2.2 Сведения о предприятии (потенциальном лизингополучателе)
Заявка на приобретение имущества в лизинг должна содержать информацию, достаточную для принятия решения лизингодателем о возможности осуществления лизинговой операции, в том числе:
- наименование проекта, реализуемого с помощью лизинговой операции;
- комплектность и предполагаемая стоимость оборудования;
- срок предполагаемого лизинга;
- предполагаемый (рекомендуемый) продавец;
- подтверждение обеспеченности проекта ресурсами;
- наименование и месторасположение лизингополучателя;
- данные на руководителей лизингополучателя.
- В зависимости от принятого в каждой лизинговой компании подхода к заявке необходимо приложить документы, подтверждающие эффективность проекта и платежеспособность будущего лизингополучателя:
- бизнес-план инвестиционного проекта;
- копии учредительных документов;
- копии бухгалтерских балансов предприятия с приложениями;
- документы, подтверждающие права лизингополучателя на помещения, в которых предполагается эксплуатировать имущество;
- документы, подтверждающие потребность рынка в продукции (работ, услуг): и т.п.
Задача данного подраздела — убедить лизинговую компанию в определенной мере солидности предприятия-лизингополучателя
Вышеназванная структура, раскрывающая «инвестиционное лицо» потенциального лизингополучателя перед лизинговой компанией, достаточно всесторонне помогает определить притязания на лизинговую операцию субъекта лизинговой операции.
2.3Описание плана маркетингапроекта
Данный раздел бизнес-плана является ключевым. Наполнение раздела конкретным содержанием позволит получить достаточно качественный бизнес-план, который с большой вероятностью может быть оценен положительно лизинговой компанией.
В данном разделе описывается:
- гарантии федеральных, региональных или местных органов исполни тельной власти;
- страхование;
- оборудование по лизингу;
- залог активов (недвижимость, оборудование, ценные бумаги и т.п.);
- банковские гарантии;
- передача имущественных и/или неимущественных прав;
- товарные гарантии;
- прочие гарантии.
Таблица 1
Формы гарантии
| № п/п | Форма и размер гарантии | Оценка степени готовности механизма реализации гарантии |
- предварительная переписка с гарантом (начальная стадия);
- протокол о намерениях;
- наличие гарантийного письма;
- наличие договора;
- активы, предполагаемые к залогу оценены по рыночной цене;
- активы, предполагаемые к залогу, не оценены;
- отсутствует какая-либо гарантия
Таблица 2
Планируемые источники инвестиций
| Финансовые ресурсы на приобретение оборудования по лизингу | Сумма | В % к общему объему. |
| За счет собственных средств | ||
| За счет лизинговой компании | ||
| За счет привлеченных средств | ||
| Иные финансовые средства (указать какие) | ||
| ИТОГО | 100 |
Таблица 3
Структура заемных средств
| № п/п | Наименование кредитной организации | Назначение и объем заемных средств, тыс. руб. | Процент обслуживания кредита (долга), % годовых | Срок привлечения ресурсов с __ по ____ |
Раздел дает подробное представление инвестору о фирме и ее менеджменте. В разделе указываются:
- правовое положение фирмы;
- основные держатели акций, размер уставного капитала, количество простых и привилегированных акций (если организация создана в виде АО);
- имена, адреса, послужные списки и опыт работы членов совета директоров;
- резюме о менеджерах фирмы, включая низовое звено управления; обязанности и ответственность каждого руководителя, участвующего в проекте, его заработная плата и премии;
- организационная структура фирмы, функции каждого подразделения и полномочия уровней управления, методы и формы контроля их деятельности (при создании нового отделения, филиала, дочерней или ассоциированной компании);
- кадровая политика фирмы;
- основные участники и их доля участия в проекте. Смежники (партнеры).
- основные (более 10% от общего объема поставок) поставщики сырья.
Анализ рынка продукции (услуг) предприятия по уровням:
- на внутреннем и внешнем рынках;
- на региональных рынках.
- оценка величины и структуры текущего спроса;
- перспективная оценка спроса на рынке в течение срока действия проекта и выплаты всех лизинговых платежей.
Таблица 4
Анализ емкости рынка по регионам
| Регион | Объем производства | Потребление | Баланс производства и потребления |
Прогноз ёмкости рынка и спроса на продукцию (услуги) лизингополучателя на первые два года.
Описание структуры рынка, его основных сегментов.
