· Які ключові світові, національні, регіональні чи місцеві фактори (наприклад, процентні ставки), можуть мати значний вплив на діяльність банку? Які тенденції розвитку цих факторів?
· Який вплив інфляції на діяльність банку і яким чином він може себе від цього захистити?
· Наскільки велику небезпеку для банку становлять коливання обмінного курсу іноземних валют?
· Який вплив на банк мають зміни і тенденції міжнародної фінансової системи?
· Який вплив на банк мають політичні події на ринках? Яку позицію він повинен зайняти, щоб скористатися перевагами і звести до мінімуму несприятливі фактори?
· Який вплив на банк мають державні або місцеві розпорядчі органи? Які обмеження або можливості це створює?
· Який вплив має демографічна ситуація на робочу силу банку та клієнтську базу?
· Які дії здійснює банк для забезпечення себе робочою силою і клієнтами у зв’язку із значними демографічними змінами?
· Які основні технологічні зміни впливають на діяльність банку? Банк є лідером чи послідовником у сфері технологічних досягнень?
· Які основні технологічні зміни впливають на процеси надання послуг? Банк є лідером чи послідовником у цій сфері?
· Які основні соціальні і культурні зміни мають вплив на банк?
· Яку позицію має зайняти банк, щоб скористатись перевагами змін культурного середовища та соціальних тенденцій?
· Які основні екологічні фактори впливають на діяльність банку? Що банк робить для того, щоб зменшити до мінімуму ці негативні впливи?
Інформація
· Які першочергові типи інформації (наприклад, звіти, спеціальна інформація і т.п.) використовуються керівництвом для управління діяльністю банка? Яким чином воно отримує цю інформацію? Наскільки добре ця інформація задовольняє потреби?
· Які методи використовуються для регулярного отримання інформації про потреби та бажання клієнтів? Яким чином ця інформація передається до різних організаційних підрозділів та рівнів банка?
· Яку інформацію банк регулярно отримує про дії конкурентів, зміни розподілу ринку, про сильні та слабкі сторони конкурентів?
· Яку інформацію банк регулярно отримує про зміни в ключових оточуючих факторах, які мають вплив на діяльність банку?
· Яку інформацію банк регулярно отримує про зміни в наявності, якості або вартості ресурсів, необхідних для діяльності?
· Яку інформацію керівництво використовує для контролю та управління операціями?
· Чи є інформаційні системи достатніми для надання своєчасної точної інформації, необхідної для діяльності банка? Які зауваження має керівництво щодо цих систем?
· Наскільки ефективними є системи бухгалтерського обліку у відображенні та обробці операцій? Наскільки ефективними є системи бухгалтерського обліку при звітуванні бюджету у порівнянні з наявними розходженнями?
· Які процедури застосовуються для контролю за розвитком прикладних комп’ютерних програм і змін цих програм?
· Які заходи безпеки існують для захисту цілісності інформації в системах управлінської інформації?
· Які методи застосовуються, щоб забезпечити працівникам банка наявність інформації, необхідної для прийняття вірних рішень при виконанні своїх обов’язків?
· Які методи застосовуються для забезпечення належного розслідування бюджетних розходжень?
Власники
· Яка структура капіталу банка (тобто, частка капіталу надана власниками звичайних акцій, привілейованих акцій, довготермінова заборгованість, короткотермінова заборгованість і т.п.)? В чому суть цієї структури?
· Які головні типи і концентрація власності (наприклад, єдиний власник, сім’я, організації, інвестори, спеціаліст по приєднанню підприємств і т.п.)? Яка суть такого становища?
· Які ключові сподівання або “інвестиційна філософія” власників банка (наприклад, довготермінове зростання, поточні прибутки, податкові пільги і т.п.)? Наскільки справджуються ці сподівання?
· Які стосунки підтримує керівництво з ключовими акціонерами? Що робиться для зміцнення цих стосунків?
· Яку роль виконують власники в управлінні банком (наприклад, діючий власник-керівник, активні групи акціонерів)?
· Чи відбувались суттєві зміни власності? Як ці зміни впливають на банк?
· Наскільки реальна ймовірність злиття або об’єднання з іншими банками?
· Чи були спроби продати важливі активи, підрозділи або банк загалом? Яка ситуація сьогодні?
Постачальники
· Чи існують труднощі, пов’язані з нестачею кваліфікованих працівників, які б відповідали потребам банка?
· Чи важливим фактором є плинність кадрів? Що спричиняє плинність кадрів? Які кроки здійснював банк для вирішення цієї проблеми (наприклад, набір на роботу працівників з різною кваліфікацією і з різним робочим досвідом, внутрішні навчальні програми, наголос на утриманні існуючих кадрів)?
