| 24 | Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 55.231 |
| 25 | Расходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 3.250 |
| 26 | Другие текущие расходы | 14.527 |
| 27 | Всего прочих операционных расходов | 127.324 |
| 28 | Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов | 22.377 |
| 29 | Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | -1.796 |
| 30 | Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | -2 |
| 31 | Изменение величины прочих резервов | 272 |
| 32 | Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов | 23.903 |
| 33 | Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0 |
| 34 | Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов | 23.903 |
| 35 | Налог на прибыль | 8.560 |
| 36 | Отсроченный налог на прибыль | 0 |
| 36а | Непредвиденные расходы после налогообложения | 0 |
| 37 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 23.903 |
Приложение 3
Данные о движении денежных средств за 2004 г.
| № | Наименование статей | Денежные потоки за отчетный период (тыс.руб.) |
| I. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||
| 1 | Процентные доходы | 141.672 |
| 2 | Процентные расходы | 81.038 |
| 3 | Комиссионные доходы | 24.850 |
| 4 | Комиссионные расходы | 7.711 |
| 5 | Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями | 1.413 |
| 6 | Доходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаги другого имущества | 5.794 |
| 7 | Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями | 694 |
| 8 | Расходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 1.726 |
| 9 | Доходы, полученные в форме дивидендов | 30 |
| 10 | Прочие операционные доходы | 94 |
| 11 | Прочие операционные расходы | 68.843 |
| 12 | Непредвиденные расходы после налогообложения | 0 |
| 13 | Всего доходы/расходы | -16.498 |
| 13.1 | Доходы/расходы | 13.841 |
| 13.2 | Изменения доходов/расходов | -30.339 |
| 14 | Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели | 6.602 |
| 15 | Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствах | -9.896 |
| ИЗМЕНЕНИЯ ТЕКУЩИХ АКТИВОВ | ||
| 16 | Государственные долговые обязательства | -264 |
| 17 | Средства в кредитных организациях | -85.146 |
| 18 | Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость) | 14.021 |
| 19 | Ссудная и приравненная к ней задолженность | -131.374 |
| 20 | Прочие активы | -5.097 |
| ИЗМЕНЕНИЯ ТЕКУЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ | ||
| 21 | Кредиты, полученные банками от ЦБ РФ | 0 |
| 22 | Средства кредитных организаций | 104.000 |
| 23 | Средства клиентов | 63.183 |
Продолжение приложения 3
| 24 | Прочие обязательства | 2.607 |
| 25 | Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций | -38.070 |
| 26 | Чистый приток/отток от операционной деятельности | -47.966 |
| II. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||
| 27 | Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы | -2.194 |
| 28 | Вложения в инвестиционные ценные бумаги | -19.877 |
| 29 | Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость) | -12 |
| 30 | Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности | -22.083 |
| III. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||
| 31 | Уставный капитал – средства акционеров (участников) | 1.000 |
| 32 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 |
| 33 | Эмиссионный доход | 0 |
| 34 | Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации | 14.902 |
| 35 | Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года | 0 |
| 36 | Выпущенные долговые обязательства | -15.898 |
| 37 | Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности | 4 |
| 38 | Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг, переоценка основных средств; начисление и прочие средства, не отраженные на финансовом результате | 5.700 |
| 39 | Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов | -64.345 |
| 40 | Сумма денежных и приравненных к ним средств на начало отчетного периода | 185.341 |
| 41 | Сумма денежных и приравненных к ним средств на конец отчетного периода | 120.996 |
Приложение 4
Сведения о выполнении основных требований, установленных нормативными актами Банка России на 1 января 2005 года
| № | Наименование обязательных нормативов или резервов | Сумма (тыс.руб.) или процент на отчетную дату |
| 1 | Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (норматив Н1, в %) | 22,37 |
| 2 | Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.) | 26.429 |
| 3 | Величина фактически сформированных резервов на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) | 26.429 |
| 4 | Расчетная величина резерва под обесценение ценных бумаг и на возможные потери, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.) | 901 |
| 5 | Величина фактически сформированных резервов под обесценение ценных бумаг на возможные потери (тыс. руб.) | 901 |
Приложение 5
Бухгалтерский баланс по состоянию на 1 января 2005 г.
