажется длинным.Набрать вторые 25 % куда легче.Достаточно каких-либо психологических факторов,изменения настроения покупателей,производителей,финансистов и т.д.,которое носится в воздухе,чтобы ускорить инфляционное движение.
Гиперинфляция – это явление прежде всего поведенческое.Можно не достигнуть критических 50 %,остановиться на 30%,а гиперинфляция уже налицо.Собственно гиперинфляция наступает на самом деле,когда наблюдается характерное для неё поведение.Основной сигнал – бегство от денежной единицы страны (конкретно в России-от рубля).Если даже бешеные цены перестают отпугивать покупателей,то гиперинфляция началась.
Превращение в прах сбережений населения,оборотных средств предприятий,обесценивание банковских капиталов и активов,падение валютного курса денежной единицы,отсутствие инвестиций и инвестиционной политики у предприятий,банков,да и у государства,бесперспективность рынка ценных бумаг вследствие неизбежной потери части вложенной в акции и облигации стоимости,вытеснение из платежного оборота денежной единицы страны,угроза перехода от товарно-денежных отношений к натуральному обмену -–вот те прелести,которые несет гиперинфляция.
По соотношению роста цен по различным группам товаров выделяют следующие виды инфляции:
1. Сбалансированная инфляция – цены различных товарных групп относительно друг друга не изменены;
2. Несбалансированная инфляция – соотношение цен различных товарных групп изменяется в разных процентах.
Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса.Приходится лишь периодически повышать цены товаров.Риск потери доходности присущ только тем предпринимателям,которые стоят последними в цепочке повышения цен.Это,как правило,производители сложной продукции,основанной на интенсивных внешних кооперационных связях.Цена на их продукцию отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации,и именно они рискуют задержать сбыт сверхдорогой продукции конечному потребителю.
Несбалансированная инфляция,это когда цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию,стоимость комплектующего компонента превышает цену всего сложного прибора и т.п.Несбалансированная инфляция – большая беда для экономики.Но еще страшнее,когда нет прогноза на будующее,нет уверенности хотя бы в том,что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и завтра,и через неделю,и через год.Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала,рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования.Промышленность развиваться в таких условиях не может.Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции,удобренные стихийными,несбалансированными скачками цен, как в отраслевом,так и в территориальном аспектах.
С точки зрения ожидаемости и предсказуемости выделяют:
1. Ожидаемую инфляцию;
2. Неожидаемую инфляцию.
Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее,с достаточной степенью надежности;неожидаемая – возникает стихийно,прогноз невозможен.
Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит экономического вреда,а несбалансированная и неожидаемая – особо опасна,чревата большими издержками.
Различные виды инфляций схематически можно изобразить следующим образом:
| Ожидаемая | Неожидаемая | |
| Сбалансированная | № 1 | № 2 |
| Несбалансированная | № 3 | № 4 |
Комбинация № 1 в схеме (ожидаемая+сбалансированная инфляция) наименее опасна.Комбинация № 2 более опасна (неожидаемая,но сбалансированная).Комбинация № 3 означает нарастание отрицательных последствий инфляции, как для отдельного бизнеса,так и для экономики в целом.Комбинация № 4 (несбалансированная+неожидаемая) – наихудшая из всех.
Инфляция – это своеобразный налог,которым государство путем выпуска ничем не обеспеченных бумажных денег облагает денежные средства в национальной валюте юридических и физических лиц.В экономической литературе используется даже такой термин «инфляционный налог»,это худший из всех видов налогов,так как в результате его применения страдают прежде всего физические лица с фиксированными или небольшими доходами (пенсионеры,инвалиды,государственные служащие,праткически все лица наемного труда).