· Яким чином банк забезпечує працівникам адекватне формальне навчання та навчання без відриву від роботи, для того, щоб забезпечити ефективне виконання їх обов’язків?
· Чи траплялись на підприємстві проблеми пов’язані з трудовими відносинами? Що спричинило ці проблеми?
· Які проблеми існують стосовно наявності або вартості засобів, необхідних для робочих процесів? Які кроки здійснював банк для вирішення цих проблем?
· Які проблеми мав банк зі своїми ключовими партнерами? Що спричинило ці проблеми? Які кроки були здійснені для зміцнення стосунків з партнерами?
· Яким чином банк пов’язує свої операції з партнерами (наприклад, метод розрахунків точно в обумовлений час, об’єднання, зворотна інтеграція)? Які переваги таких стосунків (наприклад, добре налагоджені процеси, зменшення затрат)?
· Чи має банк суттєву потребу в додатковому капіталі? Яким чином банк забезпечує достатнє фінансування своїх операцій?
· Які суттєві кроки плануються або здійснюються, щодо розвитку надання нових послуг або нових процесів?
· Чи має банк достатній доступ до нових технологій, необхідних для розвитку?
· Яким чином банк забезпечує узгодження своїх ресурсних потреб з потребами клієнтів?
· Які альтернативні ресурси могли б допомогти банку покращити свою діяльність або підтримувати існуючі стандарти?
· Хто є головними конкурентами і яке їх становище на ринку (наприклад, сектор, стратегія обслуговування клієнтів і т.п.)?
· Яка частка ринку в кожного головного конкурента?
· Що є головним фактором конкуренції в цій галузі (наприклад, ціна, якість, обслуговування, вихід на нові ринки)?
· Як би ви оцінили рівень конкуренції?
· Що банк робить краще або гірше ніж основні конкуренти?
· Чи розробив банк ефективну тактику, щодо кожного свого конкурента? Наскільки точно банк передбачає дії і реакцію своїх конкурентів?
· Яким чином банк збирає інформацію про своїх конкурентів?
· Яким чином банк захищає свої власні фірмові процеси та інформацію (наприклад, новаторські процеси, розробки нових послуг, інформацію про собівартість послуг, плани маркетингу та розширення і т.п.) від конкурентів?
· Хто є найновішими конкурентами в галузі? Який вплив вони мали?
· Які перспективи мають нові конкуренти в галузі? Які це може мати наслідки?
· Які перепони існують для новачків?
· Які послуги замінники існують сьогодні? Які проблеми і занепокоєння існують щодо цих замінників?
· Які перспективи розвитку послуг замінників? Який це може мати вплив?
Клієнти
· Які найважливіші вимоги і потреби клієнтів?
· Яким чином банк дізнається про вимоги та потреби клієнтів? Які програми були впроваджені для отримання регулярної інформації від клієнтів (наприклад, дослідження, контрольна група і т.п.)?
· Наскільки добре рівень послуг банка відповідає вимогам? Які існують проблеми і які є можливості для покращення?
· Які кроки здійснював банк для підтримки або покращення своїх послуг йдучи назустріч потребам клієнтів?
· Наскільки вчасно здійснюється надання послуг? Які дії здійснив банк для поліпшення пунктуальності?
· Яким чином банк забезпечує розуміння і виконання своїми працівниками основних потреб клієнтів? Яким чином забезпечується зосередження працівників банка на виконанні вимог і потреб та перевищенні сподівань клієнтів?
· Які існують можливості кращого задоволення потреб клієнта шляхом проведення консультацій протягом усього терміну надання послуг?
· Які нові послуги або технологічні нововведення, щодо існуючих послуг знаходяться в стадії розробки або плануються з метою задоволення існуючих або очікуваних вимог клієнтів?
· Що може банк здійснити з метою раціоналізації процесу розробки з метою надання нових послуг на ринок?
· Яким чином банк модернізував свої послуги, щоб задовольнити специфічні вимоги клієнтів на міжнародних ринках або інших сегментах місцевого ринку?
· Яким чином банк реагує на зміни потреб клієнтів?
Цінність
· Яка фінансова продуктивність банка? Чи траплялись збитки або прибутки нижчі від очікуваних або нижчі від середніх по галузі? Чи прибутки або темпи зростання є нижчими від очікуваних? Якщо це так, назвіть причини цього та кроки, здійснені банком з метою покращення ситуації.
· Чи відбувалося достатнє зростання власного капіталу? Які кроки здійснив банк для забезпечення достатнього зростання капіталу власників?