| № | Наименование статей | тыс.руб. на конец отчетного периода |
| I. АКТИВЫ | ||
| 1 | Денежные средства и счета в ЦБ РФ | 227.911 |
| 2 | Обязательные резервы в ЦБ РФ | 105.031 |
| 3 | Средства в кредитных организациях за вычетом резервов | 149.574 |
| 3.1 | Средства в кредитных организациях | 149.724 |
| 3.2 | Резерв на возможные потери | 150 |
| 4 | Чистые вложения в торговые ценные бумаги | 58 |
| 4.1 | Вложения в торговые ценные бумаги | 58 |
| 4.2 | Резервы под обесценение ценных бумаг и возможные потери | 0 |
| 5 | Ссудная и приравненная к ней задолженность | 1.056.107 |
| 6 | Резервы на возможные потери по ссудам | 28.291 |
| 7 | Чистая ссудная задолженность | 1.027.816 |
| 8 | Проценты начисленные (включая просроченные) | 1.824 |
| 9 | Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 19.500 |
| 9.1 | Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 19.697 |
| 9.2 | Резервы на возможные потери | 197 |
| 10 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 66.945 |
| 11 | Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 58.213 |
| 11.1 | Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 58.271 |
| 11.2 | Резерв под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | 58 |
| 12 | Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы | 2.589 |
| 13 | Прочие активы за вычетом резервов | 9.947 |
| 13.1 | Прочие активы | 10.184 |
| 13.2 | Резерв на возможные потери | 237 |
| 14 | ВСЕГО АКТИВОВ | 1.669.408 |
| II. ПАССИВЫ | ||
| 15 | Кредиты, полученные кредитными организациями от ЦБ РФ | 0 |
| 16 | Средства кредитных организаций | 173.068 |
| 17 | Средства клиентов | 934.649 |
| 17.1 | в том числе вклады физических лиц | 614.070 |
Продолжение приложения 5
| 18 | Доходы будущих периодов по другим операциям | 0 |
| 19 | Выпущенные долговые обязательства | 399.425 |
| 20 | Прочие обязательства | 6.756 |
| 21 | Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон | 567 |
| 22 | ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ | 1.514.465 |
| III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | ||
| 23 | Уставный капитал (средства акционеров (участников)), в т.ч.: | 31.000 |
| 23.1 | Зарегистрированные обыкновенные акции и доли | 31.000 |
| 23.2 | Зарегистрированные привилегированные акции | 0 |
| 23.3 | Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций | 0 |
| 24 | Собственные акции, выкупленные у акционеров | 0 |
| 25 | Эмиссионный доход | 0 |
| 26 | Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации | 70.711 |
| 27 | Переоценка основных средств | 19.479 |
| 28 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 50.424 |
| 29 | Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года | 0 |
| 30 | Распределенная прибыль (исключая дивиденды) | 9.211 |
| 31 | Нераспределенная прибыль | 41.213 |
| 32 | Расходы и риски, влияющие на собственные средства | 7.460 |
| 33 | Всего источников собственных средств | 154.943 |
| 34 | ВСЕГО ПАССИВОВ: | 1.669.408 |
| IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||
| 35 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 86.101 |
| 36 | Гарантии, выданные кредитной организацией | 15.600 |
Операции, подлежащие отражению по статьям: 4.2 (раздела I), 15, 18 (раздела II), 23.2, 23.3, 24, 25, 29 (раздела III) не осуществлялись. Операции, подлежащие отражению по разделу IV «Счета доверительного управления», не осуществлялись.