Т.е. они имея 6 % населения земли производили половину всей мировой продукции, в том числе:
85% - автомобили (особые темпы развития)
70% - нефтепродукты
Больше 50% - чугун и сталь
- в с/х упали цены и 1/5 часть фермеров разоряются, происходит перепроизводство. Правительство должно было организовать скупку излишних продуктов. В эти годы обанкротилось 50 % банков.
Меры правительства:
1. банки объявляют закрытыми
2. проведена девальвация $
3. вся промышленность была разделена на 17 отраслевых группы. Для каждой группы были введены правила – «Кодексы честной конкуренции». В них было прописан необходимый объем производства и цена товара
4. были организованы общественные работы. Цель – обеспечение всего населения минимальной з/п (например, 1$ в день). Цель проведения таких работ – это модернизация и создание инфраструктуры (новые дома, школы, больницы и т.д.). Это позволило снизить безработицу и увеличить рынок сбыта.
В этот же период появляются новые экономические теории – теория Кейнса (государство – регулятор)
2) Кризис в РФ в 1998 году – локальный кризис
Причины:
1. экономическая реформа по поводу перевода плановой экономики в рыночную
2. распад СССР
3. огромный рост цен (в 27 раз). Из-за роста цен сократились бюджетные расходы
4. кредиты раньше выдавались через ЦБ, ног был принят закон о ЦБ и вместо финансирования у ЦБ возник рынок государственных обязательств (ГКО). ГКО имели право покупать юридические и физические лица, а также нерезиденты. Прежде всего покупали банки, т.к. высокие дивиденды и стали покупать нерезиденты.
5. в этот период резко упали цены на нефть и газ (было за 1 баррель – 15-16%, а упала до 10%). Мировые цены на нефть были ниже себестоимости.
6. потеря продовольственной безопасности (80% были импортными продуктами питания)
7. очень маленькие золотовалютные резервы
Основная причина – разрешили покупать ГКО нерезедентам.
Меры:
1. прекратили выплаты по обязательствам международных инвесторов, произошел скачок цен, уменьшились доходы населения и уменьшилось доверие со стороны инвесторов.
В итоге: 17 числа ГКО у многих были на руках и все одновременно их принесли. Государству нечем было платить, был объявлен дефолт.
3) Финансовый кризис в 2008 году. В отличие от 1998 года к этому кризису подготовились – огромные золотовалютные резервы и средства в Стабилизационном фонде
Отличия:
1. носит глобальный характер (начался в США и захватил весь мир)
2. кризис всесторонний (затрагивает и производство и социальные проблемы)
3. очень глубокий – грозит тем, что экономики государств, которые вошли в рецессию (замедление), могут остаться в нем от 3 до 10 лет.
Причины:
- из-за нестандартных ипотечных кредитов (это кредит, который выдается необходимых документов и без изучения финансового положения заемщика) Они начали выдаваться в 2001 году (составляли 7-8%) и к моменту кризиса стали составлять 50%.
Структура:
1. ссудозаемщик
2. брокер (любыми способами навязывали кредит - продавали кредит ипотечным банкам –> переводили в ценные бумаги и продавали дальше). Кредиты выдавались без минимального взноса (или со взносом 5%) и это создавало иллюзию, что идет рост. В результате пошли вверх % ставки по кредитам - нечем отдавать кредиты - стало продаваться недвижимость - снизились цены на недвижимость - увеличилась цена по кредитам + ко всему упала цена на нефть
Не пострадали только исламские банки.
В России:
1. часть стабилизационного фонда вложена в ипотечные бумаги
2. колоссальный корпоративный долг(занимали под 3-4%, а стали выплачивать по 13-15%; кредиты давались под акции наших предприятий).
3. падает цена на нефть
4. снижение спроса на наш экспорт - нефть, газ, металл.
5. рост инфляции, т.к. монополии до сих пор держат цены
Финансовый кризис в России находится в трех плоскостях:
1. кредитное сжатие - падает фондовый рынок - банки имели огромные вложения в различные ценные бумаги, следовательно несут потери совокупного капитала, который уже упал на 15 %.
+ наличие невозврата кредитов требует тем самым от банков зарезервированных сумм на покрытие убытков и сокращение кредитного портфеля.
2. охлаждение российской экономики
3. перегруженность внешними займами и невозможность их рефинансирование.
Кризис внешнего долга составляет 510 млрд. $ и до конца 2009 требуется выплатить половину обязательств
- за счет золотовалютных резервов
- за счет "поедания" стабилизационных фондов.
Необходимо:
- изменить (пересмотреть) принципы макроэкономической политики и цели:
1.экномический рост
2.снизить инфляцию
3.поддержание курса рубля
Единственное за что можно взяться это снижение инфляции - снизить до уровня развитых стран, а это 3 %. для этого нужно снизить темпы экономического развития, но и с другой стороны позволить оздоровить экономику в целом, сделать привлекательным долгосрочные сбережения, а так же дать возможность предприятиям осуществлять инвестиции.