Индивидуальный предприниматель
Иванов Иван Иванович
«УТВЕРЖДАЮ»
____________________
Индивидуальный
предприниматель
И.И. Иванов
“__”__________ 2007 г.
Инвестиционный проект
«Приобретение зерноуборочного комбайна и оборудования для уборки зерновых культур»
БИЗНЕС-ПЛАН
Республика Бурятия, Бичурский район
2007 г.
Содержание
1. Резюме проекта
2. Инициатор проекта
3Анализ рынков сбыта продукции и закупок сырья
3.1 Анализа нужд потребителей
3.2 Анализ конкурентов
3.3 Маркетинговая стратегия
4. Инвестиционный план
4.1 Потребность в инвестициях
42 График реализации проекта
4.3 Условия предоставления кредита
5. Производственный план
5.1 Объемы производства и выручка от реализации
5.1.1 План производства зерновых и оказания услуг по уборке урожая
5.1.2 План производства и реализации продукции животноводства
5.2 Численность предприятия и фонд оплаты труда
5.3 Производственные затраты
5.3.1 Накладные расходы
5.3.2 Затраты животноводства
5.3.3 Затраты растениеводства
6. Финансовый план
6.1 Движение денежных средств
6.2 Оценка экономической эффективности проекта
7. Оценка рисков
7.1 Оценка проектных рисков
1) Наименование проекта: «Приобретение зерноуборочного комбайна и оборудования для уборки зерновых культур»
2) Инициатор проекта: индивидуальный предприниматель Афанасьева Татьяна Владимировна
3) Юридический адрес: 671281, Республика Бурятия, Бичурский район, с. Бичура ул.Петрова,56
4) Дата регистрации – 18 июня 2001 года в Администрации Бичурского района, Свидетельство №159, ОГРН 304031435600070
5) Организационно-правовая форма реализации проекта: индивидуальный предприниматель без образования юридического лица
6) Суть проекта:
Цель проекта – получение прибыли за счет увеличения объемов производства зерновых.
Тип проекта – капвложения в основные и оборотные средства сельскохозяйственного производства.
Способ достижения цели – увеличение урожайности и площадей за счет механизированной уборки урожая, для чего необходимо приобрести зерноуборочный комбайн
7) Сроки и этапы реализации проекта:
Подготовительный период: август 2007 года
Инвестиционный период: август-сентябрь 2007 года
Производственный период: 4 кв. 2007- 3 кв. 2012 гг.
Жизненный цикл проекта: Август 2007 года – Сентябрь 2012 года
8) Финансовые ресурсы:
Общая стоимость проекта – 3 084,9 тысяч рублей
Объем выполненных работ – 0,0 рублей
Потребность в финансировании - 2 648,7 тысяч рублей
9) Схема финансирования:
Соотношение собственных и заемных средств – 436,2 т.р. : 2 648,7 т.р. (14,14% : 85,86 %)
Объем кредита – 2 648,7 тысяч рублей
Процентная ставка – 14%, возмещение 10,5%
График предоставления и возврата кредита – выдача кредита в августе 2007 года – на приобретение комбайна и оборудования к нему сроком до 5 лет. Отсрочка погашения основного долга - 1 год, проценты выплачиваются ежемесячно от суммы основного долга на начало отчетного периода. Общая сумма выплат составит - 3 745,6 тысяч рублей.
10) Оценка экономической эффективности:
Срок окупаемости РВР – 4,48 лет
Принятая ставка дисконтирования D – 11%
Дисконтированный срок окупаемости DPBP – 4,69 года
Чистая приведенная стоимость NPV – 2 087,1 тысяч рублей
Внутренняя норма доходности IRR – 21,79%
Срок возврата заемных средств RP – 5 лет
Коэффициент покрытия ссудной задолженности - 2,19
11) Оценка рисков проекта: Оценка риска = 10% (средний уровень риска- увеличение объемов производства).
