Вышеизложенное лирическое отступление было сделано для того, чтобы стало понятно почему претензию и все другие юридически значимые документы лучше направлять должнику по всем известным Вам адресам: в договоре может быть указан фактический адрес, а на бланках организации-должника юридический, в учредительных документах может быть указан также почтовый адрес. Согласно п. 2 ст. 54 ГК РФ место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации, то есть адресом, указанным в учредительных документах. В соответствии с Постановлением Пленума Высшего Арбитражного суда РФ №13 от 31.10.96 г. «О применении Арбитражного процессуального кодекса РФ при рассмотрении дел в суде первой инстанции» уведомление о назначении судебного заседания должно направляться на адрес местонахождения юридического лица, указанный в его учредительных документах, поэтому если у Вас есть не очень старые (желательно не более месячной давности) копии учредительных документов должника, можете смело направлять претензию по адресу, указанному в них.
После того, как претензия направлена и в случае, если Вы уверены, что она не будет удовлетворена должником, можете начинать подготовку искового заявления. В целом написание искового заявления не представляет большой сложности. Образцы исковых заявлений о взыскании задолженности можно найти на стенде в любом суде общей юрисдикции (в случае, если сторонами по иску являются граждане), в многочисленных справочниках образцов юридических документов, в базах данных по законодательству или в интернете. Исковое заявление состоит из трех основных элементов: предмет иска, объект иска и основание иска.
Данное выделение элементов играет немаловажную роль, так как истцу в процессе предоставлено право менять предмет или основание иска (ст. 34 ГПК РСФСР, ст. 37 АПК РФ). Изменение предмета иска означает изменение материально - правового требования истца к ответчику. Изменение конкретных обстоятельств, на которых истец основывает свое требование к ответчику, является изменением его основания. Согласно закону можно изменить только один из элементов иска, одновременно изменять предмет и основание иска нельзя. Истцу предоставлено также право увеличить или уменьшить размер исковых требований, однако данное действие нельзя рассматривать как изменение предмета иска, поскольку речь идет только об уточнении размера исковых требований.
Статья 126 ГПК РСФСР и ст. 102 АПК РФ содержат требования, которым должно соответствовать исковое заявление, в нем должны быть указаны:
1) наименование суда, в который подается заявление;
2) наименование истца, его место жительства или, если истцом является юридическое лицо, его место нахождения, а также наименование представителя и его адрес, если заявление подается представителем;
3) наименование ответчика, его место жительства или, если ответчиком является юридическое лицо, его место нахождения;
4) обстоятельства, на которых истец основывает свое требование, и доказательства, подтверждающие изложенные истцом обстоятельства;
5) требование истца;
6) цена иска, если иск подлежит оценке и расчет взыскиваемой суммы;
7) перечень прилагаемых к заявлению документов (желательно приложить не оригиналы, а обычные или нотариально заверенные копии, так как нередки случаи, когда документы в судах теряются).
Рекомендуется также указать в исковом заявлении телефон, по которому можно с Вами связаться.
Заявление подписывается истцом или его представителем. К исковому заявлению, поданному представителем, должна быть приложена доверенность или иной документ, удостоверяющий полномочия представителя.
По общему правилу процессуального законодательства иск подается в суд по месту нахождения ответчика (ст. 117 ГПК РСФСР, ст. 25 АПК РФ). Статьи 118, 119 ГПК РСФСР и 26-29 АПК РФ содержат различные исключения из этого правила. Для взыскания задолженности наибольшее значение имеет исключение установленное статьями 120 ГПК РСФСР и 30 АПК РФ о том, что подсудность может быть изменена по соглашению сторон. Поэтому для определения суда в который будет подаваться иск нужно внимательно ознакомиться с положениями договора о подсудности (при их наличии).
Касаясь содержания искового заявления считаю необходимым обратить внимание на следующее:
Часто в договорах в качестве меры по обеспечению исполнения обязательств предусматривается неустойка (пеня или штраф) – денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (ст. 330 ГК РФ). В этом случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, в соответствии со ст. 333 ГК РФ суд вправе ее уменьшить. На практике суды часто взыскивают неустойку в размере не более суммы основного долга. Вывод прост: прежде чем просить суд в исковом заявлении о взыскании неустойки, существенно превышающей сумму основного долга, нужно хорошо подумать стоит ли рисковать и платить большую госпошлину – ведь суд может уменьшить неустойку и часть госпошлины останется уплаченной зря.