К этому налогу прибегают как к последнему средству покрытия бюджетного дефицита,когда другие источники пополнения казны (прямые и косвенные налоги,займы на внутреннем и внешнем рынках,продажа государственной собственности и т.д.) не позволяют покрыть стремительно растущие государственные расходы.Превышение расходов над доходами,появление дыр в государственном бюджете,масштабная эмиссия пустых денег,переполнение каналов денежного обращения и бурный рост цен – все это ярко наблюдается в периоды войн,революций,других социально-экономических и политических катаклизмов
Сам факт инфляции-снижение покупательной способности денежной единицы,то есть уменьшение количества товаров и услуг,которые можно приобрести за эту денежную единицу, - не обязательно приводит к снижению личного реального дохода или уровня жизни,если это конечно не галопирующая и тем белее не гиперинфляция.Инфляция снижает покупательную способность денежной единицы,однако ваш реальный доход или уровень жизни снизится только в том случае,если номинальный доход будет отставать от инфляции.
Инфляция наказывает людей,которые получают относительно фиксированные номинальные доходы.Иначе говоря,она перераспределяет доходы,уменьшая их у получателей фиксированных доходов и увеличивая их у других групп населения.Классическим примером являются пожилые супруги,живущие на частную пенсию или ренту,которые обеспечивают фиксированный ежемесячный размер номинального дохода.
Инфляция также ухудшит положение землевладельцев,получающих фиксированную ренту,потому что с течением времени они станут получать денежные единицы,имеющие меньшую стоимость.
В меньшей степени жертвами инфляции окажутся служащие государственного сектора,доходы которых определяются фиксированной тарифной сеткой,а также живущие на фиксированные доходы по социальному обеспечению и другие трансфертные доходы семьи.
Люди,живущие на нефиксированные доходы,могут выиграть от инфляции.Номинальные доходы таких семей могут обогнать уровень цен или стоимость жизни,в результате чего их реальные доходы увеличатся.Рабочие,занятые в развивающихся отраслях промышленности и представленные мощными профсоюзами,могут добиться,чтобы их номинальная заработная плата шла в ногу с уровнем инфляции или опережала его.
С другой стороны,от инфляции страдают и некоторые наемные рабочие.Те,кто работает в нерентабельных отраслях промышленности и лишены поддержки сильных профсоюзов,могут оказаться в такой ситуации,когда рост уровня цен обгонит рост их денежных доходов.
Выигрыш от инфляции могут получить управляющие фирм,другие получатели прибылей.
Инфляция может также ударить по владельцам сбережений.С ростом цен реальная стоимость или покупательная способность сбережений уменьшается.
2.ИНФЛЯЦИЯ В УСЛОВИЯХ ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКИ.
Действие рыночного механизма хозяйствования возможно лишь при наличии свободных цен,выступающих индикатором соотношения спроса и предложения,и благодаря этому – ориентиром для субъектов рыночной экономики:домашних хозяйств и фирм.Свобода экономического поведения субъекта,в том числе в области ценообразования,является основой действия законов рынка.Поэтому ключевым моментом экономических реформ по переходу к рыночным отношениям является реформа государственного ценообразования,или либерализация цен.
Чтобы лучше понять причины и специфику инфляции экономики переходного периода необходимо рассмотреть особенности системы планового ценообразования.Такая система,означающая централизованное установление государственных фиксированных цен на большинство видов продукции и услуг,являлась неотъемлемой частью планового хозяйства.Не без основания считалось,что основной функцией плановой цены является её планово-учетная функция.По мере продвижения продукта от производителя к потребителю в цене производился последовательный учет добавляемых к каждой стадии затрат и соответственно прибыли на эти затраты.Государственные цены являлись плановыми нормативами затрат и дохода в народном хозяйстве.Себестоимость продукции рассматривалась как база цены и занимала в структуре затрат до 85 %.Поскольку цены служили прежде всего средством покрытия и учета затрат,а спрос,как правило,не влиял на уровень цены,то такое ценообразование стали называть затратным.Цены,построенные по затратному принципу и неподвижные в течение нескольких лет,не могли служить индикатором соотношения спроса и предложения на продукт,не могли показывать производителю динамику потребительских предпочтений.Отсюда следует,что переход к рыночному механизму хозяйствования,где спрос определяет через уровень цены размеры производства,объективно потребовал реформировать всю систему цен.