Описание характеристик продукции (услуг); оценить степень готовности продукции или услуг для реализации на рынке.
Конкурентоспособность и потребительские качества продукции (услуг).
Минимально и максимально возможная норма прибыли (рентабельность) продукции (услуг).
Перечисление основных групп и категорий потребителей (более 5% объема производства) продукции (услуг), планируемые доли потребления в процентном отношении.
Планируемый объем экспорта от общего объема выпускаемой продукции.
Методы продаж и продвижения продукции (услуг) на рынок.
Планируемая ценовая политика и формы расчетов за реализацию.
Таблица 5
Планируемая организация сбыта
| Общий объем продукции. | Объем продукции, отдаваемой на реализацию. | Объем продукции, отдаваемой по предоплате. |
Территориальное расположение потребителей (более 5% объема производства).
- Оценка возможных изменений спроса.
- Как планируется сбывать остатки продукции (если таковые имеется).
- Влияние сезонности на объемы продаж.
- Наличие дилерской и дистрибьюторской сети.
- Рекламные мероприятия.
- Планируемые льготы, системы скидок и другие мероприятия по содействию сбыта.
- Организация послепродажного обслуживания потребителей.
Перечисление конкурентов, оценив, по возможности, их слабых и сильных сторон
Таблица 6
Конкуренты
| №п/п | Предприятие- конкурент и его краткая характеристика | Почтовый адрес, контактный телефон | Продукция | Примерный объем продаж | Цена за ед. продукции |
Рынок сырья и материалов в регионе. Факторы, влияющие на регулярность поставок. Влияние сезонности на объем поставок.
Наименование и месторасположение фирм-поставщиков, краткое описание их деятельности в части поставляемых материалов, сырья, комплектующих и т.п.
Описание тенденций дальнейшего развития направления деятельности или бизнеса предприятия.
Оценка влияния этих тенденций на деятельность предприятия.
Оценка экологической безопасности продукции предприятия.
Перечень технологического оборудования, необходимого для реализации проекта на основе лизинга:
1 Сведения о продавце оборудования
Наименование фирмы-продавца (изготовителя) оборудования.
Юридический адрес, банковские реквизиты, контактный телефон, Ф.И.О. ответственного лица.
Если поставляется импортное оборудование — наличие представительств продавца в Москве, России, наличие аналогичного оборудования, производимого в России.
2 Перечень оборудования
Таблица 7
Перечень выбранного оборудования для лизинговой сделки
| № п/п | Тип оборудования | Назначение | Контрактная цена, тыс. руб. |
| ИТОГО: |
3 Характеристика производственных площадей, необходимых для размещения оборудования по лизингу.
Выводы
1.Цель резюме - дать сжатый обзор делового предложения, способного привлечь внимание инвестора и стимулировать его к дальнейшему рассмотрению плана.
Здесь указываются важнейшие характеристики проекта, ожидаемые финансовые результаты, прогнозируемые объёмы продаж на 2-3 года, необходимый объём инвестиций, затраты на производство, предполагаемый уровень рентабельности и срок окупаемости проекта. Обычно на основе резюме кредитор принимает решение о целесообразности чтения всего документа.
Особое внимание в разделе уделяется описанию: возможностей для бизнеса, их привлекательности, важности для фирмы и региона, необходимых финансовых ресурсов, возможного срока возврата заемных средств, ожидаемой прибыли и её распределения.
2.Представляемые лизингополучателем документы являются основанием для анализа лизингодателем:
• перспективности создаваемого (реконструируемого, расширяемого) бизнеса и реальности получения дохода от сбыта продукции (работ, услуг);
• финансового состояния лизингополучателя с позиции оценки экономической эффективности инвестиций и гарантии своевременности получения лизинговых платежей;
• социальной и экологической эффективности реализации инвестиционного проекта (авторы допускают, что отдельные инвестиционные проекты имеют право на реализацию для решения социальных и экологических проблем даже при низкой экономической эффективности).
В случае положительных результатов анализа лизингополучатель получает от лизингодателя предложение о вступлении в сделку и о заключении необходимых договоров. Если по мнению лизингодателя операция связана с большими рисками, он требует дополнительные гарантии от лизингополучателя.
3. Данный раздел плана маркетингаявляется ключевым. Наполнение раздела конкретным содержанием позволит получить достаточно качественный бизнес-план, который с большой вероятностью может быть оценен положительно лизинговой компанией.