Ответчик может попытаться скрыть принадлежащие ему денежные средства и имущество с целью затруднить взыскание денежных средств, поэтому в исковом заявлении можно просить суд принять меры по обеспечению иска (глава 13 ГПК РСФСР и глава 7 АПК РФ). Наиболее распространенными мерами обеспечения иска являются наложение ареста на имущество или денежные средства, принадлежащие ответчику, а также запрещение ответчику совершать определенные действия (ст. 134 ГПК РСФСР и ст. 76 АПК РФ). Решая вопрос об обеспечении иска, суд должен установить, насколько обоснованы исковые требования истца, а также заслуживают ли внимания опасения истца по поводу возможных недобросовестных действий со стороны ответчика или других лиц, могущих противодействовать исполнению будущего судебного решения. Итак, заявление об обеспечении иска удовлетворено судом. С момента получения определения суда об обеспечении иска необходимо, руководствуясь ст.137 ГПК РСФСР (для судов общей юрисдикции) и ст. 78 АПК РФ (для Арбитражных судов) получить исполнительный лист суда, так как определение об обеспечении иска приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения решений суда. Исполнение решений суда на территории Российской Федерации производится в соответствии с нормами Федерального закона "Об исполнительном производстве" от 21 июля 1997 г. №119-ФЗ.
Сторона, в интересах которой налагается арест на денежные средства, вправе, руководствуясь ст. 6 указанного закона, самостоятельно направить исполнительный лист, в котором содержатся требования об обеспечении исковых требований о наложении ареста на денежные средства, непосредственно в банк или иное кредитное учреждение. Рекомендуется получить отметку банка на копии исполнительного листа, где будет указано, что арест на денежные средства наложен.
К сожалению, не всегда арест денежных средств является наиболее эффективной мерой обеспечения исковых требований, поскольку денежные средства на счетах к моменту судебного разбирательства просто отсутствуют. Кстати, судья по ходатайству (заявлению) стороны вправе сделать соответствующий запрос в банк о состоянии денежных средств на счетах. Для этого необходимо письменно заявить ходатайство (в порядке ст. 133 ГПК РСФСР и ст. 75 АПК РФ) о запросе состояния денежных средств на счетах должника (ответчика) по следующим разделам:
- сумма остатка (входящий остаток) денежных средств на счетах;
- наличие картотеки;
- общая сумма задолженности по платежам в бюджет;
- наличие ссудных счетов.
Эта информация необходима для надлежащего исполнения определения суда. По опыту можно сказать, что реально получить такой запрос сложно (его форма не установлена процессуальным законодательством), поэтому приходится тщательно обосновывать необходимость такого запроса.
Зачастую арест денежных средств не приносит соответствующего результата, а исковые требования остаются необеспеченными. При отсутствии денежных средств на счетах ответчика он, тем не менее, обладает определенным имуществом, которое может быть арестовано. В этом случае истец должен заявить ходатайство в порядке ст. 135 ГПК РСФСР или ст. 77 АПК РФ о замене одного вида обеспечения другим, т.к. п. 1 ст. 134 ГПК РСФСР и п. 1 ст. 76 АПК РФ не позволяют наложить арест на денежные средства и имущество ответчика одновременно.
Ходатайство о замене одного вида обеспечения иска другим (в нашем случае - ходатайство о наложении ареста на имущество) мотивируется тем, что такая мера, как обеспечение иска путем наложения ареста на денежные средства ответчика не обеспечивает прав истца и не может гарантировать исполнения решения суда, поскольку денежных средств на счетах ответчика нет или их недостаточно.
По результатам рассмотрения ходатайства суд выносит определение, исполнение которого производится, как и в остальных случаях, на основании исполнительного листа.
Исполнительные действия по аресту имущества осуществляются непосредственно судебным приставом-исполнителем.
При аресте имущества судебным приставом-исполнителем (на основании исполнительного листа) оно не может быть продано, обменено, подарено, сдано в наем, заложено или уничтожено. Такие действия ответчика являются незаконными, в этом случае, в соответствии с ч. 2 ст. 134 ГПК РСФСР и п. 4 ст. 76 АПК РФ истец вправе взыскать убытки, причиненные неисполнением определения суда об обеспечении иска, путем предъявления иска к виновным лицам в том же суде.
В необходимых случаях может быть допущено несколько видов обеспечения иска.
Следует отметить, что при подаче искового заявления в Арбитражный суд необходимо перед этим направить другим лицам, участвующим в деле, копию искового заявления и приложенных к нему документов, которые у этих лиц отсутствуют. Почтовую квитанцию об отправке этих документов нужно приложить к исковому заявлению, направляемому в Арбитражный суд (ст. ст. 103, 104 АПК РФ). Хочется отметить, что Арбитражный суд не проверяет действительно ли отправленное ответчику и другим лицам письмо содержало исковое заявление, а для истца естественно выгоднее не знакомить ответчика со своей позицией по делу до судебного заседания... Правда ответчик при получении письма может составить на почте акт о его содержимом и в случае, если в письме искового заявления не окажется, предъявит данный акт в судебное заседание, после чего суд возвратит исковое заявление истцу не рассматривая дела (ст. 108 АПК РФ).