Курсовая работа
на тему
«Планирование повышения социально-экономической эффективности производства»
Содержание
Введение
1. План производства и реализации продукции
2. План по реализации
3. План по повышению эффективности
4. План по капитальному строительству и инвестициям
5. План по материально-техническому обеспечению
6. План по труду и зарплате
7. План по себестоимости, прибыли и рентабельности
8. План по фондам экономического стимулирования
9. План по социальному развитию, кадровая и социальная политика
10. Финансовый план
11. План по внешнеэкономической деятельности
Заключение
Введение
Рассматривается предприятие ОАО Национальный банк «ТРАСТ», филиал в г. Хабаровске. Адрес филиала: 680000, г. Комсомольск-на-Амуре ул. Пр. Интернациональный д.19.
Национальный банк «ТРАСТ» является материнской компанией Группы. Банк был образован 27 ноября 1995 года в форме закрытого акционерного общества в соответствии с законодательством Российской Федерации под наименованием Банк «МЕНАТЕП СП6». 18 декабря 2000 года банк был реорганизован в открытое акционерное общество. В марте 2005 года банк был переименован в 1-Iациональный банк «ТРАСТ». деятельность банка осуществляется на основании генеральной лицензии на осуществление банковских операций ]3279, выданной Центральным банком Российской Федерации 26 мая 2003 года, и лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами, выданной Центральным банком Российской Федерации 18 декабря 2000 года. Кроме того, банк имеет лицензию на осуществление операций с ценными бумагами, выданную Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 27 ноября 2000 года, и лицензию на осуществление депозитарной деятельности. В декабре 2004 года банк был принят в государственную систему страхования вкладов. Банк привлекает депозиты от населения, выдает кредиты, осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиентов в Российской Федерации и за рубежом, проводит валютно-обменные операции и предоставляет прочие банковские услуги юридическим и физическим лицам. Юридический адрес банка: 191186, г. Санкт-Петербург, Невский проспект дом 1.
Ни для кого не секрет, что начавшийся более 5 лет назад рост рынка банковских услуг станет еще более интенсивным в ближайшие годы за счет массового продвижения кредитных продуктов.
В условиях, когда, с одной стороны, на рынке банковских услуг доминируют большие государственные структуры, а с другой стороны — появляется много коммерческих банков, Национальный банк «ТРАСТ» является принципиально новым игроком. Наше видение и принципы работы бросают вызов сложившимся стереотипам рынка, а для клиентов мы представляем реальную альтернативу среди универсальных частных банков.
В настоящий момент у банка 56 подразделений и более 100 точек продаж в 48 регионах России. В ближайшие 5 лет, банк намерен войти в тройку лидеров по охвату населения банковскими услугами. Этой задаче подчинена работа всех структур банка. Всякий раз при разработке банковских продуктов учитываются особенности каждого региона, его специфика и уникальность.
Национальный банк «ТРАСТ» оказывает корпоративным и частным клиентам полный комплекс коммерческо-банковских услуг. Банк располагает разветвленной сетью продаж, одной из самых крупных в России, включающей 56 филиалов, а также отделения и специализированные офисы — в общей сложности более 100 точек продаж в 48 регионах страны. По итогам 2005 года Национальный банк «ТРАСТ» вошел в число 30 крупнейших кредитных организаций России по величине совокупных активов. Банк является участником системы государственного страхования вкладов частных лиц. Национальный банк <ТРАСТ» имеет Генеральную лицензию ЦБ РФ на проведение банковских операций, лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и на работу с драгоценными металлами, а также лицензию МВЭС на экспорт драгоценных металлов из Российской Федерации. Международное агентство 1iс1i Ка1iп повысило рейтинги Национального банка «ТРАСТ»: долгосрочный с уровня ССС+ до В- и краткосрочный с уровня С до В. другие рейтинги банка подтверждены на следующих уровнях: рейтинг поддержки — «5», и индивидуальный рейтинг — О/Е. После повышения прогноз по Долгосрочному рейтингу — «Стабильный». Повышение рейтингов отражает положительные тенденции в бизнесе и фондировании Национального банка «ТРАСТ» в 2005 году, в том числе увеличение клиентской и депозитной базы банка, стабилизацию позиции ликвидности. Банк ведет свою историю с 1995 года и на протяжении многих лет сотрудничает с ведущими предприятиями электроэнергетики, металлургии, транспорта, связи, автомобильной промышленности и других отраслей российской экономики.
В 2005 году корпоративными клиентами и заемщиками Национального банка «ТРАСТ» стали такие крупные российские компании, как 000 «РКК «Энергия», ОАО «Михайловский ГОК», ОАО «Ижавто», 000 «ТагАЗ», 000 «ГАЗ», ОАО «Центртелеком», предприятия группы РАО «ЕЭС России» и другие известные российские компании.
Банк поддерживает обширные деловые контакты и активно развивает партнерские отношения с ведущими зарубежными финансовыми институтами, национальными И региональными кредитными организациями. Банк имеет широкую корреспондентскую сеть, а также взаимодействует на постоянной основе с дочерними структурами и представительствами иностранных финансовых институтов, включая банки стран СНГ и Балтии.
