Смекни!
smekni.com

Система безналичных расчетов в Российской Федерации и направления ее совершенствования (стр. 13 из 13)

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ № 01.01.2004

Дата Вид платежа

Условие оплаты С акцептом Срок для акцепта
Сумма прописью Ноль рублей 00 копеек
Плательщик Сумма 0-00
Сч.№
Банк плательщика БИК
Сч.№
г.МоскваБанк получателя БИК
Сч. №
Получатель Сч. №
Вид.оп. 02 Очер. плат. 6
Наз.пл.
Рез. поле
Код

Назначение платежа

Сумма 0-00, в т.ч. НДС(20%) - 0-00.

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов

Подписи Отметки банка получателя

М.П.



№ч. плат.

№ плат. ордера

Дата плат. ордера

Сумма час­тичного платежа

Сумма остатка платежа

Подпись

Дата помещения в картотеку


Отметки банка плательщика


ПРИЛОЖЕНИЕ 4

Поступ. в банк плат.
Инкассовое поручение № 1
01.01.2004 Дата Вид платежа
Суммапрописью Ноль рублей 00 копеек

Сумма

0-00
Плательщик

Сч. №

БИК
Банк плательщика

Сч. №

БИК
Банк получателя

Сч. №

Сч. №

Вид оп. 06 Очер. плат. 6
Наз.пл.
Получатель Код Рез. поле
Назначение платежаСумма 0-00,В т.ч. НДС (20%) – 0-00.
Подписи Отметки банка получателя

М.П.


№ ч. плат. № плат. ордера Дата плат. ордера Сумма частичного платежа Сумма остатка платежа Подпись

ПРИЛОЖЕНИЕ 5

Аккредитив №
01.01.2004 Почтой Дата Вид платежа
Суммапрописью Ноль рублей 00 копеек

Сумма

0-00
Плательщик

Сч. №

БИК
Банк плательщика

Сч. №

БИК
Банк получателя

Сч. №

Сч. № (40901)

Вид оп. 08 Срок действ. аккредитива 26.02.2004
Наз.пл.
Получатель Код Рез. поле
Вид аккредитива Отзывный, покрытый
Условие оплаты С акцептом
Наименование товара (работ, услуг), № и дата договора, срок отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг) грузополучатель и место назначения,Платеж по представлению (вид документа)Дополнительные условия№ сч. получателя
Подписи Отметки банка

М.П.

ПРИЛОЖЕНИЕ 6

Баланс ОАО «Импэксбанк» по состоянию на 01.10.03г.

Наименование статей Сумма
АКТИВЫ
1. Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации 1 595 870
2. Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации 1 152 941
3. Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст. 3.1-ст.3.2) 169 916
3.1. Средства в кредитных организациях 171 633
3.2. Резервы на возможные потери 1 717
4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1. - ст.4.2.) 2 106 493
4.1. Вложения в торговые ценные бумаги 2 106 493
4.2. Резерв под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0
5. Ссудная и приравненная к ней задолженность 13 867 314
6. Резервы на возможные потери по ссудам 267 951
7. Чистая ссудная задолженность (ст.5-ст.6) 13 599 363
8. Проценты начисленные (включая просроченные) 22 129
9. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст. 9.1-ст.9.2.) 955 029
9.1. Вложения в инвестиционные ценные бумаги удерживаемые до погашения 955 583
9.2. Резервы на возможные потери 554
10. Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 633 704
11. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст. 11.1-ст.11.2) 279 392
11.1. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 283 258
11.2. Резервы под обеспечение ценных бумаг и на возможные потери 3 866
12. Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы 27 858
13. Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1-13.2) 433 522
13.1. Прочие активы 436 276
13.2. Резервы на возможные потери 2 754
14. ВСЕГО АКТИВОВ (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) 20 976 217
ПАССИВЫ
15. Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка Российской Федерации 0
16. Средства кредитных организаций 3 083 578
17. Средства клиентов 12 282 671
17.1. в том числе вклады физических лиц 8 524 514
18. Доходы будущих периодов по другим операциям 321
19. Выпущенные долговые обязательства 2 284 453
20. Прочие обязательства 351 205
21. Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчётам с дебиторами и кредиторами по операциям с резидентами офшорных зон 16 712
22. Всего обязательств: (ст.15+16+17+18+19+20+21) 18 018 940
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА
23. Уставный капитал - (Средства акционеров(участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч.: 2 334 000
23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 2 334 000
23.2. Зарегистрированные привилегированные акции 0
23.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных банков 0
24. Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0
25. Эмиссионный доход 0
26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 298 272
27. Переоценка основных средств 319 807
28. Прибыль(убыток) за отчетный период 244 681
29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0
30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды) 84 253
31. Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30) 160 428
32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства 155 230
33. Всего собственных средств (ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32) 2 957 277
34. Всего пассивов: (ст.22+23.3+33) 20 976 217
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
35. Безотзывные обязательства кредитной организации 3 857 262
36. Гарантии, выданные кредитной организацией 637 852
СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
АКТИВНЫЕ СЧЕТА
1. Касса 0
2. Ценные бумаги в управлении 622
3. Драгоценные металлы 0
4. Кредиты предоставленные 0
5. Средства, использованные на другие цели 0
6. Расчеты по доверительному управлению 0
7. Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0
8. Текущие счета 1
9. Расходы по доверительному управлению 0
10. Убыток по доверительному управлению 0
ПАССИВНЫЕ СЧЕТА
11. Капитал в управлении 600
12. Расчеты по доверительному управлению 0
13. Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0
14. Доходы по доверительному управлению 0
15. Прибыль по доверительному управлению 23

[1] "Общая теория денег и кредита" под редакцией Е.Ф. Жукова.- М.: Юнити, 1995.С.85

[2] Принципы построения системы безналичных расчетов определены ГК РФ часть 2, глава 46

[3] В 2001 году в КО РФ открыта около 250 млн. счетов, в том числе юридическим лицам 1,5% (для сравнения в развитых странах доля счетов, открытых юр. лицам составляет 1-2,5%)

[4] С.Л. Морозов, Пути преодоления кризиса платежной системы в России//Финансы №6, 1996г.