12) Обеспечение проекта: в качестве залогового обеспечения выступает приобретаемая сельскохозяйственная техника.
13) Основные препятствия, способные помешать реализации проекта:
| Препятствие | Последствия |
| Плохие климатические условия | Низкая урожайность вследствие чего низкие объемы производства, нехватка кормов |
| Отказ в кредитовании | Отказ от приобретения техники, что скажется на площадях посева и урожайности при соблюдении технологии |
| Отклонения от технологического процесса | Без обработки земель (паров, зяби) - низкая урожайность – убытки, неплатежеспособность |
| Неполадки у техники | Потери урожая, низкий процент уборки, высокие затраты на аренду техники у других хозяйств |
Адрес регистрации: 671360, Республика Бурятия, Бичурский район, ул.Петрова,56
Местонахождение материально-технической базы: с Новосретенка Бичурского района.
Руководитель предприятия – индивидуальный предприниматель Афанасьева Т.В..
Основной вид деятельности: заготовка и реализация леса, ведение животноводства (выращивание КРС, лошадей, овец, свиней), в 2007 году поднятие паров для выращивания зерновых культур.
Поголовье сельскохозяйственных животных на начало проекта составило:
| № п/п | Вид, категория | Количество голов |
| 1 | КРС – всего | 73 |
| В т.ч. коровы | 23 | |
| телки 1-3 года | 18 | |
| бычки 1-3 года | 12 | |
| телята до 1 года | 20 | |
| 2 | Свиньи - всего | 9 |
| В т.ч. свиноматки | 2 | |
| поросята на откорме | 7 | |
| 3 | Лошади – всего | 23 |
| В т.ч. кобылы | 11 | |
| жеребцы | 6 | |
| жеребята | 6 | |
| 4 | Овцы - всего | 36 |
| В т.ч. овцематки | 15 | |
| бараны | 3 | |
| валухи | 10 | |
| ягнята | 8 |
На момент подачи заявки у предприятия имеются следующие основные средства и фонды:
Здания и сооружения:
- животноводческие помещения
- зерносклад
- стояночный бокс
- ремонтный бокс
- цех пилорамы
- подстанция
- токарный цех
- жилой дом
Автотранспорт:
- УАЗ 31519 – 1 шт.
- Москвич 2141 – 1 шт.
- Тойота Калдина – 1 шт.
- лесовозы – 2 шт.
Сельхозтехника и оборудование:
- трактор ДТ-75 – 4 шт.
- трактор МТЗ-82 – 2 шт.
- погрузчик КУН – 2 шт.
- навесное оборудование (сеялки, культиваторы, плуги)
Оборудование для лесозаготовки и переработки:
- станки – 4 шт.
- бензопилы – 10 шт.
Площадь и структура земель ИП Афанасьев В.А. в 2006 году:
Пашня /пары - 500 га,
Залежи – 800 га
Сенокосы – 120 га
Итого: 1 420 га
ИП Афанасьева Т.В. осуществляет свою деятельность на основании:
- свидетельства о регистрации в рамках Законодательства РФ и РБ
- уплачивает налоги согласно Налоговому кодексу (таблица 1)
- заключает сделки на основании хоздоговоров
- ведет бухгалтерский и оперативный учет согласно Положению о бухгалтерском учете и системе налогообложения
| Таблица 1 | ||||||
| Налоговое окружение проекта | ||||||
| № п/п | Наименование налогов, уплачиваемых предприятием - инициатором проекта | Ставка (или сумма) | Налогооблагаемая база | Период начисления (дней) | Льготы (основание) | |
| Ед. изм. | Значение | |||||
| 1 | Пенсионный взнос | 10,30% | тыс. руб. | ФОТ | ежеквартально | |
| 2 | Травматизм | 1,70% | тыс.руб. | ФОТ | авнсовые взносы | |
| 3 | Подоходный налог | 13% | тыс. руб. | ФОТ | авансовые взносы | 400 |
| 4 | Единый сельскохозяйственный налог | 6% | тыс. руб. | Доходы, уменьшенные на величину расходов | ежеквартально | |
| 5 | Налог на землю (сенокосы) | 30 | тыс. руб. | га | 1,3 кв. | |
| 6 | Налог на землю (пашня) | 45 | тыс. руб. | га | 1,3 кв. | |
Согласно проекта основной продукцией ИП Афанасьева Т.В. являются:
- зерновые культуры (пшеница, ячмень, овес).