Развивая межбанковские отношения, банк преследует следующие цели:
- укрепление своих позиций и деловой репутации в международном и российском банковских сообществах;
- расширение спектра и повышение качества предоставляемых услуг;
- обеспечение оптимальных условий для своих клиентов в проведении ими международных расчетов;
- финансирование внешнеэкономических операций.
Имеющая корреспондентская сеть дает возможность банку проводить платежи с использованием наименее затратных для клиентов платежных трасс. Банк проводит расчеты в иностранных валютах с крупнейшими финансовыми институтам и.
В 2006 году банк расширяет и укрепляет сотрудничество с банками контрагентами на межбанковском денежном и валютном рынках. Исходя из интересов своих клиентов, банк поддерживает взаимные лимит риска по казначейским, торговым и другим операциям с крупнейшими участниками межбанковского сообщества. За 2005 год рост совокупных лимитов (ЕХ, евро, ММ), установленных на банк, составил 70%, а совокупная сумма выделенных линий достигла 85 млн. долларов США.
Национальный банк «ТРАСТ» сотрудничает с ведущими биржевыми площадками, клиринговым и домами, рейтинговыми агентствами, банковским и ассоциациями и ассоциациями профессиональных участников рынка ценных бумаг, наднациональными банковскими институтами. В частности, банк является участником Московской межбанковской валютной биржи, Российской торговой системы и Санкт-Петербургской валютной биржи. Банк входит в Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР), Национальную фондовую ассоциацию (НФА) и Ассоциацию участников вексельного рынка (АУВЕР). Банк также является членом Ассоциации российских банков.
Обороты по картам банка составили в 2005 году 1,3 млрд. долларов США.
Программа автокредитования успешно работает в 51 филиале Национального банка «ТРАСТ» с марта 2005 года. Банк выдал 12 700 автокредитов на сумму более 93 млн. долларов США.
Прирост средств физических лиц на срочных вкладах банка в 2005 году составил 86 % что намного выше, чем в целом по банковской системе России (37%).
Внедрение в 2005 году новых вкладов позволило банку привлечь к концу отчетного года срочные вклады на сумму 4,093 млрд. рублей — почти вдвое больше, чем было в начале 2005 года. Среднемесячные темпы роста объемов потребительского кредитования банка за 2005 год составляют 20%.
Максимальная доля региональных корпоративных кредитов банка в общем региональном корпоративном портфеле коммерческих банков России на конец 2005 года — 6,7%.
Объем привлеченных денежных средств, размещенных на депозитах, увеличился в 2005 году в 5,22 раза, в векселях — в 1,06 раза.
1. План производства и реализации продукции
В течение 2004, 2005 гг. ситуация на мировом рынке оборота денежных операций значительно изменилась, что вызвало увеличение объемов производства.
Результаты финансово-хозяйственной деятельности за 2004 — 2005 годы можно представить в виде таблицы 1.
Ожидаемая переработка денежных операций в 2005 году по сравнению с переработкой 2004 г. увеличится на 13 %. Планируемое увеличение глубины переработки составляет около 10 %.
Таблица 1
Результаты хозяйственной деятельности ОАО Национального Банка «Траст»
| Показатель | Значение показателя | ||
| 2004г. | 2005г. | в % к предыдущему периоду | |
| 1. Обороты денежных средств | |||
| обороты по картам | 1,003 млрд. дол. | 1,3 млрд.дол. | 106,8 |
| автокредитование | 76,898 млн.дол. | 93,563 млн.дол. | 127 |
| срочные вклады по физическим лицам | 1,767 млн.руб. | 4,093 млн.руб. | 186 |
| корпоративное кредитование | 3,058 млрд.руб. | 3,907 млрд.руб. | 6,7 |
| кредитование открытого рынка | 3,749 млрд. руб. | 4,592млрд.руб. | 139,78 |
| факторинг | 1,843 млрд.руб. | 3,5 млрд.руб. | 196 |
| депозитарий | 0,328 млн.руб. | 0,856млн.руб. | 278,5 |
| 2.Выручка от реализации работ, услуг, кредитных продуктов | |||
| 1,732млрд.руб. | 2,943млрд.руб. | 187 | |
| 3.Балансовая прибыль | 855 977тыс.руб. | 846 578тыс.руб. | 97,3 |
| 4.Чистая прибыль | 329 069тыс.руб. | 288 444тыс.руб. | 97,3 |
| 5.Среднесписочная численность, чел | 3 907 | 4 011 | 104 |
| 6.Среднемесячная заработная плата (без учета северных льгот и районного коэффициента), руб. | 3 211 | 3211 | 0 |
Ожидаемая выручка от реализации различных продуктов, работ и услуг банка в 2007г. снизится по сравнению с 2004-2005 г.г. на 3,7 %. Основная причина снижения — слабая маркетинговая политика и внешние нестабильные условия за рубежом, непосредственно влияющие на ход всей работы в целом банка.