- дробленка
- мясо говядины в живом весе
- мясо свинины в убойном весе
- поросята
- аренда комбайна
Цены на период проекта указаны в таблице 2 и спрогнозированы с учетом индексов-дефляторов.
Таблица 2
| Номенклатура и цены продукции | |||||||||||
| (тыс. рублей) | |||||||||||
| № п/п | Наименование продукции | Ед. изм. | Квартал | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | ||
| 1 | Зерновые | тн | I | 5,5 | 5,8 | 6,1 | 6,3 | 6,6 | 6,8 | ||
| II | 6,0 | 6,3 | 6,6 | 6,9 | 7,2 | 7,4 | |||||
| III | 4,5 | 4,7 | 5,0 | 5,2 | 5,4 | 5,6 | |||||
| IV | 5,0 | 5,3 | 5,5 | 5,7 | 6,0 | 6,2 | |||||
| 2 | Дробленка | тн | 6,0 | 6,3 | 6,6 | 6,9 | 7,2 | 7,4 | |||
| 3 | Мясо говядины | ц.ж.в. | 4,5 | 4,7 | 5,0 | 5,2 | 5,4 | 5,6 | |||
| 4 | Мясо свинины | ц.уб..в. | 12,0 | 12,6 | 13,2 | 13,8 | 14,3 | 14,9 | |||
| 5 | Поросята | гол. | 4 500,0 | 4 725,0 | 4 961,3 | 5 159,7 | 5 366,1 | 5 580,7 | |||
| 6 | Аренда комбайна | га | 2 000,0 | 2 080,0 | 2 163,2 | 2 249,7 | 2 339,7 | 2 433,3 | |||
| Индексы-дефляторы | |||||||||||
| Отрасль | 2008/2007 | 2009/2008 | 2010/2009 | 2011/2010 | 2012/2011 | ||||||
| 1 | Энергосберегающая | 1,06 | 1,07 | 1,07 | 1,07 | 1,06 | |||||
| 2 | Нефтеперерабатывающая | 1,08 | 1,08 | 1,09 | 1,09 | 1,08 | |||||
| 3 | Сельское хозяйство | 1,05 | 1,05 | 1,04 | 1,04 | 1,04 | |||||
| 4 | Легкая промышленность | 1,07 | 1,07 | 1,05 | 1,05 | 1,05 | |||||
| 5 | Пищевая и перерабатывающая промышленность | 1,05 | 1,05 | 1,06 | 1,06 | 1,05 | |||||
| 6 | Лесозаготовительная | 1,04 | 1,04 | 1,03 | 1,03 | 1,03 | |||||
| 7 | Лесоперерабатывающая | 1,04 | 1,05 | 1,05 | 1,05 | 1,04 | |||||
| 8 | Строительство | 1,03 | 1,05 | 1,07 | 1,08 | 1,07 | |||||
| 9 | Машиностроительная | 1,06 | 1,06 | 1,07 | 1,07 | 1,06 | |||||
| 10 | Сфера услуг | 1,04 | 1,04 | 1,04 | 1,04 | 1,04 | |||||
ИП Афанасьева Т.В. будет заниматься мясным животноводством. Основными направлениями станут мясное скотоводство и свиноводство. Дополнительно на собственные нужды будут выращиваться овцы и лошади. Для эффективного развития мясного скотоводства хозяйству необходимо развивать собственную кормовую базу, а именно заниматься выращиванием зерновых культур. Среди зерновых культур пшеница, ячмень, овес.